1. Variáveis macroeconomicas
1.1. Taxa Selic
1.1.1. Sistema específico de liq e cust
1.1.2. Taxa básica de juros da economia
1.1.3. bancos emprestam para governo
1.1.3.1. comprando títulos públicos
1.1.3.1.1. taxa selic é a rentab
1.1.4. COPOM
1.1.4.1. 45/45 DIAS
1.1.5. BACEN
1.1.5.1. Regime de metas de inflação
1.1.5.1.1. variaçao da Selic
1.2. CDI
1.2.1. Taxa de Depós. (emprést) Interbanc.
1.2.1.1. taxa de juros de 1 dia
1.2.2. ~taxa Selic
1.2.3. BACEN
1.2.3.1. Compra e venda de títulos públicos junto aos bancos comerciais para aproximar CDI e Selic
1.3. IPCA
1.3.1. Índice de inflação
1.3.2. IBGE mensalmente
1.3.3. Variação dos preços no comércio
1.3.3.1. 337 produtos e serviços
1.3.4. índice oficial do BACEN para decidir sobre a Selic
1.4. PIB
1.4.1. Bens e serviços finais produzidos
1.4.1.1. região e período
1.4.2. quantifica ativ econom de uma região
1.4.3. PIB da região + Capacidade de geração de lucro da empreza
1.4.3.1. Avaliação de uma ação
2. Riscos
2.1. Liquidez
2.1.1. não encontrar comprador no período
2.1.2. Incapacidade de liquidar o ativo sem perder valor
2.2. Crédito
2.2.1. Risco de Calote/Default
2.2.1.1. Governo
2.2.1.1.1. Zero
2.2.1.2. Bancos
2.2.1.2.1. Agencias de Classificação de Risco
2.2.1.2.2. FGC
2.2.1.3. Empresas
2.2.1.3.1. Agências de Classificação de Risco
2.3. Mercado
2.3.1. Variação preço/valor esperado
2.3.2. expectativa em relação ao Benchmark
2.3.3. Variáveis econômicas e indicadores financeiros
2.3.4. Imprevisíveis
2.3.5. Maior risco de mercado
2.3.5.1. maior retorno esperado
3. Renda fixa
3.1. Poupança
3.1.1. 70% Selic + TR
3.1.2. Isenção de IR
3.2. Tesouro Selic (LFT)
3.2.1. Juros e principal só no vencimento (5 anos)
3.2.2. pós-fixada
3.2.3. 100% Selic
3.2.4. risco de crédito
3.2.4.1. soberano
3.2.5. risco de mercado
3.2.5.1. não possui
3.2.6. risco de liquidez
3.2.6.1. ZERO
3.2.6.1.1. Negociações diárias
3.2.6.1.2. volumes altíssimos
3.3. Tesouro Inflação (NTNB)
3.3.1. Juros semestrais
3.3.2. Principal
3.3.2.1. no vencimento
3.3.2.1.1. 5, 10, 15, 20, 25, 35 anos
3.3.3. preserva poder de compra + taxa de juros real pré-fixada
3.3.4. risco de crédito
3.3.4.1. soberano
3.3.5. risco de liq
3.3.5.1. variações do mercado
3.3.5.1.1. melhor esperar venc
3.3.6. risco de mercado
3.3.6.1. comparar juros pré-fix com custo de oport
3.4. Tesouro pré-fixado (LTN e NTNF)
3.4.1. taxa nominal de juros pré-fix
3.4.2. Venc 3, 6 e 11 anos
3.4.3. risco de créd
3.4.3.1. soberano
3.4.4. risco liq
3.4.4.1. ZERO
3.4.5. risco de mercado
3.4.5.1. ZERO
3.5. Títulos Privados
3.5.1. CDB
3.5.1.1. Bancos
3.5.1.1.1. captar dinheiro
3.5.1.1.2. baixo rating de créd e alto prazo de venc
3.5.1.2. Venc 6m a 7 anos
3.5.1.3. FGC
3.5.2. LCI e LCA
3.5.2.1. Instituições financeiras
3.5.2.1.1. Captar recursos
3.5.2.2. Isenção de IR
3.5.2.3. CDI, IPCA ou pré-fix
3.5.2.4. FGC
3.5.3. Debentures
3.5.3.1. empresas
3.5.3.1.1. financiar projetos de infraestrutura
3.5.3.2. Isenção de IR
3.5.3.3. IPCA
3.5.3.4. Vencimento 10 anos ou mais
3.5.3.4.1. longo prazo
3.5.4. CRI e CRA
3.5.4.1. instituições securitizadoras
3.5.4.1.1. CDI, IPCA ou pré-fix
3.5.4.2. mais riscos de créd, liq e mercado
3.5.4.2.1. maiores taxas que títulos públ e bancos
4. Benchmark
4.1. custo de oport
4.1.1. refer de rentab
4.2. ativo real
4.3. menor risco relat
4.4. + fácil acesso
4.5. melhor disponib
5. risco/retorno
5.1. maior risco
5.1.1. maior expectativa de retorno
6. Renda Variável
6.1. Ações
6.1.1. 1 fração do capital social de uma empresa
6.2. FIIs
6.2.1. Conj de investidores (Cotistas)
6.2.2. Vários ativos e mercados
6.2.2.1. diversificação
6.2.2.1.1. menor risco