1. Роли в компании 10-100
1.1. Бухгалтер
1.2. Главный бухгалтер
1.3. Финансовый директор
1.4. Специалист по ВЭД
1.5. Руководитель
1.6. Закупки/procurement
1.7. "Продажник"
2. Потребность: Удобно управлять денежными потоками
2.1. Как главный бухгалтер я заинтересован в оперативном и автоматическом разнесении входящих платежей от тысяч клиентов нашей компании по их лицевым счетам в нашей учётной системе чтобы не нанимать ненужных бухгалтеров для проведения этих операций вручную и снизить количество человеческих ошибок в процессе
2.2. Как финансовый директор группы компаний я хочу видеть в одном месте остатки по счетам всех компаний группы в разных банках чтобы иметь возможность не переносить только для этой цели все счета всех компаний в один банк
2.3. Как финасовый директор группы компаний я хочу инициировать платежи в адрес контрагента от имени конкретной нашей организации чтобы эффективно использовать свободные средства там, где они в данный момент есть
2.4. Как финансовый директор группы компаний я хочу иметь сводную информацию по кредитам и депозитам всех наших компаний чтобы эффективнее планировать привлечение новых заёмных средств
2.5. Как финансовый директор я хочу чтобы рублёвые платежи между компаниями нашей группы происходили максимально оперативно, желательно в реальном времени чтобы мы на деле распоряжаться деньгами группы как единым целым
2.6. Как финансовый директор группы компаний и хочу видеть общий остаток на счетах нашей группы чтобы не переплачивать по лишним кредитам и получать доход от свободных средств если таковые на самом деле где-то у нас имеются
3. Потребность: Финансировать текущую деятельность и инвестиции в развитие бизнеса
3.1. Кредитование
3.1.1. Как предприниматель, я хочу готовить и передавать в банк не так много бумажных документов в качестве кредитной заявки чтобы экономить время и получить ответ на заявку быстрее
3.1.2. Как предприниматель я хочу отправлять заявки на дополнительные кредитные транши в рамках рамочного договора в электронной форме чтобы они поступали в банк быстрее, обрабатывались быстрее и чтобы я мог видеть результат рассмотрения моих заяков в онлайне
3.1.3. Как собственник бизнеса я хочу чтобы банк не только требовал с меня кучу документов о моей деятельности и надёжности, но и сам проактивно пытался найти причины дать мне кредит
3.1.4. Как финансовый директор я хочу самостоятельно расчитывать процентные ставки по разным типам финансирования скорректированные банком с учётом истории отношений конкретно с нашей компанией чтобы оперативно иметь возможность сравнивать условия банка с условиями банков-конкрурентов
4. Потребность: Получать доход от свободных средств
4.1. Депозиты
4.1.1. Как финансовый директор я хочу иметь возможность оперативно размешать свободные средства на краткосрочный депозит самостоятельно рассчитав ставку чтобы принимать решения о размещении самостоятельно, без участия сотрудника банка, в любое время, везде
4.2. Валютный рынок
4.2.1. Как собственник я хочу размещать свободные средства не только на депозитах, но и получать доход от разницы курсов на валютном рынке чтобы получать доход от моих знаний и представлений о макроэкономической ситуации в будущем
4.2.2. Как финансовый директор я хочу диверсифицировать способы размещения свободных средств нашей компании с помощью форекс при использовании консультаций специалистов банка чтобы повысить доход на часть свободных средств, пусть с несколько большим риском
4.3. Фондовый рынок
4.3.1. Как руководитель компании я хочу получать доход от веременно свободных средств через инвестиции на фондовом рынке так как хорошо понимаю свою отрасль и обладаю инсайдерской информацией
5. Потребность: Чтобы работа с банком не добавляла боли
5.1. Как финансовый директор я хочу иметь такой канал коммуникаций с банком, который позволит мне общаться представителями банка и подавать юридически значимые заявки в любое время суток и вне зависимости от моего местоположения чтобы экономить время на поездки в банк
5.2. Как финансовый директор я хочу чтобы банк показывал хотя бы принипиальную готовность выполнять отдельные доработки чтобы мы могли расстматривать этот банк как часть стратегии по лучшей интеграции услуг ДБО с нашей ERP системой
5.3. Как сотрудник компании-клиента банка я хочу иметь возможность самостоятельно подлкючать дополнительные услуги, предоставление которых не требует отдельного одобрения чтобы экономить время на посещения отделения и/или ожидание в телефонной очереди
5.4. Как финансовый директор я хочу чтобы банк про-активно рекомендовал нам как мы можем лучше решать наши задачи с помощью текущих и будущих инструментов интернет-банка и похожих систем чтобы мы могли получить больше пользы от сотрудничества именно с этим банком
