1. Reclutamiento
1.1. Prospección
1.1.1. Fuentes frias
1.1.1.1. nominadores
1.1.1.2. OCC
1.1.1.3. Indeed
1.1.1.4. Facebook
1.1.1.5. Linked In
1.1.1.6. Bolsas de trabajo
1.1.2. Fuentes cálidas
1.1.2.1. Centros de influencia
1.1.2.2. RDA
1.1.2.2.1. Evento temático
1.2. Entrevistas
1.2.1. 1. Inicial (Primera entrevista)
1.2.1.1. Documentos: Cuestionario de entrevista de seleccion
1.2.1.2. POP
1.2.1.2.1. En dado caso de salir rojo, se manda un correo de agradecimiento
1.2.1.2.2. En caso de salir amarillo, se sigue el procedimiento y pasa a segunda entrevista PROCEDER CON PRECAUCION
1.2.1.2.3. En caso de salir verde, se pasa a segunda entrevista PROCEDER
1.2.1.3. Lecturas (3): Mandar las entrevistas en cuanto se acabe y marcar al día siguiente para confirmar de haber recibido las lecturas y se les de indicaciones para leer las lecturas. 1. Prospectando como respiras 2. Promesas por cumplir 3. Introducción a la carrera de ventas y seguros Monterrey
1.2.2. Selección (Segunda entrevista)
1.2.2.1. Evaluación de Vitales: 1. Nivel de energía 2. Motivado por el dinero 3. Imagen 4. Agilidad mental 5. Perseverancia 6. Orientación al logro
1.2.2.2. Aplicación de examen: Examen de PRACTICAS ETICAS **En dado caso de no aprobar el examen, es baja de proceso.
1.2.2.3. Lecturas (3): mandar lecturas al prospecto antes de tener la TERCERA ENTREVISTA. Lección 1 Lección 2 Lección 3
1.2.3. Carrera (Tercera entrevista)
1.2.3.1. Papelería: - Acta de nacimiento - Copia fotoestatica del RFC - Fotografia (4) - Copia fotoestatica del numero de seguridad social - Comprobante de domicilio particular - Identificación oficial con fotografía - Forma F 37 (impuestos) - Formato de registro - Reporte POP - Curp - Carta de actividades conflictivas - Solicitud de socio-laboral - Carta de ingreso de documentos
1.2.3.2. Promotora: Da una introducción del proceso como asesor: - Breve historia de Seguros Monterrey y Seyra - Productos y Comisiones - Bonos - Convenciones - Simposium - Campañas - Proceso de precontrato, 1er contrato, 2do contrato y tercer contrato
1.3. Inducción
1.3.1. Una vez que se hayan seleccionado y agrupado 3 prospectos mínimos se selecciona una fecha para llevar a cabo la inducción. DE PREFERENCIA A INICIOS DE MES
1.3.2. Dia 1: Etapa de Precontrato
1.3.2.1. Responsable: Reclutamiento Refrigerios: Sándwich, fruta, café y agua*
1.3.2.1.1. 1. Presentación de candidatos y servidores 2. Se transmite el video de el Dr. Luis Bones 3. Se inicia con la presentación ``Pre Contrato Inducción`` ACTUALIZADA Ubicación: Google Drive de SEYRA, en el folder de DESARROLLO-->ETAPA DE INDUCCION-->Dia 1 4. Asignar la tarea de Proyecto 200 5. Actividad: Juego ``Camino del Asesor en Pre Contrato`` 6. Pasar hoja en blanco a los de inducción para que proporcionen su; nombre, correo electrónico y teléfono.
