1. Pasivas
1.1. Ayudan al finaciamiento de operaciones activas
1.1.1. especialmente las de tipo crediticio
1.2. captación del público
1.2.1. cuenta corriente, deposito de ahorro, CDT, recaudo de impuestos
1.3. Obligaciones financieras
1.3.1. Se puede financiar otros bancos, entidades de redescuento o bancos en el exterior( corresponsales)
1.4. Otros recaudos
1.4.1. Impuestos , pensiones y cesantias
1.5. Créditos interbancarios y REPOS pasivos
1.6. Emisión De Bonos
2. Por fuera del balance
2.1. Respaldar operación crediticia de un tercero.
2.1.1. Cartas de crédito
2.1.2. Avales y Garantías
3. Aceptaciones Bancarias
3.1. Letra de cambio derivada de una Compra-Venta
3.1.1. Relacionadas con el crédito a proveedores
3.1.2. Al ser recibida el riesgo se traspasa al poseedor
4. Re orientación de mercado bancario
4.1. Enfoque en el cliente y sus necesidades
4.2. Segmentación del mercado y desarrollo de estrategias
4.3. Rentabilidad de la relación vs Rentabilidad de la transacción
5. Análisis y gestion de riesgos
5.1. BASILEA Y manejo adecuado del Capital
5.2. Riesgos en el negocio financiero
5.2.1. Crediticio
5.2.2. Operativo
5.2.3. Jurídico
5.2.4. Liquidez
5.2.5. Tasa de interés
5.2.6. Compromisos en derivados
6. Activas
6.1. Otorgamiento de crédito e inversión, principales operaciones.
6.2. Cartera de créditos
6.2.1. Según destino
6.2.1.1. Comercial
6.2.1.2. Consumo
6.2.1.3. Hipotecaria
6.2.2. Según moneda
6.2.2.1. Pesos
6.2.2.2. UVR
6.2.2.3. Divisas
6.2.3. Se clasifica según el riesgo
6.2.3.1. A : Normal
6.2.3.2. B : Aceptable
6.2.3.3. C : Apreciable
6.2.3.4. D: Significativo
6.2.3.5. E :
6.3. Inversiones
6.3.1. Voluntarias
6.3.1.1. generar rendimiento sobre recursos captados del público, o para resguardar las operaciones con terceros
6.3.2. Permanente
6.3.3. Forzosas