SISTEMA FINANCIERO INTERNACIONAL

Sistema financiero internacional.

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SISTEMA FINANCIERO INTERNACIONAL por Mind Map: SISTEMA FINANCIERO INTERNACIONAL

1. INSTRUMENTOS FINANCIEROS

1.1. Son reconocimientos de deuda emitidos por un prestatario (que recibe la financiación) y adquiridos por un prestamista (que facilita los fondos).

1.2. CARACTERISTICAS

1.2.1. LIQUIDEZ

1.2.1.1. Facilidad y certidumbre de ,su rápida conversión en dinero sin sufrir perdidas.

1.2.1.2. Depende de

1.2.1.2.1. Los mercados secundarios, suficiente demanda o volumen de negociación.

1.2.1.2.2. Que la banda de oscilación de los precios sea pequeña, es decir, con poca volatilidad.

1.2.2. SEGURIDAD

1.2.2.1. Es la probabilidad de que el emisor proceda a devolver el crédito concedido al vencimiento del IF.

1.2.2.2. Depende de

1.2.2.2.1. La solvencia actual y del plazo de tiempo que debe transcurrir hasta el vencimiento del IF, es decir, la garantía personal del emisor.

1.2.2.2.2. Si se aportan garantías adicionales.

1.2.2.3. Riesgo de crédito o de impago

1.2.2.3.1. Es la probabilidad de experimentar perdidas porque el emisor incumpla sus obligaciones al vencimiento.

1.2.3. RENTABILIDAD

1.2.3.1. Es a capacidad que tiene un IF de producir rendimientos.

1.2.3.2. Entre mas riesgo mayor ganancia.

1.2.3.3. TIPOS

1.2.3.3.1. NOMINAL

1.2.3.3.2. EFECTIVA

1.2.3.3.3. REAL

1.3. INGENIERIA FINANCIERA

1.3.1. Innovación financiera acompañado de servicios financieros con un alto nivel se sofisticación.

1.3.2. inovacion financiera

1.3.2.1. Proceso de creación de nuevos tipos de IF.

1.4. CLASES

1.4.1. EN FUNCION DEL EMISOR

1.4.1.1. PUBLICOS

1.4.1.1.1. Emitidos por algún organismo perteneciente a las AA.PP.

1.4.1.2. PRIVADOS

1.4.1.2.1. Los emisores son entidades privadas o particulares.

1.4.1.3. DIRECTOS

1.4.1.3.1. Emitidos por las unidades finales de gasto con el fin de obtener financiación para sus necesidades.

1.4.1.4. INDIRECTOS

1.4.1.4.1. Emitidos por intermediarios financieros con el fin de obtener recursos, no necesariamente para ellos.

1.4.2. CONFORME A LA RESIDENCIA DEL EMISOR

1.4.2.1. NACIONALES

1.4.2.1.1. IF emitidos por un organismo, empresa o entidad con residencia en el país.

1.4.2.2. EXTRANJEROS

1.4.2.2.1. IF emitidos por no residentes.

1.4.3. POR LA FORMA DE EMISION

1.4.3.1. EMITIDOS SINGULARMENTE

1.4.3.1.1. Contrato hecho a medida a los deseos del adquiriente.

1.4.3.2. EMITIDOS EN SERIE

1.4.3.2.1. Emisión conjunta de IF, tienen las mismas características.

1.4.4. POR LA RENTABILIDAD QUE OTORGAN

1.4.4.1. RENTA FIJA

1.4.4.1.1. IF en el que se materializa una deuda y cuya rentabilidad financiera se determina inicialmente con independencia de los resultados económicos del emisor.