1.3.3. Dia 5: Dia siguiente de terminar etapa de inducción
1.3.3.1. SE REALIZAN EXAMENES DESPUES DE 2 SEMANAS DE HABER ESTADO EN DESARROLLO: EFC e- learning CA1 e-learning
1.3.3.2. Se les indica empezar a estudiar para los exámenes mencionados anteriormente.
1.4. 4
1.4.1. Sesiones de Estudio
1.4.1.1. Cada 15 días (Viernes 2-4 p.m.)
1.4.2. Clave Temporal
1.4.2.1. Cuando el asesor este a POR CERRAR su primera venta, su DESARROLLADOR le avisara a RECLUTAMIENTO para que esta pueda emitir su clave temporal - POP - Practicas éticas - Orientación de Carrera
1.4.2.2. Requisitos
1.4.2.2.1. 1. Formato de registro del candidato Intermediario y/o promotor 2. Memorándum de solicitud 3. Carta de actividades conflictivas 4. Copia de identificación oficial 5. Copia de comprobante de domicilio a nombre del futuro asesor, que podrá ser boleto del pago de impuesto predial, Recibo de pago de renta, agua, teléfono, luz, o estado de cuenta emitido por institución bancaria o financiera. 6. Caratula de venta
1.4.2.3. Vigencia
1.4.2.3.1. 90 dias
1.4.3. Clave Provisional
1.4.3.1. Cuando el asesor TENGA EMITITDAS Y PAGADAS 2 pólizas de VIDA, se INGRESAN DOCUMENTOS EN OPERACIONES PARA GESTIONAR clave provisional. **fechas de calendario
1.4.3.1.1. Una vez que los asesores tengan 5 pólizas emitidas y pagadas de VIDA firman su primer contrato y se les proporciona su CLAVE PROVISIONAL.
1.4.3.2. Papelería: - Acta de nacimiento - Copia fotoestatica del RFC - Fotografia (4) - Copia fotoestatica del numero de seguridad social - Comprobante de domicilio particular - Identificación oficial con fotografía - Forma F 37 (impuestos) - Formato de registro - Reporte POP - Curp - Carta de actividades conflictivas - Solicitud de socio-laboral - Carta de ingreso de documentos - Carta de ingreso de Documentos a ADCON para alta provisional - Constancia e-learning
1.4.3.3. Vigencia
1.4.3.3.1. 3 MESES
1.4.3.3.2. Los asesores, cuando tengan su clave provisional, tienen que cumplir con 4 pólizas cada mes.
1.4.4. Clave Definitiva
1.4.4.1. La clave definitiva se les proporciona una vez que tengan 5 pólizas emitidas y pagadas. En este momento firman 2do contrato Proceso
2. Desarrollo
2.1. Inducción
2.1.1. Dia 3: Presentación de Productos
2.1.1.1. Responsable: En el día 3 se hace la presentación de productos con la/el gerente de agencia. GA requerirá apoyo por parte de desarrollo para este día. Refrigerio: Apoyo en traer snacks, jugo, café, agua, etc.
2.1.2. Dia 4: En practica
2.1.2.1. Responsable: Desarrollo Refrigerio: Agua, Café, Gorditas, Sándwiches, etc.
2.1.2.1.1. Horario: 8:30-10:30
2.2. Campo
2.2.1. Junta de arranque
2.2.2. Clinica Telefonica
2.2.3. Citas
2.2.3.1. FOD Desarrollo diariamente tienen que mandar el reporte de FOD, en el cual se medirá la productividad que tuvieron durante el día
2.2.3.2. Inicial: 1.- Presentar declaración de propósito/Proceso/Beneficio. 2.- 4Q`s- cosas que un cliente puede preguntar de sobre mi y sobre SMNYL. 3.- Transición hacia el análisis de necesidades financieras 4.- Establecimiento de prioridades (definiendo problemas) 5.- Acuerdo de necesidades detectadas y compromiso monetario 6. Pedir referidos (DAR IDEAS)
2.2.3.2.1. Oficina: 1.- Elaborar y de preferencia enviar por correo el acuerdo de necesidades detectadas. 2.- Analizar y determinar necesidades. 3.- Determinar opciones y soluciones. Ensenar a usar CotizaNet y Solucionline 4.- Crear la presentación. 5.- Implementación de la venta.
2.2.3.2.2. PAPELERÍA REQUERIDA: 1. ANF 2. Carpeta corporativa 3. Agenda 4. Cuaderno de apuntes 5. Tarjetas de presentación 6. Solicitudes de GMM y VI
2.2.3.3. Seguimiento: 1.- Revisar resumen de necesidades detectadas y el compromiso monetario. 2.- Explicar la ``apreciación global del seguro de vida`` (grafica) opciones y soluciones. 3.- Buscar el compromiso. 4.- Cerrar la venta y conseguir referidos.
