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SARLAFT por Mind Map: SARLAFT

1. Es un sistema adoptado para promover la cultura de administración del riesgo y prevenir delitos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo

2. Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

2.1. LAVADO DE ACTIVOS

2.1.1. Es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de dineros o recursos provenientes de actividades ilegales, cuyo fin es vincularlos como legales.

2.2. FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

2.2.1. Es un delito tipificado en el código penal, el cual busca destinar bienes o dinero de origen ilícito o lícito para financiar actividades terroristas.

2.3. ETAPAS:

2.3.1. IDENTIFICACIÓN: Reconocer el qué, por qué, cómo puede surgir los riesgos de cada actividad

2.3.2. MEDICIÓN: Clarificar la probabilidad de ocurrencia de los riesgos y su impacto en caso de materializarse.

2.3.3. CONTROL: Tomar medidas que permitan mitigar la probabilidad del riesgo.

2.3.4. MONITOREO: Revisión periódica del sistema, perfil del riego mediante seguimiento a indicadores y transacciones realizadas por los clientes

2.4. RIESGO

2.4.1. Es la posibilidad de que ocurra cualquier evento, impedimento, obstáculo, problema u oportunidad, cuya posible ocurrencia o materialización podría incidir en el logro de los objetivos y metas de la Compañía, con características negativas que afecten un ente económico, una comunidad o una persona.

2.4.1.1. TIPOS DE RIESGO

2.4.1.1.1. Riesgo legal: Posibilidad de pérdida en que incurre una empresa al ser sancionada, multada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.

2.4.1.1.2. Riesgo reputacional: Posibilidad de pérdida en que incurre una empresa por desprestigio, mal imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.

2.4.1.1.3. Riesgo operativo: Posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.

2.4.1.1.4. Riesgo de contagio: Posibilidad de pérdida que una empresa puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un relacionado o asociado. El relacionado o asociado incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la empresa. Riesgo lavado de

2.4.1.1.5. Riesgo lavado de activos y financiación del terrorismo LA/FT: Posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir la compañía por su propensión a ser utilizada para el desarrollo de actividades relacionadas con LA/FT.