LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS Y ORGÁNICA DE LA SBS

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LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS Y ORGÁNICA DE LA SBS por Mind Map: LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS Y ORGÁNICA DE LA SBS

1. TÍTULO PRELIMINAR PRINCIPIOS GENERALES Y DEFINICIONES

1.1. Artículo 1º.- ALCANCES DE LA LEY GENERAL

1.2. Artículo 2º.- OBJETO DE LA LEY.

1.3. Artículo 3º.- DEFINICIONES

1.4. Artículo 4º.- APLICACIÓN SUPLETORIA DE OTRAS NORMAS.

1.5. Artículo 5º.- TRATAMIENTO DE LA INVERSIÓN EXTRANJERA.

1.6. Artículo 6º.- PROHIBICIÓN A TRATAMIENTOS DISCRIMINATORIOS

1.7. Artículo 7º.- NO PARTICIPACIÓN DEL ESTADO EN EL SISTEMA FINANCIERO.

1.8. Artículo 8º.- LIBERTAD DE ASIGNACIÓN DE RECURSOS Y CRITERIO DE ASIGNACION DE RIESGO.

1.9. Artículo 9º.- LIBERTAD PARA FIJAR INTERESES, COMISIONES Y TARIFAS.

1.10. Artículo 10º.- LIBERTAD PARA CONTRATAR SEGUROS Y REASEGUROS EN EL EXTERIOR

1.11. Artículo 11º.- ACTIVIDADES QUE REQUIEREN AUTORIZACIÓN DE LA SUPERINTENDENCIA

2. TÍTULO I CONSTITUCIÓN DE LAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS

2.1. CAPÍTULO I FORMA DE CONSTITUCIÓN Y CAPITAL MÍNIMO

2.1.1. Artículo 12º.- CONSTITUCIÓN DE EMPRESAS.

2.1.2. Artículo 13º.- ESTATUTO SOCIAL.

2.1.3. Artículo 14º.- MODIFICACIONES ESTATUTARIAS

2.1.4. Artículo 15º.- DENOMINACIÓN SOCIAL.

2.1.5. Artículo 16º.- CAPITAL MÍNIMO.

2.1.6. Artículo 17º.- CAPITAL MÍNIMO DE EMPRESAS DE SERVICIOS COMPLEMENTARIOS Y CONEXOS

2.1.7. Artículo 18º.- ACTUALIZACIÓN DE LOS LÍMITES.

2.2. CAPÍTULO II AUTORIZACIÓN DE ORGANIZACIÓN

2.2.1. Artículo 19º.- ORGANIZADORES DE EMPRESAS.

2.2.2. Artículo 20º.- IMPEDIMENTOS PARA SER ORGANIZADOR.

2.2.3. Artículo 21º.- SOLICITUD DE ORGANIZACIÓN

2.2.4. Artículo 22º.- REQUISITOS PARA SER ORGANIZADOR.

2.2.5. Artículo 23º.- CERTIFICADO DE AUTORIZACIÓN DE ORGANIZACIÓN.

2.2.6. Artículo 24º.- UTILIZACIÓN DEL CAPITAL.

2.2.7. Artículo 25º.- GARANTÍA DE LOS ORGANIZADORES

2.3. CAPÍTULO III AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO

2.3.1. Artículo 26º.- COMPROBACIONES PARA LA RESOLUCIÓN DE FUNCIONAMIENTO

2.3.2. Artículo 27º.- RESOLUCIÓN DE AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO.

2.3.3. Artículo 28º.- VIGENCIA DE LA AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO.

2.3.4. Artículo 29º.- INSCRIPCIÓN DE ACCIONES DE LA EMPRESA EN LA BOLSA

3. TÍTULO II OTRAS AUTORIZACIONES

3.1. CAPÍTULO I AUTORIZACIÓN PARA LA APERTURA, TRASLADO Y CIERRE DE SUCURSALES Y OTRAS OFICINAS

3.1.1. Artículo 30º.- APERTURA DE SUCURSALES, AGENCIAS U OFICINAS ESPECIALES.