2.2.3.3.1. PAPELERÍA REQUERIDA Persona Física mexicana 1.- Cotizaciones 2.- Solicitudes de GMM y VI 3.- FATCA para vida 4.- Datos adicionales de la solicitud 5. PLUMA 6. Tomar foto de credencial de elector del cliente, licencia, pasaporte (vigentes) y comprobante de domicilio (ligar a matriz) 7. Hoja de notas 8. Cuestionario medico Persona Moral**
2.2.3.4. Cierre: 1.- Presentar la declaración de propósito/proceso/beneficio. 2.- Entregar la póliza. 3.- Cierre 4.- Prospección 5.- ¿Lo sabe tu familia?
2.2.3.4.1. PAPELERIA REQUERIDA 1.- Cotizaciones 2.- Solicitudes de GMM y VI 3.- FATCA para vida 4.- Datos adicionales de la solicitud 5. PLUMA 6. Tomar foto de credencial de elector del cliente ***Modificaciones
2.2.3.5. Después de haber tenido 10 citas en las cuales el asesor es observador del desarrollador, el asesor lleva a cabo la cita y el desarrollador se convierte en observador.
2.2.4. Documentos
2.2.4.1. Cotizaciones
2.2.4.1.1. Pasos: 1.Entrar al portal de asesores https://www.asesordeseguros.com.mx/Home.aspx 2. En la pagina de inicio, en la parte derecha, viene una sección llamada ``SOLUCIONONLINE Y COTIZACIONES``, favor de hacer click. - Elegir entre solucionline y CotizaNet. 3. Introducen el nombre de usuario y contraseña. 4. Crear cotización de acuerdo a los datos y necesidades que se dieron en el ANF, cita inicial.
2.2.4.2. Solicitudes
2.2.4.2.1. Gastos Medicos Mayores
2.2.4.2.2. Vida
2.2.4.3. Emision
2.2.4.4. Tramites
2.2.4.5. Portal
2.2.4.5.1. Explicar como utilizar el portal
3. Administracion
3.1. Métricos Visuales
3.1.1. Indicaciones
3.1.1.1. En la televisión que está en el área común, se presentarán las siguientes visuales, actualizadas y semanalmente.
3.1.1.1.1. Pantalla de entrada
3.1.1.1.2. Mantas digitalizadas
3.1.1.1.3. Copia de Pizarron METAS-LOGROS
3.1.1.1.4. Desarrollo de Asesores (estrellas)
3.1.1.1.5. Cumpleaños y Premios
3.2. Reconocimientos
3.2.1. Solicitar premios, reconocimientos y medallas con anticipación. Impresión de Diplomas.
3.3. Recopilar registros
3.3.1. FOD
3.3.1.1. Formato que se entrega a Desarrollo en el cual se mide la productividad que tuvieron semanalmente con los asesores SEMANAL
3.3.2. RTW
3.3.2.1. Formato que se entrega a Recluta en el cual se mide la productividad que tuvieron semanalmente con los asesores SEMANAL
3.3.3. MP1B
3.3.4. MP1C
3.3.5. AP1
3.3.6. Planeación anual para GA y P
3.4. PRP
3.4.1. Agendar citas con la promotora, con sus números y cumplimientos de asesor
3.5. Claves
3.5.1. Clave Temporal
3.5.1.1. Cuando el asesor este a POR CERRAR su primera venta, su DESARROLLADOR le avisara a ADMINISTRACIÓN para que ésta pueda emitir su clave temporal - POP - Prácticas éticas - Orientación de Carrera
3.5.1.2. Requisitos
3.5.1.2.1. 1. Formato de registro del candidato Intermediario y/o promotor 2. Memorándum de solicitud 3. Carta de actividades conflictivas 4. Copia de identificación oficial 5. Copia de comprobante de domicilio a nombre del futuro asesor, que podrá ser boleto del pago de impuesto predial, Recibo de pago de renta, agua, teléfono, luz, o estado de cuenta emitido por institución bancaria o financiera. 6. Caratula de venta
3.5.1.3. Vigencia
3.5.1.3.1. 90 dias
3.5.2. Clave Provisional
3.5.2.1. Cuando el asesor TENGA EMITITDAS Y PAGADAS 2 pólizas de VIDA, se INGRESAN DOCUMENTOS EN OPERACIONES PARA GESTIONAR clave provisional. **fechas de calendario
3.5.2.1.1. Una vez que los asesores tengan 5 pólizas emitidas y pagadas de VIDA firman su primer contrato y se les proporciona su CLAVE PROVISIONAL.
