crisis de las pirámides del las 2006

1. Crisis de las pirámides en Colombia

2. Afectados y monto de estafas

3. Como la crisis de las pirámides o el escándalo de las pirámides son el nombre dado en Colombia2​3​4​ a una serie de acontecimientos ocurridos en 2008 dados a raíz de la quiebra e intervención estatal de varias empresas que, bajo diferentes figuras, ofrecían grandes retornos de inversión a sus clientes y que han sido acusados por las autoridades colombianas de actividades ilegales tales como esquemas piramidales, captación ilegal de dinero y lavado de dinero. La sospecha de inversiones en pirámide ha hecho que los medios de comunicación se refieran originalmente a todas estas empresas como Pirámides, aunque se sospecha que algunas de ellas esconden otro tipo de delitos tales como blanqueo de activos producto de otras actividades ilegales, principalmente del narcotráfico. La locura por las pirámides logró penetrar gran parte de los distintos niveles socioeconómicos colombianos, la influencia sobre la política y a su vez la competencia entre distintas pirámides terminó por suscitar no solo una crisis en los departamentos más afectados como lo fueron Putumayo, Nariño, Cauca, Valle y el Eje cafetero,5​ sino que a su vez la crisis logró afectar la economía del país. El punto álgido de la crisis se dio en noviembre cuando el presunto esquema Ponzi Proyecciones D.R.F.E. quedó ilíquido en algunas ciudades del suroriente colombiano, lo que produjo una intervención estatal que en su momento fue denunciada por dueños y clientes de DFRE como propiciadora del quiebre definitivo. En virtud de las protestas que generó esta intervención y las denuncias a D.M.G Grupo Holding S.A. de ser o bien una pirámide o bien un lavadero de activos, el gobierno decretó un estado de emergencia social el 17 de noviembre. Bajo este estado de excepción, la Superintendencia de Comercio decretó la disolución de DMG y la fiscalía ordenó la captura de su representante legal David Murcia Guzmán y otros seis de sus socios.

4. El gran esparcimiento de las pirámides alrededor de Colombia ha afectado no solo a diversos pueblos sino a su vez a departamentos enteros del país. Entre los más afectados se puede encontrar a Nariño y a Putumayo. En donde existían pueblos en donde más del 90% de la población había invertido en algún tipo de sistema piramidal. Según datos del Observatorio Económico de Pasto, un documento que semestralmente elabora la Cámara de Comercio de San Juan de Pasto con ayuda de otras entidades, reveló que en el primer semestre de 2008 el Departamento de Nariño bajó su productividad en un 4.1% al igual que el consumo, especialmente en víveres, abarrotes, licores y en general la agroindustria. Lo cual se presume es debido al fenómeno de las pirámides, especialmente Proyecciones D.R.F.E. y DMG con una gran actividad en dicho Departamento. Esto se debe, según se explica a la escasez de trabajadores en el campo, ya que prefirieron ganar su sustento por medio de las pirámides antes que trabajar (Semana "La historia de cómo cayó DRFE, la primera ficha del dominó"). Grandes protestas y saqueos se han dado alrededor de Colombia como a su vez se ha atacado tanto a los líderes y bienes físicos de los principales promotores de.6​ A su vez el comercio de las ciudades se ha visto afectado ya que muchas personas que invirtieron en estos esquemas han saqueado distintas empresas en sus pueblos y ciudades.El gran esparcimiento de las pirámides alrededor de Colombia ha afectado no solo a diversos pueblos sino a su vez a departamentos enteros del país. Entre los más afectados se puede encontrar a Nariño y a Putumayo. En donde existían pueblos en donde más del 90% de la población había invertido en algún tipo de sistema piramidal.Según datos del Observatorio Económico de Pasto, un documento que semestralmente elabora la Cámara de Comercio de San Juan de Pasto con ayuda de otras entidades, reveló que en el primer semestre de 2008 el Departamento de Nariño bajó su productividad en un 4.1% al igual que el consumo, especialmente en víveres, abarrotes, licores y en general la agroindustria. Lo cual se presume es debido al fenómeno de las pirámides, especialmente Proyecciones D.R.F.E. y DMG con una gran actividad en dicho Departamento. Esto se debe, según se explica a la escasez de trabajadores en el campo, ya que prefirieron ganar su sustento por medio de las pirámides antes que trabajar (Semana "La historia de cómo cayó DRFE, la primera ficha del dominó").Grandes protestas y saqueos se han dado alrededor de Colombia como a su vez se ha atacado tanto a los líderes y bienes físicos de los principales promotores de.6​ A su vez el comercio de las ciudades se ha visto afectado ya que muchas personas que invirtieron en estos esquemas han saqueado distintas empresas en sus pueblos y ciudades.