3.1.2. Artículo 31º.- OBLIGACIÓN DE EXHIBIR RESOLUCIÓN DE APERTURA.

3.1.3. Artículo 32º.- TRASLADO Y CIERRE DE SUCURSALES, AGENCIAS U OFICINAS ESPECIALES.

3.1.4. Artículo 33º.- ESTABLECIMIENTO DE VENTANILLAS DE ATENCIÓN.

3.2. CAPÍTULO II AUTORIZACIÓN PARA LA CONSTITUCIÓN DE SUBSIDIARIAS

3.2.1. Artículo 34º.- CONSTITUCIÓN DE SUBSIDIARIAS.

3.2.2. Artículo 35º.- AUTORIZACIÓN PARA CONSTITUIR SUBSIDIARIAS.

3.2.3. Artículo 36º.- REGLAS PARA LA CONSTITUCIÓN DE SUBSIDIARIAS.

3.2.4. Artículo 37º.- OTRAS NORMAS APLICABLES A LAS SUBSIDIARIAS.

3.3. CAPÍTULO III AUTORIZACIÓN PARA LA CONSTITUCIÓN DE PATRIMONIOS AUTÓNOMOS DE SEGURO DE CRÉDITOS

3.3.1. Artículo 38º.- CONSTITUCIÓN DE PATRIMONIOS AUTÓNOMOS DE SEGURO DE CRÉDITO.

3.4. CAPÍTULO IV AUTORIZACIÓN PARA EL ESTABLECIMIENTO DE EMPRESAS DE LOS SISTEMAS FINANCIERO Y DE SEGUROS DEL EXTERIOR

3.4.1. Artículo 39º.- ESTABLECIMIENTO DE EMPRESAS DEL EXTERIOR.

3.4.1.1. Artículo 39-a°.- DISPENSAS ESPECIALES A LAS SUCURSALES.

3.4.2. Artículo 40º.- VERIFICACIÓN DE DOCUMENTACIÓN PRESENTADA.

3.4.3. Artículo 41º.- AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO.

3.4.4. Artículo 42º.- CAPITAL ASIGNADO

3.5. CAPÍTULO V AUTORIZACIÓN DE REPRESENTANTES DE INSTITUCIONES EXTRANJERAS NO ESTABLECIDAS EN EL PAÍS

3.5.1. Artículo 43º.- SOLICITUD PARA EJERCER LA REPRESENTACIÓN DE UNA EMPRESA NO ESTABLECIDA EN EL PAÍS. 2

3.5.2. Artículo 44º.- EVALUACIÓN PARA AUTORIZAR LA REPRESENTACIÓN. 2

3.5.3. Artículo 45º.- ACTIVIDADES DE LOS REPRESENTANTES.

3.5.4. Artículo 46º.- ACTIVIDADES PROHIBIDAS A LOS REPRESENTANTES. 2

3.5.5. Artículo 47º.- IDENTIFICACIÓN DE LOS REPRESENTANTES

3.5.6. Artículo 48º.- SUPERVISIÓN DE LOS REPRESENTANTES.

3.5.7. Artículo 49º.- REVOCATORIA DE AUTORIZACIÓN.

4. TÍTULO III CAPITAL, RESERVAS Y DIVIDENDOS

4.1. CAPÍTULO I ACCIONISTAS Y CAPITAL

4.1.1. Artículo 50º.- NÚMERO MÍNIMO DE ACCIONISTAS.

4.1.2. Artículo 51º.- TENENCIA DE ACCIONES POR UNA SOLA PERSONA.

4.1.3. Artículo 52º.- REQUISITOS PARA SER ACCIONISTA. 2

4.1.4. Artículo 53º.- LIMITACIÓN A LA PARTICIPACIÓN EN EL CAPITAL DE UNA EMPRESA POR PARTE DE OTRA DE LA MISMA NATURALEZA.

4.1.5. Artículo 54º.- LIMITACIONES PARA SER ACCIONISTA EN RAZÓN DEL CARGO

4.1.6. Artículo 55º.- LIMITACIÓN A ACCIONISTAS MAYORITARIOS DE OTRA EMPRESA DE LA MISMA NATURALEZA.

4.1.7. Artículo 56º.- TRANSFERENCIA DE ACCIONES.

4.1.8. Artículo 57º.- TRANSFERENCIA POR ENCIMA DEL DIEZ POR CIENTO (10%) DEL CAPITAL SOCIAL.

4.1.9. Artículo 58º.- DENEGATORIA DE SOLICITUD DE TRANSFERENCIA DE ACCIONES

4.1.10. Artículo 59º.- SANCIÓN AL COMPRADOR QUE TRANSGREDE LAS NORMAS SOBRE LIMITACIONES A LA PARTICIPACIÓN EN EL CAPITAL SOCIAL DE UNA EMPRESA.