3.5.2.2. Papelería: - Acta de nacimiento - Copia fotoestatica del RFC - Fotografia (4) - Copia fotoestatica del numero de seguridad social - Comprobante de domicilio particular - Identificación oficial con fotografía - Forma F 37 (impuestos) - Formato de registro - Reporte POP - Curp - Carta de actividades conflictivas - Solicitud de socio-laboral - Carta de ingreso de documentos - Carta de ingreso de Documentos a ADCON para alta provisional - Constancia e-learning
3.5.2.3. Vigencia
3.5.2.3.1. 3 MESES
3.5.2.3.2. Los asesores, cuando tengan su clave provisional, tienen que cumplir con 4 pólizas cada mes.
3.5.3. Clave Definitiva
3.5.3.1. La clave definitiva se les proporciona una vez que tengan 5 pólizas emitidas y pagadas. En este momento firman 2do contrato.
3.5.3.1.1. Documentos
3.5.4. Clave de Reconexión
3.5.4.1. Documentos
3.5.4.1.1. Exámenes
3.6. Productividad de Asesores
3.6.1. Se lleva un registro de clínica telefónica y de 25 puntos DIARIOS.
3.6.1.1. Clínica telefónica es después de la junta de arranque y se les entrega el formato de la Clínica con guiones por si llegan a necesitarlos. *Dura una hora- poner el cronometro
3.6.1.2. 25 PUNTOS Solicitar por WhatsApp y llevarlo registrado. - OBTENER REFERIDOS (3) - LLAMADAS (1) -CITAS OBTENIDAS (2) - CUESTIONARIOS ANF (2) - ENTREVISTA DE CIERRE (3) - SOLICITUDES (5)
3.6.1.3. Ubicación: Google Drive--> Folder de Clínica Telefónica y 25 Puntos-->Seleccionar mes-- actualizar 25 puntos diariamente.
4. Scorekeeper
4.1. Induccion
4.1.1. Dia 2: Presentación, 25 Puntos, Objetivos de Ingresos y Actividad.
4.1.1.1. Responsable: Scorekeeper Refrigerios: Agua, sándwiches, fruta, agua, café, etc.
4.1.1.1.1. 1. Presentación de SCOREKEEPER y una breve introducción de los temas que se verán. 2. Explicación de guion telefónico y guiones Se ubica en: Presentación en Google Drive, en el folder de Etapa de Inducción-->Dia 2--> ``Dia 2 Scorekeeper`` Temas: i. Administración de agenda y Semáforo de Actividad ii. PRP iii. 25 Puntos iv. Objetivos de Ingreso y Actividad v. Video ``En Busca de la Felicidad`` ejemplo de marketing vi. ¿Como van con el Proyecto 200? Lo tienen que terminar para el día 4 vii. Aplicar Rally
4.2. Reportes
4.2.1. Reporte de Actividad
4.2.1.1. Ubicación: El reporte de actividad se encuentra en un documento Excel llamado ``Reporte de Actividad``.
4.2.1.2. Instrucciones: Se hará uno por cada asesor que esté activo en la promotoría y en el se verán resultados de los concursos y campañas ganadas. CHECAR CALENDARIO DE REPORTES, se actualiza de 10-15 días
4.2.1.3. Campañas
4.2.1.3.1. Campañas Permanentes
4.2.1.3.2. Campañas Temporales
4.2.1.3.3. ¿En donde se encuentra?
