SBU=205 KOBİ GELİR TESPİTİ geliri tahminlemek; müşteri limiti tanımlamak. Farklı tip ürünlerle nakit ihityacını min riskle karşılamak
by Bilge Köroğlu
1. NAKİT İHTİYACI OLAN doktor, avukat, müteahhit, kuyumcu 1.maaşları yok 2.gelir belgeleri kendi işyerlerinin beyanı(?) 3.kobi süreçlerinde gelir belgesini şubeciden başkası görmüyor
2. Bankamızla ilgileri ne durumda?
2.1. SIFIR MÜŞTERİ
2.2. SADECE NAKİT, MEVDUAT HESAPLARI
2.3. K.KARTI, KREDİSİ OLANLAR
3. Gelir, kendisinin ve yakınlarının harcamalarından çıkarılabilir.
3.1. çocuk/eş k.kartları var mı? hesapları?
3.1.1. NAKİT AKIŞI
3.1.2. Düzenli ödemelerin çıkarılabileceği gibi bir hesap hareket analizi
3.2. çocuk okul harcamaları
3.3. çocuk/eş k.kartı harcamaları
3.4. belirleyici harcama çeşitleri: örn. seyahat
3.4.1. yurt dışı çıkış sorgulama
3.5. KENDİ/EŞ GEÇMİŞE DAİR VERGİ SORGULARI
3.5.1. çevre-temizlik
3.5.2. emlak
3.5.3. MTV
4. Gelir, mallardan tespit edilir.
4.1. KOBİ'ler assetlerini şirket üstüne yapar. Şirket malları incelenmeli.
4.2. VERGİ SORGULARI
4.2.1. şirket üstündeki mallar, örn. MTV
5. Gelir yaptığı işin türüne göre tahmin edilebilir.
5.1. iş/işyeri online bilgi toplama
5.1.1. MESLEKİ BRANŞ DAVRANIŞLARI
5.1.2. ADRES BİLGİSİ/OFİS KONUMU
5.1.3. OFİSLERİN KİRA ÖDEMESİ DÜZENLİDİR