1. STRUCTURATION ET PRICING DES OFFRES
1.1. tarification différenciée
1.2. Offre orientée risque
1.2.1. Offre rétention / Clients sensibles
1.3. Offres x canaux x risque client
1.4. Collatéraux piloté par le risque
1.5. Politique apporteurs
2. ENTREE EN RELATION
2.1. KYC
2.1.1. Models
2.1.2. Fraude détection /LCBFT
2.1.3. Data quality
2.1.4. Données internes
2.1.5. Données Externes
2.1.6. Customer Journey
2.2. Segmentation des clients
2.2.1. Préconiation d'offres
2.2.2. Enveloppe client
3. PROCESS CREDIT
3.1. Notation client
3.1.1. models
3.1.1.1. Model selection
3.1.1.1.1. Intermediation modelling
3.1.1.2. Model application
3.1.1.3. Base d’audit
3.2. Notation produit
3.3. KYC
3.3.1. Data quality
3.3.2. Données externes
3.3.3. Data analysis
3.3.4. LCBFT
3.3.5. Lutte contre la fraude
3.4. Dossier d'instruction
3.4.1. Workflow
3.4.2. Collecte et analyse des justificatifs
3.4.3. contrôle déclaratif client
3.4.4. Controle des garanties
4. SURVEILLANCE DES RISQUES
4.1. Surveillance client
4.1.1. KYC
4.1.1.1. Vision 360
4.1.1.2. Data update
4.1.1.3. Signaux d'alertes
4.2. Surveillance des transactions
4.2.1. LCBFT
4.3. Surveillance du portefeuille
4.3.1. Par Secteurs
4.3.2. Par Segments
4.4. Surveillance des produits
4.4.1. Aspects Réglementaires
4.4.2. Aspects Financiers
4.4.3. Aspects Rentabilité
4.4.3.1. Valeur actuelle nette, valeur résiduelle,
4.5. Model Risk Management
4.5.1. Evolutions réglementaires
4.5.1.1. IFRS 9
4.5.1.2. BÂLE IV
4.5.1.3. Guidelines PD/LGD/downturn
4.5.1.4. DoD
4.5.1.5. Post TRIM
4.5.2. Normes
4.5.2.1. Définition
4.5.2.2. Contrôle
4.5.3. Backtesting
4.5.3.1. Discrimination
4.5.3.2. Stabilité
4.5.3.3. Performance
4.5.3.4. Challenger model
4.5.3.5. Qualité des données
4.5.4. Audit
5. CONSOLIDATION
5.1. Reporting réglementaires et statutaires
5.2. Stress tests
5.3. Pilotage de la banque
5.3.1. Appétence au risque
5.3.2. Pilotage financier
5.3.3. Pilotage des risques
5.3.4. Cohérence Projections-Budget-Trajectoire