Le crédit

1. Plan de financement

1.1. À partir d'une carte de crédit

1.1.1. Entente de paiement étalés sans frais ni intérêts

2. Carte de crédit

2.1. 3 compagnies de crédit

2.1.1. Visa

2.1.2. Mastercard

2.1.3. American Express

2.2. Sert à effectuer des achats en remboursant le montant à la fin du mois avec intérêts

2.3. Certaine carte ont des frais d'adhésion et offrent certains avantages aux membres

2.4. L'intérêt varie en fonction de la sécurité du prêt et du montant d'argent empreunté

2.5. Endosseur: personne qui se porte volontaire pour prêter des crédits. Il est responsable si celui qui empreunte ne rembourse pas l'argent qu'il a empreunté

2.6. Prêt minimum: 500$

2.7. 2 fonctions

2.7.1. Achats: intérêts mensuels

2.7.2. Avances de fonds ( guichet): intérêts quotidiens. Si toutes dépenses payés à temps; pas d'intérêts.

3. Vente à tempérament

3.1. Pour achats à long terme

3.2. Longue période de temps

3.3. Le vendeur te finance avec des intérêt plus important Ex: achat d'une maison

4. Prêt bancaire

4.1. Prêts hypotécaire

4.2. Prêt auto

4.3. Prêt étudiant

4.4. Prêt personnel

4.5. Marge de crédit

4.6. Années de remboursement= amortissement

5. Marge

5.1. Si 10000$ de marge, mais tu ne dépense que 400$, les intérêts ne sont qu'appliqués sur le 400$ dépensé.

6. Intérêts

6.1. % d'un montant empreunté

6.2. Variable selon la sécurité du prêt

6.3. Exemple carte de crédit: Normal=14% d'intérêts--> À faible taux d'intérêt= 8% d'intérêts.

6.4. Exemple avances de fonds: Normal= 20% d'intérêts--> À faible taux d'intérêt= 15% d'intérêts