4.2.1.4. Cuaderno Concursos
4.2.1.4.1. Para sacar las bases de las campañas del año: 1. Se entra al portal de asesores https://www.asesordeseguros.com.mx/Home.aspx 2. Se escoge la pestaña de COMPENSACIONES 3. Elegir la opción de Cuaderno de Concursos 4. Saldrá un PDF en el cual vendrán explicados los Bonos, Bonos de Desarrollo, y Bonos de Conexión.
4.2.1.4.2. Bonos
4.2.1.4.3. Bonos de Conexión
4.2.1.4.4. Bonos de Desarrollo
4.2.1.4.5. Datos
4.2.1.5. Comparativos
4.2.1.5.1. VIDA
4.2.1.5.2. GMM
4.2.1.6. Seguimiento de Polizas
4.2.1.6.1. En Vigor
4.2.1.6.2. Anuladas
4.3. Monitoreo de Indices
4.3.1. LIMRA
4.3.1.1. Siglas: Institución Americana dedicada a la investigación de mercado y prácticas del seguro de vida, y de la cual SMNYL es miembro. Srive para: Es un parámetro internacional que indica la calidad de la venta realizada por el asesor de seguros.
4.3.1.2. Cancelaciones de pólizas en los primeros 12 meses
4.3.1.2.1. Promotoria
4.3.1.2.2. Gerente de Agencia
4.3.1.2.3. Asesor
4.3.2. IGC
4.3.2.1. Siglas: – Indice General de Conservación Sirve para: Funciona igual al LIMRA pero mide la conservación de las pólizas a partir del mes 13 hasta el termino de pago de primas del plan.
4.3.2.2. Cancelaciones de pólizas después del mes 13 meses
4.3.2.2.1. Promotoria
4.3.2.2.2. Gerente de Agencia
4.3.2.2.3. Asesor
4.4. Junta Mensual
4.4.1. Indicaciones
4.4.1.1. Cada mes en un miércoles designado, se preparara una Jnta Mensual en la que se van a presentar los siguientes resultados y temas
4.4.1.2. Reporte de Primas y Polizas
4.4.1.3. Planeacion
4.4.1.4. Reporte de Premios
4.4.1.4.1. Promotoria
4.4.1.4.2. Seguros Monterrey
4.4.1.5. Comparativo de GMM
4.4.1.6. Comparativos de Vida
4.4.1.7. Campañas internas
5. Operaciones
5.1. Emision de solicitudes
5.1.1. Instrucciones
5.1.1.1. 1. Se reciben y revisan Se revisa que las solicitudes cuenten con la papelería requerida. 2. Digitalizar Vía scanner se digitalizan las solicitudes. 3. Completos los pasos anteriores, las solicitudes se llevan a ventanilla. 4. Registro Archivo en DRIVE --> EXCEL "Relacion de folios" 5. Portal se da seguimiento - hasta que tienen numero de poliza - cambio - Piden requisitos: se entrega a al agente encargado para completar requisitos. -------------------------------------------BOLETÍN
5.2. Entregar renovaciones y Cobranzas subsecuentes
5.2.1. Instrucciones
5.2.1.1. Renovacion de todos los agentes c/mes
5.2.1.1.1. Se reciben en ventanilla--> Separar y firmar acuse
5.2.1.2. Recibo de cobranzas c/mes--> entregar ventanilla.
5.3. Tener papeleria STOCK
5.3.1. Solicitudes
5.3.1.1. Formatos VI & GMM
5.4. Reporte de tramites que se ingresan -- DIARIO
5.5. Cada martes - campana interna
5.5.1. polizas VI & GMM
5.5.1.1. checar que esten con cargo automatico PAGADAS y EMITIDAS y que haya asistido a las Juntas de semana. Reportar a Yessica y Gaby. **Premios de gasolina
5.6. Atención a clientes
5.6.1. Recibir y atender
5.7. Asesoria a agentes
5.7.1. Auxiliar y orientarlos a realizar los diferentes trámites para emitir pólizas y mantener su cartera.