5. Empresas de captación ilegal

6. El Código Penal Colombiano tipifica el delito de «captación masiva y habitual de dinero», con el fin de proteger el ahorro del público frente a empresas que funcionan como entidades financieras sin las debidas autorizaciones y controles estatales. Esta captación ilegal ha sido la forma habitual de procesar, entre otros, a los esquemas piramidales, tales como los esquemas ponzi.http://www.vanguardia.com/historico/42633-se-abren-paso-penas-por-captar-dinero-ilegalmente- Muchas de las empresas sindicadas utilizan figuras jurídicas para presentarse como empresas legalmente constituidas de inversión en finca raíz, divisas, o comercialización de bienes.

7. Lista de captadores ilegales de dinero

8. ....

9. Group Winner DMG Proyecciones D.R.F.E.1​ Costa Caribe People Winner S.P Progresar Inversiones Alina Universal de Inversiones Inversiones Bonilla Trébol Inversiones EuroAcciones Inversiones Mar de Plata Fundación FPC Superservi Inversiones Anglo Inversiones H y R Inversiones MGA F.A.P D.I.O Superservice Convenio Motor Ltda Taxis cab. Ltda Sintra Ltda Admicar El mundo de los regalos y/o inversiones en red Word Business Panama E.U. Travel Tour Inversiones Fundación Crea y Sueña-Funseca J&J Cleans Ltda Empresa Unipersonal de Desarrollo Speed Cash Ltda. El Mundo Global del Dinero Ltda. Comercializadora I.I.P S.A Inversiones Flor del Llano Fundación Solidaridad Merco Inversiones Internacionales Golden Gate S.A Inversiones Grupo Safengo E.U. Evolution Market Group DMB World Business New Working Ltda Rapi Red Century franchise

10. Afectados y monto de estafas

11. Legislación

12. Desde 1982 se sanciona en Colombia la captación masiva y habitual de dinero como delito penal por parte de personas o compañías no autorizadas, esto es que toda persona o institución que preste servicios financieros debe estar autorizada por la Superintendencia Financiera o incurrirá en un delito. Esta tipificación se ha pretendido aplicar a los esquemas Ponzi e, incluso, a las pirámides abiertas. A raíz del escándalo desatado por DFRE en noviembre de 2008, el gobierno decretó un estado de emergencia social y bajo este emitió decretos autorizando a la Superintendencia de Comercio para intervenir y cerrar empresas que se consideran sospechosas de captar dineros del público, prestar dinero a usura o lavar dinero, entre otros delitos financieros, además de aumentar drásticamente las penas para este delitó.11​

13. Entre 2008 y 2018 la Superintendencia de Sociedades ha intervenido por captación ilegal de dinero a 316 entidades, que han involucrado a 852 personas”, expresó la periodista Gloria Valencia Cadavid.

14. A lo largo de los años, en el mundo y específicamente en Colombia, se han conocido múltiples casos de delitos en el sector financiero. Esa coyuntura ha dado pie para que diversos actores se interesen en estudiar a fondo, las particularidades de este fenómeno, es el caso de la periodista Colombiana Gloria Valencia Cadavid, quién el pasado jueves, 13 de septiembre, compartió con los asistentes en el marco de la Vigésima edición de la Cátedra Abierta Jorge Cárdenas Nannetti, su trabajo periodístico: “Murcia y compañía”, en donde analiza las causas y efectos en la economía y la sociedad, de los delitos de cuello blanco y captadores ilegales de dinero del siglo XXI en Colombia. De acuerdo con la periodista, la Superintendencia de Sociedades entre 2008 y 2018 ha intervenido por captación ilegal de dinero a 316 entidades, que han involucrado a 852 personas. Entre 2006 y 2009 aparecieron en Colombia un sinnúmero de pirámides, en donde individuos aseguraban tener “la fórmula mágica para duplicar el dinero”, y algunos colombianos comenzaron a creerlo. Un ejemplo claro de ello, es el caso de D.M.G. Grupo Holding S.A, más conocida como David Murcia Guzmán -DMG- una pirámide que nació en 2003 en el Putumayo. “Ellos usaron el sistema de tarjetas prepago, y a través de ellas, la gente compraba electrodomésticos, carros, pasajes aéreos y entre otra cosas. Las personas firmaban una especie de contrato en donde estaba escrito que se comprometían a hacerle publicidad y por eso DMG les pagaba. Pero resulta que era una cantidad de dinero desbordante, entonces lo disfrazaban con el pago por publicidad. Por lo cual, para las autoridades fue muy difícil llegar a determinar que era una captadora ilegal”, puntualizó la periodista. Así entonces, DMG fue intervenida y disuelta por las autoridades el 18 de noviembre de 2008, y posteriormente en Panamá, fue capturado David Murcia, accionista y representante legal de la firma.

