1. Modulo 7
1.1. 7. Custos e Tributação
1.1.1. 7.1. Imposto sobre Transmissão de Bens Imóveis - ITBI / ITIV
1.1.2. 7.2. Foro / Laudêmio
1.1.3. 7.3. Imposto sobre Operações Financeiras - IOF
1.1.3.1. 7.3.1. Seguro Habitacional
1.1.3.2. 7.3.2. Operações de Crédito Imobiliário
2. Modulo 8
2.1. 8. Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais
2.1.1. 8.1 Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais
2.1.1.1. 8.1.2. Tratamento de dados pessoais
2.1.1.2. 8.1.1. Disposições Preliminares
2.1.1.2.1. 8.1.1.1. Exclusões
2.1.1.2.2. 8.1.1.2. Conceitos
2.1.1.2.3. 8.1.1.3. Princípios
2.1.1.3. 8.1.3. Direitos do titular
2.1.1.4. 8.1.4 Transferência de dados para o exterior
2.1.1.5. 8.1.5. Agentes de tratamento de dados pessoais
2.1.1.6. 8.1.6. Segurança e boas práticas
2.1.1.7. 8.1.7 Sanções administrativas
3. Modulo 9
3.1. 9. Código de Defesa do Consumidor
3.1.1. 9.1. Fornecedor
3.1.1.1. 9.1.1. Conceitos
3.1.2. 9.2. Serviços
3.1.2.1. 9.2.1. Conceitos
3.1.3. 9.3. Política Nacional de Relações de Consumo
3.1.3.1. 9.3.1. Objetivos e Princípios
3.1.4. 9.4. Direitos Básicos do Consumidor
3.1.5. 9.5. Solidariedade pelos Danos Causados na Prestação de Serviços
3.1.6. 9.6. Vícios na Qualidade ou Disparidade de Oferta ou Mensagem
3.1.7. 9.7. Direito de Reclamar
3.1.7.1. 9.7.1. Prazos
3.1.8. 9.8. Desconsideração da Personalidade Jurídica
3.1.9. 9.9. Publicidade do Produto Ofertado
3.1.10. 9.10. Práticas Abusivas
3.1.11. 9.11. Cobrança de Dívidas
3.1.12. 9.12. Proteção Contratual
3.1.13. 9.13. Sanções Administrativas
3.1.14. 9.14. Infrações Penais
3.1.15. 9.15. Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC)
4. Mudulo 10
4.1. 10. Ouvidoria
4.1.1. 10.1. Instituição e objetivos
4.1.2. 10.2. Atribuições
5. Modulo 11
5.1. 11. Ética
5.1.1. 11.1. Ética no atendimento ao cliente
6. Modulo 12
6.1. 12. Matemática Financeira
6.1.1. 12.1. Conceito Gerais de Juros
6.1.1.1. 12.1.1. Juros Simples
6.1.1.2. 12.1.2. Juros Compostos
6.1.2. 12.2. Taxa de Juros
6.1.2.1. 12.2.1. Taxa Proporcional
6.1.2.2. 12.2.2. Taxa Equivalente
6.1.2.3. 12.2.3. Taxa nominal vs. Taxa efetiva
6.1.2.4. 12.2.4. Juros Pré-fixados vs. Pós-fixados
6.1.3. 12.3. Sistema de Amortização
6.1.3.1. 12.3.1. Tabela Price (TP)
6.1.3.2. 12.3.2. Sistema de Amortização Constante (SAC)
7. Modulo 13
7.1. 13. Pós-Contratação
7.1.1. 13.1. Amortização ou Liquidação do Saldo Devedor de Financiamento
7.1.1.1. 13.1.2. Utilização do FGTS
7.1.1.2. 13.1.1. Recursos próprios (liquidação antecipada)
7.1.1.2.1. 13.1.2.1 Requisitos e Documentos do Mutuário
7.1.1.2.2. 13.1.2.2 Requisitos do Financiamento
7.1.1.2.3. 13.1.2.3 Interstício Mínimo entre Utilizações
7.1.2. 13.2. Pagamento de Parte do Valor das Prestações (FGTS)
7.1.2.1. 13.2.1. Requisitos e Documentos do Mutuário
7.1.2.2. 13.2.2. Requisitos do Financiamento
7.1.2.3. 13.2.3. Financiamento Inadimplente
7.1.2.4. 13.2.4. Limites para utilização
8. Introdução
8.1. Certificação ABECIP CA-600 – O Guia Completo 2024
9. Modulo 1 -
9.1. 1. Sistema Financeiro Nacional – SFN
9.1.1. 1.1. Intermediários Financeiros
9.1.1.1. 1.1.1. Conceitos e Atribuições
9.1.1.1.1. 1.1.1.1 Bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo, companhias hipotecárias e cooperativas de crédito rural (Res.4676)
9.1.2. 1.2. Órgãos de regulação e fiscalização
