Mapa mental para la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto
por Karol Andrea Montenegro Montaño
1. DOCUMENTACION
1.1. EXTRACTOS BANCARIOS
1.2. FOTOCOPIA DE CAMARA Y COMERCIO MENOR A 30 DIAS
1.3. FOTOCOPIA DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD Y/O RUT
1.4. DECLARACION DE RENTA DE POR LO MENOS LOS ULTIMOS DOS PERIODOS
1.5. CERTIFICADO DE EXISTENCIA Y REPRESENTACION LEGAL
2. PARA EMPRESAS (PERSONAS JURIDICAS)
3. PERSONAS NATURALES
3.1. CERTIFICADO DE INGRESOS Y RENTENCIONES AL MENOS DE DOS AÑOS (COMO INDEPENDIENTES )
3.2. PARA EMPLEADOS CARTA LABORAL Y DESPRENDIBLES DE PAGO
4. CONSULTA EN CENTRALES DE RIESGO LA EXPERIENCIA CREDITICIA Y DIAGNOSTICO
5. BALANCES Y ESTADOS FINANCIEROS
5.1. BALANCE GENERAL
5.1.1. ACTIVO
5.1.2. PASIVOS
5.1.3. PATRIMONIO
5.2. ESTADO DE RESULTADOS
5.2.1. INGRESOS
5.2.2. GASTOS
6. UTILIDADES O PERDIDAS
7. PRUEBAS E INDICADORES
7.1. DESPUES DE OBTENER LA INFORMACION CONTABLE, LAS ENTIDADES FINANCIERAS, CON LA INFORMACION RECOPILADA REALIZAN UNA SERIE DE PRUEBAS E INDICADORES PARA DETERMINAR QUE CAPACIDADES TIENE EL CLIENTEPARA ADQUIRIR UNA OBLIGACION
7.1.1. TALES COMO:
7.1.1.1. *PRUEBA ACIDA
7.1.1.2. *RAZON CORRIENTE
7.1.1.3. *FLUJO DE EFECTIVO
7.1.1.4. *Y DEMAS QUE CONSIDEREN NECESARIOS