4.1.11. Artículo 60º.- ACCIONES PREFERENTES.

4.1.12. Artículo 61º.- FUSIÓN Y ESCISIÓN DE EMPRESAS - DERECHO DE LOS DISIDENTES

4.1.13. Artículo 62º.- AUMENTO DE CAPITAL SOCIAL DE LA EMPRESA.

4.1.14. Artículo 63º.- TRATAMIENTO DEL DÉFICIT DE CAPITAL

4.1.15. Artículo 64º.- REDUCCIÓN DEL CAPITAL SOCIAL.

4.2. CAPÍTULO II APLICACIÓN DE UTILIDADES

4.2.1. Artículo 65º.- APLICACIÓN DE UTILIDADES.

4.2.2. Artículo 66º.- PRELACIÓN PARA LA APLICACIÓN DE LAS UTILIDADES.

4.3. CAPÍTULO III RESERVAS

4.3.1. Artículo 67º.- RESERVA LEGAL.

4.3.2. Artículo 68º.- RESERVAS FACULTATIVAS.

4.3.3. Artículo 69º.- APLICACIÓN DE RESERVAS.

4.3.4. Artículo 70º.- AUMENTO DE RESERVAS LEGALES.

4.4. CAPÍTULO IV DIVIDENDOS

4.4.1. Artículo 71º.- RECOMPOSICIÓN PREFERENTE DEL CAPITAL MÍNIMO.

4.4.2. Artículo 72º.- DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES.

4.4.3. Artículo 73º.- RESPONSABILIDAD POR INCUMPLIMIENTO

5. TÍTULO IV ÓRGANOS DE GOBIERNO

5.1. CAPÍTULO I JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

5.1.1. Artículo 74º.- QUÓRUM.

5.1.2. Artículo 75º.- EXIGENCIA DE MAYORÍA.

5.1.3. Artículo 76º.- REPRESENTANTE DE ACCIONISTAS.

5.1.4. Artículo 77º.- FACULTAD DEL SUPERINTENDENTE PARA ASISTIR A LAS JUNTAS GENERALES

5.1.5. Artículo 78º.- FACULTAD DEL SUPERINTENDENTE DE DECLARAR LA LEGITIMIDAD DE SESIONES Y ACUERDOS DE JUNTAS GENERALES.