1.4.4.2. RENTA VARIABLE

1.4.4.2.1. Su rentabilidad viene ligada a los resultados económicos del emisor.

1.4.5. POR LA FORMA DE LOS RENDIMIENTOS

1.4.5.1. CUPON PERIODICO

1.4.5.1.1. Incorporan el derecho al tenedor de percibir intereses en fechas determinadas.

1.4.5.2. CUPON CERO

1.4.5.2.1. El abono de intereses se hace de una sola vez coincidiendo con el momento de la amortización.

1.4.5.3. AL DESCUENTO

1.4.5.3.1. El adquiriente abona efectivo inferior al nominal percibiéndolo en el momento de la amortización.

1.4.6. POR SU NATURALEZA JURIDICA

1.4.7. ATENDIENDO A SU VENCIMIENTO

1.4.7.1. A CORTO PLAZO

1.4.7.2. A MEDIANO PLAZO

1.4.7.3. A LARGO PLAZO

1.4.8. POR LA GANTIA QUE APORTAN

1.4.8.1. GARANTIA PERSONAL

1.4.8.1.1. Están soportados únicamente por la solvencia del emisor.

1.4.8.2. GARANTIA REAL

1.4.8.2.1. Añaden una garantía adicional.

1.4.9. POR SU LIQUIDEZ

2. MERCADOS FINANCIEROS

2.1. Lugar o mecanismo en el que se compran y venden IF y se determinan precios y volúmenes negociados.

2.2. CLASES

2.2.1. PRIMARIOS Y SECUNDARIOS

2.2.1.1. PRIMARIO O DE EMISION

2.2.1.1.1. Nacimiento o primera colocación de un IF al mercado.

2.2.1.1.2. Facilita financiación al emisor

2.2.1.1.3. Por ejemplo

2.2.1.2. EL SECUNDARIO O DE NEGOCIACION

2.2.1.2.1. Abarca todas las compraventas posteriores a la primera emisión.

2.2.1.2.2. Para el emisor no supone nuevas aportaciones de fondos sino solo un cambio de titularidad del IF.

2.2.1.2.3. Importancia

2.2.1.2.4. Ejemplo

2.2.2. MONETARIOS DE CAPITALES

2.2.2.1. MONETARIOS

2.2.2.1.1. En ellos se negocian IF al por mayor de gran seguridad y liquidez.

2.2.2.2. DE CAPITALES

2.2.2.2.1. Recogen las operaciones de financiación de medio y largo plazo dirigidas a inversiones duraderas.

2.2.3. DIRECTOS E INTERMEDIADOS

2.2.3.1. DIREC TOS

2.2.3.1.1. IF emitidos por los demandantes últimos de financiación son adquiridos por los oferentes finales.

2.2.3.2. INTERMEDIARIOS

2.2.3.2.1. Al menos uno de los participantes es un intermediario financiero.

2.2.4. A CONTADO Y A PLAZOS

2.2.4.1. A CONTADO

2.2.4.1.1. Operaciones en las que coincide la contratación con la fecha de liquidación.

2.2.4.1.2. Estas operaciones tienen lugar en los mercados de contado o spot.

2.2.4.1.3. Ejemplos

2.2.4.1.4. Dos días o menos.

2.2.4.2. A PLAZOS

2.2.4.2.1. Cuando el periodo transcurrido entre la contratación y la fecha de liquidación excede los días convenidos en cada mercado.

2.2.4.2.2. Estas operaciones tienen lugar en los mercados a plazo o mercados derivados.

2.2.4.2.3. Ejemplos

2.2.4.2.4. Mas de dos días.

2.3. OPERACIONES

2.3.1. OPERACIONES A PLAZO A MEDIDA Y NORMALIZADAS

2.3.1.1. Operación hecha a medida

2.3.1.1.1. Ir al banco y adquirir a plazo la cantidad a un tipo de cambio pactado hoy que se liquidara la fecha de vencimiento.

2.3.1.2. Operación por volúmenes y plazos estandarizados

2.3.1.2.1. Se hace por contrato y fecha de vencimiento.

2.3.1.3. Ejemplo

2.3.1.3.1. Contratos de futuros financieros

2.3.2. OPERACIONES A PLAZO: LIQUIDACION CON ENTREGA POR DIFERENCIAS

2.3.2.1. Liquidación con entrega

2.3.2.1.1. Una parte procederá a la entrega del IF y la otra al pago de su importe en dinero.

2.3.2.2. Liquidación por diferencias

2.3.2.2.1. La parte perdedora abona la diferencia entre el precio pactado y el vigente al contando en el momentos de la liquidación, a la contraparte favorecida por la evolución del precio del mercado.

2.3.3. OPERACIONES DOBLES Y SIMPLES

2.3.3.1. Dobles

2.3.3.1.1. Constan de dos compraventas de signo opuesto entre los mismos participantes, relativas a la misma clase y cantidad de IF y ambas a precio fijo.

2.3.3.1.2. Ejemplo

2.3.3.2. Simples

2.3.3.2.1. Aquellas operaciones en que cada una delas dos compraventas, intervienen diferentes compradores o vendedores.

2.3.3.2.2. Son todas las realizadas en el mercado secundario.

3. INTERMEDIARIOS FINANCIEROS

3.1. Logran conciliar las necesidades y objetivos contrapuestos de ahorradores y prestamistas, ofrecen a los prestamistas seguridad y liquidez, y a los prestatarios, financiación a plazos mucho más largos.

3.2. CLASES

3.2.1. Bancarios y no bancarios.

3.2.2. En función de quien sea la propiedad.

3.2.2.1. Públicos

3.2.2.2. Privados

3.2.3. Por el tipo de operaciones que realiza.

3.2.3.1. Al por mayor

3.2.3.2. Minoristas

4. SISTEMA FINANCIERO

4.1. Conjunto articulado de flujos financieros ,movilizados mediante instrumentos financieros cuyos precios, cantidades y demás condiciones se determina en los correspondientes mercados a los que concurren intermediaros financieros y agentes no financieros de la economía.

4.2. FUNCIONES

4.2.1. Trasvasar recursos de las unidades con capacidad de financiación a las que tienen necesidad de ella.

4.2.2. Control y disciplina de la actuación de los agentes de la encomia real.

4.2.3. Gestión del sistema de pagos de la economía.

5. PRODUCTO INTERNO BRUTO (PIB)

5.1. Mide la producción corriente de todos los bienes y servicios de uso final generados por los factores productivos residentes en un país, en un periodo dado.

5.2. NOMINAL

5.2.1. Se evalúan los precios vigentes en un momento dado.

5.3. REAL

5.3.1. Se evalúa a precios constantes, los volúmenes de producción se formularán conforme los precios de un año base o determinado.

6. PRODUCTO NACIONAL BRUTO (PNB)

6.1. Valor final de los bienes y servicios producidos por factores de producción propiedad de nacionales.

7. BALANZA DE PAGOS

7.1. Registro estadístico que sintetiza de manera sistemática, para un periodo específico, las transacciones económicas entre los residentes de una economía y el resto del mundo.