1. Finance and Investment Industry Landscape
1.1. Bank & Insurance
1.1.1. Commercial Banks
1.1.2. Insurance
1.1.3. Development Banks
1.2. Financial Services
1.2.1. Securities Co (MBS, SSI, VND, KBSV.)
1.2.1.1. Research Service
1.2.1.2. **Brokerage Services**
1.2.1.3. Investment Banking Services
1.2.2. Public Fund (VCBF, DC,VinaCap)
1.2.2.1. Asset Managerment Services
1.2.2.2. Managing Open-Ended Funds
1.2.2.3. Managing Close-ended Funds
1.2.3. Private Equity Firms (Mekong,Lombard,TPG,TAEL, Venture)
1.2.3.1. Managing PE Funds
1.2.3.2. Making Invesment & Divesment in Private Co.
1.3. Financial Insitiution
1.3.1. Accountting - Auditting Firms (KPMG, PWC, Deloitte, EY, VACO, BDO,AASC)
1.3.1.1. Accounting and Book Keeping
1.3.1.2. Audit Service
1.3.1.3. Tax Advisory
1.3.1.4. Deal advisory (M&A,DD)
1.3.1.5. Legal
1.3.1.6. Transformation Pricing
1.3.1.7. Capital Restucturing
1.3.2. Financial Services Firms (JPMorgan,GoldMan Sachs, Creduit Suisse,UBS)
1.3.2.1. Accounting Service
1.3.2.2. Investment Banking Service
1.3.2.3. Capital Restructuring
1.3.2.4. Financial Data Service (Bloomberg, Reuter, FiinGroup, Wigroup
1.3.3. Financial Consultants
1.3.3.1. Asset management
1.3.3.2. Tax Filing
1.3.3.3. Personal Finacial Planning
1.4. Corporates (in-house)
1.4.1. Accouting, Treasury
1.4.2. FP&A
1.4.2.1. Budgeting - Planing, Data Analyst
1.4.3. Stratergic Development
1.4.4. Investor Relations
2. Lộ trình phát triển
2.1. Chính thức
2.1.1. Thử việc 2 tháng với KPI như Chuyên viên chính thức
2.1.2. KPI phí net min 20tr/tháng & KPI liên quan đến tài khoản mở mới/ reactive
2.1.3. Có lương cố định
2.1.4. Phát triển đội nhóm CTV - nhân sự chính thức khác
2.1.4.1. Thành lập phòng riêng
2.1.4.1.1. Promote lên Trưởng Phòng
2.1.5. Được sử dụng sản phẩm Pro-Advice
2.1.5.1. Sản phẩm tư vấn cho KH thuộc quản lý ID của mình
2.1.5.2. Cần có chứng chỉ hành nghề
2.1.6. Copi24
2.2. Tập sự
2.2.1. Giai đoạn 1 (3 tháng)
2.2.2. Giai đoạn 2 (3 tháng)
2.2.3. Có KPI 6tr/tháng
2.2.4. Có KPI về tài khoản mở mới/reactive
2.2.5. Có thể vượt GĐ nếu đáp ứng KPI sớm ==> Đề xuất thử việc
2.2.6. Công ty hỗ trợ 3tr/tháng
2.3. Thực tập sinh
2.3.1. Tích luỹ kiến thức - kinh nghiệm, xây dựng tập khách hàng, hiểu biết sản phẩm tài chính
2.3.1.1. Phân biệt được cổ phiếu/chứng khoán
2.3.1.1.1. Vì sao chứng khoán tăng/giảm giá?
2.3.1.2. CƠ BẢN VỀ THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN
2.3.1.3. Chứng chỉ ETF
2.3.1.4. Sản phẩm thu nhập cố định
2.3.1.4.1. Bond
2.3.1.4.2. Tiền gửi ngắn hạn
2.3.1.5. Sản phẩm phái sinh
2.3.1.5.1. Hợp đồng tương lai VN30
2.3.1.5.2. Chứng quyền có bảo đảo
2.3.1.6. Đòn bẩy tài chính
2.3.1.6.1. Cho vay tại cty chứng khoán
2.3.1.6.2. Kho cho vay ngoài (cổ phiếu, phái sinh)
2.3.2. Xây dựng Nhân hiệu
2.3.2.1. Xây dựng tệp khách hàng tiềm năng
2.3.2.2. Kênh bán hàng - tiếp cận khách hàng mới
2.3.2.3. Kênh chăm sóc khách hàng
2.3.2.3.1. Lên list câu hỏi/khả năng KH hay gặp vướng mắc
2.3.3. REACTIVE KHÁCH HÀNG