5.5. Как бухгалтер я хочу чтобы моя работа с системой интернет банка происходила без сбоев и зависаний чтобы я мог быть уверен, что тогда когда мне надо, она точно будет работать и я смогу проводить операции
5.6. Как финансовый директор я хочу чтобы банк предвосхищал мои потребности и предлагал мне адекватные возможности их удовлетворения чтобы мне не приходилось самостоятельно разбираться в тонкостях каждой из вороха новых банковских услуг
5.7. Как предприниматель я хочу получить кредит не на обычные полгода-год, а на три-пять лет чтобы лучше планировать инвестиции в развитие бизнеса
5.8. Как сотрудник компании-клиента банка я хочу чтобы предпринимаемые банком меры по обеспечению безопасности были мне понятны чтобы я мог доверять банку в том, что он не создаёт мне лишних проблем на пустом месте
5.9. Как финансовый директор я хочу чтобы мои сотрудники, выполняющие разные роли в организации (кредитчик, бухгалтер-операционист, юрист итп) работали с удалённым электронным банком одновременно каждый с релевантным ему функционалом чтобы все имеющиеся перед этими ролями задачи выполнялись параллельно и в полной мере
5.10. Как руководитель компании я хочу иметь и развивать личные контакты с руководством банка чтобы помогать своим подчинённым решать текущие вопросы с банком
5.11. Как руководитель организации я хочу чтобы наше сотрудничество с конкретным банком было долгим чтобы лучше понимать намерения банка и быть уверенным в его будущем
5.12. Как финансовый директор я хочу чтобы новые функции интернет-банка и подобных систем развивались с учётом наших потребностей чтобы таким образом польза от моего решения о сотрудничестве именно с этим банком постоянно подтверждалась и росла
5.13. Как финансовый директор я хочу получить от банка объяснения того, как работает система безопасности и контроля за мошеннической деятельностью чтобы знать, что средства моей компании находятся в безопасности
5.14. Как финансовый директор я хочу чтобы у нас в компании был один конкретный человек (возможно, я сам) которого банк бы персонально информировал о потенциально интересных для нас новых продуктах чтобы мы в любой момент имели представление о наших возможностях в сотрудничестве с банком
5.15. Как бухгалтер я хочу чтобы аутентификация в разных системах одного и того же банка для меня осуществлялась с использованием одного физического ключа доступа (электронной подписи) чтобы мне не нужно было хранить и обновлять множество различных токенов и других программ/устройств
6. Потребность: Торговать с иностранными компаниями
6.1. Конвертация и валютные платежи
6.1.1. Как специалист по ВЭД я хочу в режиме реального времени получать информацию по остаткам на валютных счетах чтобы лучше планировать ближайшие операции
6.1.2. Как специалист по ВЭД я хочу делать конвертацию по гибкому курсу в течение дня в тот момент, когда курс наиболее выгодный чтобы получать выгоду от ...
6.1.3. Как специалист по ВЭД я хочу совершать мультивалютные переводы (из рублей через имеющийся у меня долларовый счёт в евро) чтобы не открывать счета во всех нужных мне не часто валютах
6.2. Валютный контроль
6.2.1. Как специалист по ВЭД я хочу в режиме самообслуживания иметь доступ к актуальной информационной базе данных по текущей практике ВЭД и валютного контроля чтобы самостоятельно находить нужную информацию и не платить за услуги сторонних консультантов
6.2.2. Как специалист по ВЭД я хочу отправлять заявку на оформление паспорта сделки и все необходимые документы через электронный документооборот с банком чтобы экономить время на передачу бумажных документов в валютный контроль через моего менеджера в банке
6.2.3. Как специалист по ВЭД я хочу оперативно получать информацию о статусе рассмотрения моих заявок на оформление паспортов сделок через электронный докумнетооборот с банком чтобы избавиться от пауз в процессе оформления, которые сегодня возникают когда в этом участвует мой менеджер
6.2.4. Как специалист по ВЭД я хочу иметь возможность обратиться за оперативной устной или письменной консультацией по тонкостям валютного контроля к компетентному специалисту в банке чтобы избежать ошибок в оформлении важных документов
6.2.5. Как специалист по ВЭД я хочу в реальном времени получать информацию о возможности совершения тем или иных операций по транзитному валютному счёту чтобы снизить задержки при ведении операций ВЭД
6.3. Документарные операции
6.3.1. Как импортёр товаров в Россию я хочу подавать заявки на открытие аккредитивов и других документарных инструментов чтобы гарантировать сделки своим зарубежным партнёрам
7. Потребность: Платить и получать деньги
7.1. Выполнять платежи
7.1.1. Как бухгалтер ответственный за проведение платежей, хочу загружать 1000 платёжек одним файлом, подписывать ЭЦП одну транзакцию и таким образом за раз выполнить 1000 уникальных платежей чтобы сэкономить рабочее время.
