
1. Perspectivele apariției riscului
1.1. Banca
1.1.1. prin activitățile desfășurate, modul de organizare, personalul băncii;
1.2. Clienții
1.2.1. în cazul în care gradul de risc într-un anumit tip de activitate al clientului este mare, atunci și riscul băncii în conlucrarea sa cu acest client va fi crescut în mod semnificativ;
1.3. Băncile partenere
1.3.1. cu care banca considerată desfășoară relații interbancare pot fi generatoare de riscuri pentru respectiva bancă.
1.4. Piața de capital sau financiară
1.4.1. care poate intra în corelație cu banca.
2. Riscul
2.1. descrie situațiile prin care factorii externi sau interni ai băncii acționează de o manieră imprevizibilă asupra valorii de piață a acesteia.
2.1.1. Factorii sau variabilele
2.1.1.1. Interni
2.1.1.1.1. Factorul organizațional
2.1.1.1.2. Resursele financiare
2.1.1.1.3. Resursele umane
2.1.1.1.4. Factorul informațional
2.1.1.1.5. Factorul tehnologic
2.1.1.1.6. Produsele bancare și natura activității desfășurate
2.1.1.2. Externi
2.1.1.2.1. Piaţa bancară
2.1.1.2.2. Mediul economic
2.1.1.2.3. Mediul legislativ
2.1.1.2.4. Mediul social
2.1.1.2.5. Mediul tehnologic
2.1.1.2.6. Mediul politic
2.2. Riscurile bancare
2.2.1. După sursa de apariție
2.2.1.1. Externe
2.2.1.2. Interne
2.2.2. După natura riscului
2.2.2.1. Pure
2.2.2.2. Speculative
2.2.3. După caracteristica bancară
2.2.3.1. Financiare (specifice operațiunilor bilanțiere)
2.2.3.1.1. De creditare
2.2.3.1.2. De lichiditate
2.2.3.1.3. De faliment/ de capital/insolvabilitate
2.2.3.1.4. De piață
2.2.3.2. De prestare (specifice serviciilor bancare)
2.2.3.2.1. Strategic
2.2.3.2.2. Produsului nou
2.2.3.2.3. Operațional
2.2.3.2.4. Tehnologic
2.2.3.2.5. Reputațional
2.2.3.3. Ambientale (specifice cadrului de activitate)
2.2.3.3.1. Economic
2.2.3.3.2. Suveran/de țară
2.2.3.3.3. Concurențial
2.2.3.3.4. De fraudă
2.2.3.3.5. Legal