1. INFLOWS
1.1. CREDITE ACORDATE CLIENTELEI
1.1.1. soldul total e plauzibil
1.1.2. split-ul LOAN vs LOAN_MORT e plauzibil
1.1.3. compara camp cu camp cu LFF din care scoti impaired si overdue, sa fie toate creditele, sa nu fie credite in plus, suma pe tipuri vs LFF sa fie aceeasi
1.1.4. verifica cu SIBCOR/credite.xls cate un Interm, Anticipat si Bauspar
1.1.5. compara cu BCR
1.1.6. verifica impartirea pe stadii IFRS
1.1.7. verifica provizioanele, overall si pe exemple
1.1.8. verifica niste cazuri sensibile
1.1.8.1. Marcz 12446239 ar trebui sa fie in LFF, nu in C66; la fel 9980411, 12097902
1.1.8.2. 11689370, 8796544 sa fie
1.1.8.3. mai verifica sa nu fie creditele cu R si nici credite > 30 zile
1.1.8.4. verifica ce se intampla cu cele >8 zile vizavi de PRAGUL DE SEMNIF
1.2. PLASAMENTE LA BANCI
1.2.1. toate plasamentele, maturitati corecte, dobanzile, bucket etc.
1.2.2. provizioanele - exista si sunt ok
1.2.3. verifica impartirea pe stadii IFRS
1.3. TITLURI DE STAT
1.3.1. toate titlurile, maturitatile, campurile corecte; verifica campurile ramase in discutie
1.3.2. discutia privind market value vs face value
1.3.3. verifica impartirea pe stadii IFRS
1.4. REVERSE REPO
1.4.1. toate titlurile, maturitatile, campurile corecte; verifica campurile ramase in discutie
1.4.2. discutia privind market value vs face value
1.4.3. verifica impartirea pe stadii IFRS
1.5. NOSTRO
1.5.1. provizioanele - exista si sunt ok
1.5.2. exista in baza de date, sunt on demand, caracteristicile sunt ca la BCR
1.5.3. verifica impartirea pe stadii IFRS
1.6. CONTURI LA BNR
1.6.1. exista in baza de date, sunt on demand, caracteristicile sunt ca la BCR
1.6.2. verifica impartirea pe stadii IFRS
1.7. PLASAMENTE LA BNR
1.7.1. verifica-le pe cele de la BCR
1.7.2. verifica impartirea pe stadii IFRS
1.7.3. gaseste in trecut in LFF asa ceva
2. OUTFLOWS
2.1. DEPOZITE ATRASE DE LA ALTE BANCI
2.1.1. verifica-le pe cele de la BCR
2.2. CHELTUIELI GENERALE
2.2.1. ce solutii au gasit??? DE INTREBAT!
2.3. DEPOZITE RETAIL
2.3.1. DEPO (NECOLATERALE)
2.3.1.1. DEPOZITE LA TERMEN
2.3.1.1.1. STATUS REZILIAT COMPENSAT (sa fie excluse)
2.3.1.1.2. alt status decat REZILIAT COMPENSAT
2.3.1.2. CONTURI CURENTE
2.3.1.2.1. 1. sa fie on demand cu maturitatea anul 3000
2.3.1.2.2. 2. caracteristicile ca la BCR
2.3.1.2.3. verifica ca toate conturile curente sunt DEPO
2.3.2. DRAC (COLATERALE)
2.3.2.1. 1. verifica ca nu exista REZILIAT COMPENSAT si nici OPRIT SUSPENDAT
2.3.2.2. 2. verifica ca MATURITATEA e cea a creditului chiar si peste 5 ani si produsul e COLLATERAL
2.3.2.3. 3. caracteristicile sunt ca la BCR
2.3.3. verifica cazuri de clienti cu credit si depozit, conturi curente