9.1.2.1. 1.2.1. Conceitos e Atribuições
9.1.2.1.1. 1.2.1.1 CMN, BACEN, CVM, CNSP
10. Modulo 2
10.1. 2. Sistema Financeiro da Habitação - SFH
10.1.1. 2.1. Finalidade
10.1.2. 2.2. Intermediários Financeiros
10.1.3. 2.3. Recursos
10.1.4. 2.3.1. Poupança
10.1.4.1. 2.3.1.1 Definição
10.1.4.2. 2.3.1.2 Remuneração dos Depósitos de Poupança
10.1.5. 2.3.2. FGTS
10.1.5.1. 2.3.2.1 Definição
10.1.5.1.1. 2.3.2.2 Agente Operador
10.1.5.1.2. 2.3.2.3 Agentes Financeiros
10.1.6. 2.3.3. SBPE
10.1.6.1. 2.3.3.1 Definição
11. Modulo 3
11.1. 3. Sistema de Financiamento Imobiliário - SFI
11.1.1. 3.1. Finalidades
11.1.2. 3.2. Entidades
11.1.3. 3.3. Características das Operações
11.1.4. 3.4. Cédula de Crédito Imobiliário
11.1.4.1. 3.4.1. Definição
11.1.5. 3.5. Certificado de Recebíveis Imobiliários
11.1.5.1. 3.5.1. Definição
12. Modulo 4
12.1. 4. Garantias Imobiliárias
12.1.1. 4.1. Alienação Fiduciária
12.1.1.1. 4.1.1. Definição
12.1.1.1.1. 4.1.3. Inadimplência
12.1.1.1.2. 4.1.2. Propriedade vs Posse
12.1.2. 4.2. Hipoteca
12.1.2.1. 4.2.1. Definição
12.1.2.1.1. 4.2.2. Propriedade vs Posse
12.1.2.1.2. 4.2.3. Inadimplência
12.1.3. 4.3. Fiança
12.1.3.1. 4.3.1. Definição
12.1.4. 4.4. Cessão de Recebíveis ou Penhor
12.1.4.1. 4.4.1. Definição
13. Modulo 5
13.1. 5. Produtos para Pessoa Física
13.1.1. 5.1. Aquisição
13.1.1.1. 5.1.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro; Análise jurídica e Documentação básica)
13.1.1.2. 5.1.2. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade); Análise jurídica e Documentação básica)
13.1.1.3. 5.1.3. Análise do vendedor PF ou PJ (Análise jurídica; Documentação básica; Certidões e restrições)
13.1.1.4. 5.1.4. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
13.1.1.4.1. 5.1.4.1 Aquisição de imóvel residencial concluído
13.1.1.4.2. 5.1.4.1.1 Requisitos e documentos do proponente
13.1.1.4.3. 5.1.4.1.1 Requisitos e documentos do proponente
13.1.1.4.4. 5.1.4.1.3 Requisitos e documentos do vendedor
13.1.2. 5.2. Construção
13.1.2.1. 5.2.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
13.1.2.2. 5.2.3. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
13.1.2.2.1. 5.2.3.1 Aquisição de imóvel residencial em construçã
13.1.3. 5.3. Crédito com Garantia de Imóvel - CGI
13.1.3.1. 5.3.1. Definição
13.1.3.2. 5.3.2. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
13.1.3.3. 5.3.3. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade) e Documentação básica)
13.1.4. 5.4. Enquadramento da operação
13.1.4.1. 5.4.1. SFH/SFI
13.1.4.2. 5.4.2. Percentual máximo a ser financiado (LTV); Prazo; Taxa de Juros; Vencimento da 1ª Prestação; Taxas e Tarifas e Valor máximo do imóvel.
13.1.5. 5.5. Plano de reajuste da prestação e saldo
13.1.6. 5.6. Sistemas de amortização
13.1.7. 5.7. Custo Efetivo Total (CET)
13.1.8. 5.8. Custo Efetivo Máximo (CEM)
13.1.9. 5.9. Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)
13.1.10. 5.10. Formalização
13.1.10.1. 5.10.1. Instrumentos Contratuais
13.1.10.2. 5.10.2. Registro
13.1.10.3. 5.10.3. Liberação do valor financiado
14. Modulo 6
14.1. 6. Seguros / Seguradoras
14.1.1. 6.1. Seguro de Morte e Invalidez Permanente - MIP
14.1.2. 6.2. Seguro de Danos Físicos ao Imóvel - DFI
14.1.3. 6.3. Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor - RCC
14.1.4. 6.4. Livre Escolha de Seguro / Seguradora