7.1.2. Как предприниматель я хочу иногда внезапно отправить срочный-срочный перевод клиенту другого банка чтобы деньги предсказуемо зачислились точно сегодня, желательно в течение часа и я таким образом быстрее получил заказанные у контрагента товары
7.1.3. Как бухгалтер, я хочу составить график периодических платежей - чтобы в известные мне даты автоматически отправлялись известные мне суммы чтобы не тратить раз в месяц время на проведение периодически платежей и не увеличивать шансы человеческой ошибки при оформлении лишней платёжки
7.1.4. Как финансовый директор организации я хочу выстроить многоуровневую систему согласования поручений на оплату внешним контрагентам чтобы реализовать на уровне непосредственно перед отправкой платежа принятую у нас в компании политику согласований
7.1.5. Как предприниматель, зная что должен заплатить по определённому контракту на следующей неделе, хочу заранее сформировать платёж чтобы потратить на это время тогда, когда оно у меня есть (и немного сэкономить)
7.1.6. Как предприниматель, я хочу иметь доступ к рассчётному счёту своей компании с помощью платёжной карты чтобы в любой момент иметь возможность тратить деньги компании на бизнес-нужды
7.1.7. Как главный бухгалтер я хочу выполнять платежи прямо из моей текущей ERP системы чтобы не обучать бухгалтеров работе с интернет-банком каждого используемого нами банка
7.1.8. Как финансовый директор я хочу готовить электронные платёжные требования в своей ERP-системе и передавать их в банк для массовой расслыки моим контрагентам в любых банках чтобы уменьшить средний срок оплаты по договарам и исключить потери документов при отправлке их традиционными методами
7.1.9. Как бухгалтер-операционист я хочу иметь онлайн-связь с операционистом банка - отправить сообщение и получить в разумное время ответ чтобы чтобы не ждать в длинной телефонной очереди по любому вопросу и иметь возможность работать ожидая ответа (что невозможно когда звонишь по телефону)
7.1.10. Как бухгалтер я хочу всегда иметь под рукой свежие версии справочников, используемых при оформлении платежей чтобы не быстроее проводить платежи и не искать эти данные непонятно где
7.1.11. Как финансовый директор я хочу иметь возможность отправлять платежи не только в стандартное рабочее время банка, но и раньше/позже чтобы лучше обслуживать наших контрагентов из других регионов и иметь возможность говорить, что платёж был отправлен определённой датой (пусть поздно вечером)
7.2. Организовать выплату зарплаты сотрудникам
7.2.1. Как бухгалтер я хочу организовать удобную выдачу заработной платы через централизованный зарплатный проект с банком чтобы экономить время на совершении массы ручных операций
7.2.2. Как руководитель организации я хочу чтобы мои сотрудники могли снимать наличные через большую сеть банкоматов чтобы их удовлетворённость процессом получения зарплаты была высокой
7.2.3. Как руководитель организации я заинтересован в том, чтобы мои финансовая грамотность моих сотрудников со временем росла чтобы они были более счастливы как люди и могли не отвлекаться от работы на ерунду
7.2.4. Как бухгалтер я хочу очень просто передавать в банк информацию о начисленной зарплате для выплаты сотрудникам чтобы не выполнять для этого массу непроизводительных усилий (как это происходит сегодня)
7.3. Удобно разбирать входящие платежи
7.3.1. Как бухгалтер я хочу получать платёжные требования от моих поставщиков в виде пригодном для быстрого ознакомления и акцепта чтобы сэкономить время на ручном разборе входящей корреспонденции и избежать возникающих при этом ошибок
8. Потребность: Продавать и покупать эффективнее
8.1. Оптимизировать дебиторскую задолженность
8.1.1. Как финансовый директор я хочу уменьшить сегодня очень длительные сроки получения платежей за товары, поставляемые нашей компанией большим торговым сетям чтобы не привлекать лишниее кредитование и своевременно финансировать оперционную деятельность
8.2. Продавать через интернет
8.2.1. Как начальник отдела продаж я хочу чтобы информация о товарных остатках и номенклатуре моей компании автоматически размещалась в интернете чтобы потенциальные клиенты, желающие закупить продаваемые мною товары, своевременно получали информацию о моих предложениях
8.3. Меньше тратить на проведение транзакций
8.3.1. Как главный бухгалтер я хочу чтобы бухгалтерские первичные документы из моей бухгалтерской системы попадали прямо в бухгалтерию моих контрагентов чтобы не печатать все эти бумажки, чтобы они не терялись при пересылке, чтобы вся закрывающая документация была у меня вовремя
8.3.2. Как финансовый директор я хочу чтобы система обеспечения продаж нашей компании могла оперативно и автоматически получать информацию о поступлении средств от клиентов на расчетный счёт чтобы уменьшить время до отгрузки товаров покупателям с целью повышения их лояльности и быстрой оборачиваемости капитала
8.4. Организовать эффективные закупки на конкурсной основе
8.4.1. Как сотрудник отдела закупок я хочу чтобы информация о постребностях нашей компании размещалась в интернете чтобы мы получали больше конкурентных предложений от желающих поставлять нам товары/услуги
8.4.2. Как собственник я заинтересован в организации автоматизированных конкурсных закупок чтобы экономить деньги и находить поставщиков с хорошей репутацией