Chuyển tiền (Remittance)

1. Các bút toán chuyển tiền

1.1. Nếu chuyển tiền bằng VND

1.2. Nếu chuyển tiền bằng USD

2. Quy tác thu phí

2.1. Toàn bộ phí chuyển tiền do người thụ hưởng chịu

2.2. Người chuyển tiền trả phí cho NH chuyển tiền

2.3. Toàn bộ phí chuyển tiền do người chuyển tiền chịu

3. Khái niệm

3.1. Là phương thức thanh toán đơn giản nhất

3.2. Một khách hàng (cụ thể là người trả tiền) yêu cầu ngân hàng phục vụ mình chuyển một số tiền nhất định cho người hưởng lợi (cụ thể người nhận tiền) ở một địa điểm xác định và trong một thời gian nhất định.

4. Phân loại

4.1. Căn cứ theo hình thức

4.1.1. Chuyển tiền bằng thư (Mail Transfer - MT)

4.1.2. Chuyển tiền bằng điện (Telegraphic Transfer - TT)

4.2. Căn cứ theo mục đích chuyển tiền

4.2.1. Chuyển tiền bằng mậu dịch

4.2.2. Chuyển tiền phi mậu dịch

4.2.3. Chuyển tiền cho mục đích đầu tư trực tiếp/ gián tiếp

4.2.4. Các loại chuyển tiền khác: mua bán ngoại tệ, vay nợ, trả nợ,...

4.3. Căn cứ vào thời điểm chuyển tiền

4.3.1. Trả tiền trước (Advanced payment)

4.3.2. Trả tiền sau (Deferred payment)

4.4. Trong thực tế, việc trả tiền phụ thuộc vào thiện chí của người mua do đó nếu dùng phương thức TT này thì bên XK không được đảm bảo. Vì vậy, ít sử dụng. Người ta thường áp dụng phương thức này trong các khoản TT tương đối nhỏ: VD như TT các chi phí liên quan đến XNK: chi phí vận chuyển bảo hiểm, bồi thường, hoặc TT phi mậu dịch, chuyển vốn, chuyển lợi nhuận về nước,...

5. Quy trình nghiệp vụ

5.1. Các bên tham gia

5.2. Các bước tiến hành

5.2.1. Trường hợp 1

5.2.2. Trường hợp 2