1. AUTORIDADES DE INTERVENCIÓN
1.1. Están encargadas de crear los marcos normativos de los demás agentes del sistema y de velar porque los recursos de las personas, empresas y el gobierno se encuentren seguros en manos de las diferentes instituciones. La Superintendencia Financiera también tiene funciones de inspección, vigilancia y control sobre otras entidades.
1.1.1. Superintendencia Financiera de Colombia (Regulador y supervisor)
1.1.1.1. Ministerio de Hacienda (Regulador)
1.1.1.2. Fogafin (Asegurador de deposito)
1.1.1.3. Banco de la República (Prestamista de última instancia)
2. PRINCIPALES LEYES APLICABLES
2.1. - Ley 45 de 1990 - Ley 35 de 1993 - Ley 510 de 1999 - Ley 795 de 2003 - Ley 964 de 2005 - Ley 1328 de 2009
2.1.1. Estatuto orgánico del Sistema Financiero: Es el decreto 663 de 1993, el cual fue expedido con base en las facultades extraordinarias que la Ley 45 de 1990 le otorgó al Gobierno Nacional para sistematizar, integrar y armonizar las normas vigentes sobre la materia. Después, la Ley 35 de 1993 nuevamente otorgó al Gobierno Nacional facultades extraordinarias para su actualización y numeración.
3. INSTITUCIONES FINANCIERAS
3.1. Facilitan a una sociedad o a un particular la financiación de los recursos que esta necesita, su principal función consiste en captar el dinero de los individuos o sociedades mediante la intermediación financiera
3.1.1. Establecimientos de Credito
3.1.1.1. Lo conforman: 1. Establecimientos Bancarios 2. Corporaciones de ahorro y vivienda 3. Corporaciones Financieras 4. Compañías de financiamiento 5. Cooperativas financieras
3.1.2. Sociedades de Servicios financieros
3.1.2.1. Lo conforman: 1. Fiduciarias 2. Compañías de Leasing 3. Almacenes generales de deposito 4. Fondos de pensiones y cesantias 5. Compañías de factoring 6. Mesas de dinero
3.1.3. Sociedades de Capitalización: su función consiste en estimular el ahorro.
3.1.3.1. Entidades con Régimen Especial: son entidades financieras cuya creación y funcionamiento se encuentran establecidos en normas especiales. FINDETER, FINAGRO, FONDO NACIONAL DE GARANTÍAS, etc.
3.1.3.2. Entidades Aseguradoras: son compañías y las cooperativas de seguros y de reaseguros
3.1.3.3. Intermediarios de seguros e intermediarios de reaseguros: son los corredores, las agencias, los agentes y los intermediarios de reaseguros son quienes realizan actividades de corretaje de seguros y reaseguros