5.2. CAPÍTULO II DIRECTORIO

5.2.1. Artículo 79º.- CONFORMACIÓN DEL DIRECTORIO.

5.2.2. Artículo 80º.- DIRECTORES SUPLENTES.

5.2.3. Artículo 81º.- REQUISITOS PARA SER DIRECTOR

5.2.4. Artículo 82º.- COMUNICACIÓN A LA SUPERINTENDENCIA.

5.2.5. Artículo 83º.- CARGO DE DIRECTOR NO DELEGABLE.

5.2.6. Artículo 84º.- OPORTUNIDAD DE SESIONES DE DIRECTORIO.

5.2.7. Artículo 85º.- QUÓRUM DEL DIRECTORIO

5.2.8. Artículo 86º.- ASISTENCIA DE DIRECTORES SUPLENTES.

5.2.9. Artículo 87º.- RESPONSABILIDAD DE LOS DIRECTORES.

5.2.10. Artículo 88º.- INCOMPATIBILIDAD DEL CARGO DE DIRECTOR.

5.2.11. Artículo 89º.- VACANCIA DEL CARGO DE DIRECTOR.

5.2.12. Artículo 90º.- OBLIGACIÓN DE INFORMAR AL DIRECTORIO SOBRE LAS COMUNICACIONES DE LA SUPERINTENDENCIA.

5.3. CAPÍTULO III GERENCIA

5.3.1. Artículo 91º.- NOMBRAMIENTO DE GERENTE.

5.3.2. Artículo 92º.- NORMAS APLICABLES AL GERENTE Y OTROS EJECUTIVOS PRINCIPALES

5.3.3. Artículo 93º.- OBLIGACIÓN DEL GERENTE DE INFORMAR AL DIRECTORIO SOBRE LAS OPERACIONES DE CRÉDITO.

5.3.4. Artículo 94º.- OBLIGACIÓN DEL GERENTE DE INFORMAR AL DIRECTORIO SOBRE LA MARCHA DE LA EMPRESA.

6. TITULO V RÉGIMEN DE VIGILANCIA

6.1. CAPÍTULO ÚNICO RÉGIMEN DE VIGILANCIA

6.1.1. Artículo 95º.- SOMETIMIENTO A RÉGIMEN DE VIGILANCIA - CAUSALES.

6.1.2. Artículo 96º.- DURACIÓN.

6.1.3. Artículo 97º.- REQUERIMIENTO A EMPRESA SOMETIDA A RÉGIMEN DE VIGILANCIA.

6.1.4. Artículo 98º.- CONVENIO DE RECUPERACIÓN.

6.1.5. Artículo 99º.- FACULTAD DE LA SUPERINTENDENCIA.

6.1.6. Artículo 100º.- FACULTADES DEL FUNCIONARIO DESIGNADO.

6.1.7. Artículo 101º.- CONSECUENCIAS DEL REGIMEN DE VIGILANCIA

6.1.8. Artículo 102º.- CONCLUSIÓN DEL RÉGIMEN DE VIGILANCIA

7. TÍTULO VI INTERVENCIÓN

7.1. CAPÍTULO ÚNICO INTERVENCIÓN

7.1.1. Artículo 103º.- INTERVENCIÓN. 3

7.1.2. Artículo 104º.- CAUSALES DE INTERVENCIÓN. 3

7.1.3. Artículo 105º.- DURACIÓN DE LA INTERVENCIÓN.

7.1.4. Artículo 106º.- CONSECUENCIAS DE LA INTERVENCIÓN.

7.1.5. Artículo 107º.- FACULTADES DE LA SUPERINTENDENCIA. 4

8. TITULO VII DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN

8.1. CAPÍTULO I DISPOSICIONES GENERALES

8.1.1. Artículo 114º.- DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN DE EMPRESAS

8.1.2. Artículo 115º.- PROCESO DE REHABILITACIÓN O DE LIQUIDACIÓN

8.1.3. Artículo 116º.- PROHIBICIONES

8.1.4. Artículo 117º.- MEDIDAS CAUTELARES Y PRELACIÓN EN EL PAGO DE LAS OBLIGACIONES DE UNA EMPRESA EN LIQUIDACIÓN.

8.1.5. Artículo 118º.- CONCEPTOS EXCLUIDOS DE LA MASA.

8.1.6. Artículo 119º.- SUBSISTENCIA DE GARANTÍAS REALES CONSTITUIDAS EN RESPALDO DE CRÉDITOS CONTRA LA EMPRESA.

8.1.7. Artículo 120º.- DEUDAS DE LA EMPRESA CONTINÚAN GENERANDO INTERESES.

8.1.8. Artículo 121º.- TRANSFERENCIA DE CARTERA.

8.1.9. Artículo 122º.- POSIBILIDAD DE APELAR ANTE LA SUPERINTENDENCIA.

8.1.10. Artículo 123º.- FALTA DE LIQUIDEZ DE LA EMPRESA EN LIQUIDACIÓN.

8.2. CAPÍTULO II CONVOCATORIA A JUNTA DE ACREEDORES

8.2.1. Artículo 124º.- PROPUESTA DE PLAN DE REESTRUCTURACIÓN

8.2.2. Artículo 125º.- EVALUACIÓN DEL PLAN DE REHABILITACIÓN.

8.2.3. Artículo 126º.- APROBACIÓN DEL PLAN DE REHABILITACIÓN.

8.2.4. Artículo 127º.- REVOCATORIA DE LA RESOLUCIÓN DE DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN.

8.2.5. Artículo 128º.- DETERMINACIÓN DEL VALOR DE ADQUISICIÓN DE LAS ACCIONES

8.2.6. Artículo 129º.- NORMAS ADICIONALES A LAS JUNTAS DE ACREEDORES