2.3.4. Sản phẩm sao chép Copi24
2.4. Cộng tác viên (BDS)
2.4.1. Hợp tác phát triển khách hàng và nhận hoa hồng giới thiệu - (không áp KPI)
2.4.1.1. Cơ chế tuỳ theo từng thời kỳ
2.4.2. Sản phẩm sao chép Copi24
3. CÁC CÔNG VIỆC HÀNG NGÀY
3.1. ĐẦU NGÀY
3.2. TRONG PHIÊN SÁNG
3.3. PHIÊN CHIỀU
3.4. TỪ 15h-17h
3.5. TỐI
4. Lesson Schedule
4.1. Lecture Notes
4.1.1. Week 1
4.1.1.1. Quy trình - sản phẩm
4.1.1.2. Date:
4.1.2. Week 2
4.1.2.1. Phân tích kỹ thuật:
4.1.2.2. Date:
4.1.3. Week 3
4.1.3.1. Phân tích cơ bản
4.1.3.2. Date:
4.1.4. Week 4
4.1.4.1. Phân tích vỹ mô - liên thị trường
4.1.4.2. Date:
5. WHY WE DO
5.1. Broker là tuyến đầu để mang về doanh thu dịch vụ và doanh thu tài chính cho CT chứng khoán
5.1.1. Thu nhập của nhân viên có thể cao hơn quản lý or backOffice
5.2. Rào cản gia nhập ngành thấp, ai cũng có thể bắt đầu
5.2.1. "Time in market is always better than Timing the market"
5.2.2. Thiếu người Mentor
5.2.2.1. Mất nhiều thời gian để thích nghi và làm được việc
5.3. Phát triển kỹ năng bản thân tốt hơn nữa
5.3.1. **Đạo đức - thái độ** làm việc chuyên nghiệp
5.3.1.1. Tham khảo Code of Ethics & Standards of Professional Conduct based on CFA
5.3.1.1.1. Chính trực, Chân thành, Loyal, Positive Mindset, Cẩn trọng
5.3.2. Sale và marketing
5.3.2.1. "Kinh doanh tiền thì làm ở vị trí thấp hay cao thì đều phải bán hàng. Khách hàng của mình là ai và nhu cầu & mong muốn của họ mình có đáp ứng được không?"
5.3.2.2. Tệp khách hàng trung thành & luôn có khách hàng mở mới là điều kiện sống còn
5.3.3. Leadership Skills
5.3.4. Problem Solving
5.3.4.1. Tổng hợp - phân loại - đánh giá xử lý thông tin
5.3.4.1.1. Lên kịch bản và quyết định hành động
5.3.4.2. Quản lý thời gian
5.3.5. SoftSkill khác
5.3.5.1. Networking, Điều khiển cảm xúc, Thuyết trình, giao tiếp - thương thuyết
5.4. VỀ PHÍA KHÁCH HÀNG
5.4.1. Thiếu kiến thức tài chính/kinh nghiệm đầu tư
5.4.1.1. Tiết kiệm thời gian
5.4.1.2. Chỗ dựa về mặt tâm lý
5.4.1.2.1. Xây dựng mqh lâu dài
5.4.2. Chênh lệch tiếp cận thông tin
5.4.2.1. Xu hướng sẽ giảm dần trong tương lai khi VN nâng hạng
5.4.3. Hỗ trợ khác trong quá trình giao dịch
5.4.3.1. Quản lý danh mục đầu tư
5.4.3.1.1. Tối ưu hóa hiệu suất và điều chỉnh chiến lược khi cần
6. WHAT WE DO
6.1. Hoạt động môi giới
6.1.1. **Tìm kiếm và phát triển mạng lưới Kh tiềm năng**
6.1.1.1. Nắm được nhu cầu của khách hàng
6.1.1.2. Mở tài khoản, hướng dẫn giao dịch
6.1.1.3. Hỗ trợ đặt lệnh, hoặc các trường hợp phát sinh lỗi
6.1.2. Tư vấn đầu tư cho khách hàng
6.1.2.1. Cung cấp các thông tin cần thiết cho khách hàng (đầu ngày-cuối ngày- trọng yếu realtime ảnh hưởng tới danh mục đầu tư/mã ck của KH
6.1.2.1.1. Khuyến nghị nâng/hạ tỷ trọng
6.2. Tự doanh (Tự kinh doanh chứng khoán trên số vốn của bản thân mình)
6.2.1. Tự giao dịch trên tài khoản cá nhân và cố gắng beating VN-Index & lương :D
6.2.1.1. Để có kinh nghiệm giao dịch thành công thì cần trải qua quá trình tư vấn tốt ==> Xây dựng phương pháp đầu tư hợp lý