14.1. Pirámide Número de Afectados Monto Estafa Promesa Proyecciones D.R.F.E. 6 millones 2 billones de pesos7​ 70% de interés mensual, pero en el mes de septiembre subieron a un 150% mensual. Mínimo a invertir: 2 millones. Máximo: -- David Murcia Guzmán DMG 500 mil No disponible. Ingresos de 72 mil millones de pesos en 2007 Pago de interés de hasta 150% en seis meses. Se ingresa comprando una tarjeta prepago de 50 mil pesos a 50 millones de pesos y suministrando teléfonos de al menos 3 referidos. Maria Rojas - Pasto No Disponible 70 mil millones de pesos8​ No disponible Futuro en Red - Wilson Obando 80 mil personas 5 mil millones9​ Aporte de 50 mil pesos para recibir 4 millones en 8 meses MultiInversiones de los Andes No Disponible 5 mil millones10​ No disponible Red Line No Disponible 10 mil millones No disponible

14.2. Por otro lado, está el caso de Interbolsa, al que Gloria Valencia, describió como el caso más emblemático por haber sido el comisionista de bolsa más importante que tenía el país. Además dijo qué: “Este caso fue una cantidad de errores que comenzó con la caída de la firma comisionista por incumplir pagos, lo que llevó a la Superintendencia Financiera de Colombia a intervenirla y ordenar su liquidación. Luego se empezaron a conocer todas las irregularidades y la manipulación de ciertas acciones, en especial las de Fabricato”. Pero, ¿En qué consistió la manipulación?, pues bien, “Mediante un entramado de compañías y personas, se realizaron operaciones entre ellas a precios cada vez mayores. Así entonces, la acción de Fabricato, que en su momento valía doce pesos, llegó a cotizarse en noventa y siete”, expresó Valencia Cadavid. Después de la caída de interbolsa la fiscalía imputo cargos a 46 personas por diversos delitos

14.2.1. Precisamente, en 2014 la periodista, lanza su libro: “Interbolsa, la historia de una élite que se creía demasiado grande para caer”, en donde narra rigurosamente los acontecimientos y particularidades de los personajes, que desataron el escándalo financiero más mentado en los últimos años en Colombia. Así como DMG e Interbolsa, en el país se han conocido casos similares: “Reto a la grandeza”, “Dinero, fácil y efectivo- DRFE”, “Factor Group” y “Estraval”. A raíz del fenómeno de los captadores ilegales de dinero, que cada vez crece más, la periodista se cuestionó: ¿De quién es la culpa?. Pues bien, allí el Estado, dueños de estas empresas, directivos, revisores fiscales, inversionistas/ahorradores, sociedad y prensa, están inmersos en la problemática. Al respecto Valencia mencionó: “Hay unos vacíos legales muy grandes que han hecho que sea difícil que las autoridades lleguen a resolver el problema rápido, por eso a medida que se presentan los casos, la legislación se ha ido actualizando”. Así mismo, la ponente añadió: “A partir de la crisis de las pirámides en el país en 2008, se dio el mayor cambio en las normas, se crearon múltiples decretos, que en la actualidad ayudan a la Superintendencia de Sociedades a determinar el delito de captación masiva y habitual de dineros. La norma es severa porque no solo castiga a los captadores si no a los beneficiarios de la captación”. Finalmente, Gloria Valencia agrega qué los inversionistas tiene cierta responsabilidad y lo que influye en ello, es la poca educación financiera y la cultura de dinero fácil que tiene muchos de los ahorradores. Además, enfatiza en qué: “A veces pienso que si nosotros (la prensa) publicamos que son firmas exitosas, hombres buenos en sus negocios, de cierta manera, estimulamos a la gente a acercarse a ellos. Aunque reconozco que muchos de estos casos salen a la luz por el mismo trabajo de la prensa”.