Sr. Valdés

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Sr. Valdés by Mind Map: Sr. Valdés

1. Beneficiarios

1.1. Características

1.1.1. Preferentemente mayores de edad

1.1.1.1. Tutor o albacea en caso de ser menor

1.1.1.1.1. Notario para modificaciones y alta

1.1.2. Presentar identificación

1.1.3. Comprobante de domicilio

1.1.4. Personas físicas o morales

1.1.5. Opcionales, puede no haber beneficiario

1.1.6. Pueden ser familiares, parentesco político, consanguíneo o no

1.1.7. Modificables en cualquier momento

1.1.7.1. Porcentajes

1.1.7.1.1. Pueden no ser equitativos

1.1.7.2. Beneficiarios en sí

1.1.8. Se pueden agregar  en cualquier momento

1.1.8.1. Se genera un nuevo contrato

1.2. Pueden cobrar en caso de fallecimiento del titular o de todos los cotitulares

1.3. No existen beneficiarios

1.3.1. Sucesión testamentaria para adjudicar a descendientes directos

2. Perfil de Inversionista

2.1. Evaluado por

2.1.1. Nivel de resgo

2.1.2. Edad

2.1.3. Ingresos

2.1.4. Obligaciones financieras

2.1.5. Tolerancia al riesgo

2.2. Clasificación

2.2.1. Conservador

2.2.2. Moderado

2.2.3. Agresivo

3. Contrato

3.1. Documenta

3.1.1. Monto

3.1.2. Plazo

3.1.3. Tasas

3.1.4. Beneficiarios

3.2. Requisitos

3.2.1. Persona Física

3.2.1.1. Identificación oficial

3.2.1.2. Aperturar cuenta en el mismo banco

3.2.1.3. Comprobante de domicilio

3.2.1.4. Llenar contratos y formatos correspondientes

3.2.2. Persona Moral

3.2.2.1. Cuenta de cheques en el mismo banco

3.2.2.2. Acta constitutiva

3.2.2.3. RFC

3.2.2.4. Identificación del Rep. Legal

3.2.2.5. Llenar contratos y formatos correspondientes

3.3. Vigencia

3.3.1. Al vencimiento de las inversiones

3.4. Depósitos

3.4.1. Por ley no pueden ser en efectivo

3.5. Modificacion

3.5.1. Cambio de beneficiarios

3.5.2. Errores en datos generales de titular(es)

3.5.3. Errores en datos generales de beneficiario(s)

4. Titulares

4.1. Cotitulares

4.1.1. Firma mancomunada

4.1.1.1. Todos los cotitulares deben firmar para realizar un movimiento

4.1.2. Firma independiente

4.1.2.1. Cualquier cotitular puede realizar movimientos

4.2. Movimientos

4.2.1. Mancomunado / Independiente

4.2.2. Titular único

4.2.2.1. Solo el titular

4.3. Fallecimiento

4.3.1. Independiente

4.3.1.1. El resto de los cotitulares pueden continuar usando la cuenta

4.3.2. Mancomunado

4.3.2.1. Se procede con la cancelación del contrato

5. Respaldo

5.1. Quiebra del banco

5.1.1. Protegidos por IPAB

5.1.1.1. Hasta 400,000 UDIS por persona

5.2. Disputa entre cliente y banco

5.2.1. Interviene CONDUSEF

5.3. Fraudes o lavado de dinero

5.3.1. Interviene la CNBV

6. Compra y Venta

6.1. Mediante intermediario autorizado por la BMV

6.2. Tiempos de liquidación personalizados

6.3. Horarios de 8:30 a 15:00 horas de Lunes a Viernes

6.4. Instrucciones de operación preestablecidas