6.2.1.2. Tiền đâu để tự doanh?
6.2.1.2.1. Từ phụ huynh
6.2.1.2.2. Từ uỷ thác lãi KH chia
6.2.1.2.3. **Làm tốt hoạt động Môi giới** ==> Lương và thưởng cao
6.2.2. SKIN IN THE GAME
6.3. Uỷ thác đầu tư (Nhận tiền của khách hàng, giao dịch chứng khoán trên tk kh, ăn chia lợi nhuận từ phần thặng dư)
6.3.1. Hiện tại luật chưa cho phép (thường sẽ kỹ hợp đồng, thoả thuận dân sự)
6.3.2. KH giao tiền và broker đầu tư với mức kỳ vọng lợi nhuận vượt trội so với thị trường
6.3.2.1. Thường sẽ không bao lỗ KH
7. HOW WE MAKE $
7.1. Thành thạo công cụ
7.1.1. Cá heo bạc tỷ, Bảng giá MBS
7.1.2. Lấy thông tin từ các nguồn
7.1.2.1. Telegram, Zalo Group
7.1.2.2. Guru về Chứng khoán trên facebook
7.1.2.2.1. TaiTran, Ho Quoc Tuan, Phuc Chi Le, La Giang Trung
7.1.2.3. CafeF.vn, vietstock.vn
7.1.2.4. Trang công bố thông tin của UBCK
7.1.2.5. F247.vn, F319.vn
7.1.2.6. Báo cáo chiến lược từ các công ty chứng quán - quỹ đầu tư
7.1.3. App đồ thị Fireant.vn
7.1.4. ChatGPT tạo content hoặc ảnh
7.1.5. Canvas để tạo slide trình chiếu
7.1.6. OBS để livestream hoặc recording màn hình
7.2. Chuẩn bị bằng cấp
7.2.1. Quốc tế (optional)
7.2.1.1. CFA, CMT, ACCA, CPA, FRM, CMA (nice to have)
7.2.2. Trong nước
7.2.2.1. Chứng chỉ hành nghề Môi giới chứng khoán (tối thiểu)
7.2.2.1.1. Cơ bản về TTCK (thi)
7.2.2.1.2. Môi giới ck
7.2.2.1.3. Pháp luật về TT CK
7.2.2.1.4. Ptich-đầu tư ck
7.2.2.2. Chứng chỉ hành nghề Phân tích tài chính
7.2.2.2.1. 4 môn trên
7.2.2.2.2. Tư vấn và bảo lãnh phát hành
7.2.2.2.3. Phân tích tài chính DN
7.2.2.3. Chứng chỉ hành nghề Quản lý Quỹ
7.2.2.3.1. 6 môn trên
7.2.2.3.2. CC Quản lý Quỹ
7.2.2.3.3. 3 năm làm việc ở một tổ chức tài chính chuyên nghiệp
7.3. Hiểu về tài chính cá nhân
7.3.1. Tham khảo các khoá/tài liệu chương trình huấn luyện của AFA - Capital hoặc đơn vị như MBS
7.3.1.1. Phân biệt được Dòng tiền Đầu cơ - Đầu tư - Tài chính - Tiết kiệm
7.3.1.2. Có mục đích Tài chính cụ thể cho bản thân
7.3.1.3. Xác định Khẩu vị rủi ro cho cá nhân
7.3.1.3.1. Có nên sử dụng đòn bẩy không? Khi nào
7.4. Xây dựng hình ảnh thương hiệu tốt - Lan toả giá trị đến Khách hàng
7.4.1. Lan toả giá trị đến KH
7.4.1.1. Tư vấn tốt - có lãi cho khách hàng
7.4.1.2. Thất thoát vốn trong một mức độ phù hợp (Quản trị rủi ro)
7.4.2. Xây dựng kênh quảng bá nhân hiệu bằng công cụ mới
7.4.3. Chuẩn bị bảng câu hỏi KH thương xuyên vướng mắc ==> hỗ trợ nhanh và kịp thời