SISTEMA DE ADMINISTRACION (SARC)
por raul mendez
1. Grado en que un conjunto de características inherentes cumplen unas normas.
2. tipos de riesgo que existen en un banco
3. se trata de una variable clave en los múltiples productos de préstamos y créditos que se ofrecen a los clientes, así como en tarjetas de crédito y avales. Se estima el riesgo que conlleva cada operación y se utiliza el resultado para decidir si el banco la acepta o no
4. Riesgo operativo
5. Riesgo tecnológico
6. Riesgo por actos delictivos, siniestros y fraudes
7. Riesgo reputacional
8. Riesgo país
9. Riesgo legal
10. Riesgo de mercado
11. Riesgo de liquidez
12. Riesgo de crédito
13. Etapas del SARC
13.1. MONITOREO
13.2. CONTROL
13.3. IDENTIFICACION
13.4. MEDICION
14. Elementos del SARC
14.1. POLITICAS
14.2. ESTRUCTURA ORGNIZACIONAL
14.3. RESPONSABILIDADES
14.4. PROCEDIMIENTOS
14.5. CALCULO DE PROVISIONES
14.6. INFRAESTRUCTURA TECNOLOGICA
14.7. ORGANOS DE CONTROÑ
14.8. DOCUMENTACIÓN
14.9. REPORTES
15. RIESGOS DE UNA ENTIDAD FINANCIERA
16. Calidad en las Entidades Financieras
17. Requisitos, legales dela organización, del cliente.
18. investigación de mercado nacional e internacional, control de la productividad y gestión, estandarización de los procesos.
19. Es la probabilidad de que la organización solidaria incurra en pérdidas y se disminuya el valor de sus activos como consecuencia de que sus deudores incumplan con el pago de sus obligaciones en los términos acordados
20. Es el conjunto de conceptos básicos y de reglas que deben ser establecidas por parte de las entidades solidarias con el propósito de identificar, medir, controlar y monitorear el riesgo.
21. ESTRATEGIA ANTIFRAUDE
21.1. DETECCION
21.2. PREVENCION
21.3. DISUACION
21.4. RESPUESTA
22. TIPOS DE RIESGO
22.1. LEGAL
22.2. DE CREDITO
22.3. DE MERCADO
22.4. DE LIQUIDEZ
22.5. DE SUSCRIPCION
23. FALSEDAD EN DOCUMENTOS
24. MALVERSACION DE ACTIVOS
25. FRAUDE
26. GESTIÓN DEL RIESGO OPERATIVO Estrategia Antifraude
26.1. POLITICAS DE ADMINISTRACION DE RIESGO CREDITICIO
26.1.1. Las características que deben tener las bases de datos de los clientes o asociados
26.1.2. Los tipos de garantías que se exigirán
26.1.3. Los cupos y límites de crédito
26.1.4. Las políticas de originación y otorgamiento de la cartera para el segmento de mercado que la organización solidaria atenderá
27. El objetivo de la Estrategia antifraude es impulsar una cultura de prevención, detección y respuesta basada en el principio de “cero tolerancia” hacia la comisión de actos ilícitos y situaciones de fraude y en la aplicación de los principios de conducta y comportamiento responsable de todos los directivos y empleados del Banco de la República
28. Obligación de evaluar el riesgo crediticio
28.1. deberán evaluar el riesgo crediticio de sus carteras de crédito durante toda la vida del crédito de cada deudor, incluidas las reestructuraciones.
29. Riesgo Crediticio
30. Proceso de Credito
30.1. Este proceso se divide en varias etapas.
30.1.1. 1. Originación
30.1.2. 2. Otorgamiento de modalidades de cartera
30.1.3. 3. Seguimiento.
30.1.4. 4. Recuperación de cartera