1. Plan de financement
1.1. Sans frais/intérêts
1.1.1. À partir d'une carte de crédit(accord)
1.1.2. Entente de paiment étalé
2. Vente à tempérament
2.1. Achat que l'on fait à long temre
2.1.1. Plus le terme est long, plus il y a d'intérêts
3. Carte de crédit
3.1. Fonctions
3.1.1. Acheter des choses
3.1.1.1. Intérêts mensuels
3.1.2. Avance de fonds(retirer l'argent sans nécessairement l'avoir)
3.1.2.1. Intérêts quotidiens
3.2. Intérêts
3.2.1. Les intérêts commencent à la fin du temps dû, lorsqu'une somme n'a pas été remboursée
3.2.2. Pourcentage du montant emprunté
3.2.3. Variable en fonction de la sécurité du prêt
3.3. Critères pour choisir une carte
3.3.1. Taux d'intérêt
3.3.2. Primes et autres avantages qui viennent avec
3.3.3. Frais d'adhésion
3.4. Crédit
3.4.1. Plus petit crédit que tu peux avoir: 500$ (limite de crédit)
3.4.2. Endosseur: Si quelqu'un n'a pas de dossier de crédit, et qu'il ne paye pas son prêt, ils vont envoyer la facture à l'endosseur (quelqu'un qui s'est porté garant d'appuyer le prêt d'une personne qui n'a pas de dossier de crédit)
3.5. Compagnies de crédit
3.5.1. MasterCard
3.5.2. Visa
3.5.3. American Express
4. Prêt bancaire
4.1. Prêts hypothécaires(maison)
4.2. Prêt auto
4.3. Prêt étudiant
4.4. Prêt personnel
4.5. Marge de crédit
4.5.1. Autre type de produit qui n'est pas un prêt
4.5.1.1. Différence
4.5.1.1.1. Marge de crédit
4.5.1.1.2. Prêt bancaire