La banque, quels modèles, quelles organisations ?

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La banque, quels modèles, quelles organisations ? by Mind Map: La banque, quels modèles, quelles organisations ?

1. CRD4 Définit 4 grands groupes d'établissements financiers

1.1. Etablissements de crédit

1.1.1. Banques commerciales (actionnaires) (agrément pour l'ensemble des activités bancaires

1.1.1.1. BNP 1ère banque française en PNB

1.1.1.2. SG 3ème

1.1.1.3. HSBC France (filiale de HSBC GB)

1.1.2. Banques mutualistes et coopératives (sociétaires) (agrément pour l'ensemble des activités bancaires)

1.1.2.1. Crédit Agricole 2ème

1.1.2.1.1. Caisses locales

1.1.2.1.2. Caisses régionales

1.1.2.1.3. CASA : holding côté en bourse

1.1.2.2. BPCE 4ème

1.1.2.2.1. Banques Populaires

1.1.2.2.2. Caisses d'Epargne

1.1.2.3. Crédit Mutuel 5ème

1.1.2.3.1. Caisses locales

1.1.2.3.2. Fédérations du CM

1.1.2.3.3. Confédération Nationale du Crédit Mutuel

1.1.3. Etablissements de crédit spécialisés (souvent filiales de banques) (agrément limité à certaines activités)

1.2. Société de financement

1.3. Prestataire services d'investissement

1.3.1. Conseils en investissement

1.3.2. Réception, transmission et exécution d'ordres pour copte de tiers

1.3.3. Négociation pour compte propre

1.3.4. Gestion de portefeuille

1.4. Prestataire services de paiement

1.4.1. Les établissements de crédit (services bancaires de paiment

1.4.2. Sociétés de paiement

1.4.3. Etablissements de monnaie électronnique

2. 3 grands métiers dans la banque universelle

2.1. Banque de détail (BDD)

2.1.1. S'appuie sur des réseaux commerciaux

2.1.1.1. Agences

2.1.1.2. Agences virtuelles

2.1.1.3. Centres d'affaires

2.1.1.4. Plateformes tél

2.1.2. Clientèle part, pros et entreprises

2.1.3. Services de support : back et middle office

2.2. Banque de financement et d'investissement (BFI)

2.2.1. Ingénierie financière

2.2.2. Fusion/acquisition

2.2.3. Traiding

2.3. Gestion d'actif

3. Activité fortement concurrentielle

3.1. Recherche de relais de croissance et synergies avec d'autres activité

3.1.1. Filiales

3.1.1.1. Assurance

3.1.1.2. Crédit conso

3.1.1.3. Banque en ligne

3.1.1.4. Crédit immo

3.1.1.5. Gestion de fortune

3.2. Diversification

3.2.1. Téléphonie

3.2.2. Services à la personne

3.2.3. Télésurveillance et sécurité

3.2.4. Immobilier

3.2.5. Vente d'automobiles

3.3. Cibles de clientèle

3.3.1. Jeunes

3.4. Nouveaux concurrents

3.4.1. Grande distribution

3.4.2. Industriels

3.4.3. Banques 100% en ligne

3.4.4. Opérateurs de téléphonie

3.4.5. Assure banque

3.4.6. Géants d'Internet (GAFAM)

3.4.7. Fin Tech

3.4.8. Crowdfunding et Crowdlending

4. Les grands défis pour les banques

4.1. Clients

4.1.1. Distribution

4.1.1.1. Vers une stratégie comm. intensive

4.1.1.1.1. Rationalisation des réseaux physiques

4.1.1.1.2. Multiplication des points de contacts à distance

4.1.2. Qualité des services

4.1.3. Expérience client globale

4.1.3.1. simplification

4.1.3.2. personalisation

4.1.3.3. rapidité et efficacité

4.1.4. Passer de marketing de la transaction vers marketing de la relation (client au centre)

4.1.5. Fidélisation

4.1.6. Confiance

4.1.6.1. Rester le tiers de confiance, face à des mastodontes de la GRC (GAFAM)

4.2. Economiques

4.2.1. Taux bas

4.2.2. Commissions réglementées

4.2.3. Faible croissance

4.3. Règlementaire

4.3.1. Exigences de fonds propres

4.3.2. Gestion des risques

4.3.3. Consumérisme

4.3.4. Séparation des activités de la banque universelle

4.3.5. Liquidités

4.4. Technologique

4.4.1. Relation "One to one"

4.4.1.1. CRM, GRC

4.4.2. Multicanal, crosse canal, omni canal

4.4.2.1. Expérience client fluide (continuité)

4.4.2.2. Salfcare

4.4.3. Services temps réel

4.4.4. Digitalisation des agences

4.4.5. Rôle du conseiller, aide à la vente

4.4.5.1. Robot advisor

5. L'exemple de LCL : Centricité client 2013

5.1. 2 moteurs

5.1.1. La voix du client

5.1.1.1. + exigeant

5.1.1.2. + informé

5.1.1.3. + impatient

5.1.2. La voix du conseiller

5.1.2.1. Valorisation des compétences

5.1.2.2. Collaboratif, terreau d'innivation

5.2. 4 axes de différentiation

5.2.1. Transformation du modèle ménagerial

5.2.2. Tout LCL à la carte

5.2.3. Continuité des services dans le temps, dans l'espace et des acteurs

5.2.4. Expérience client de bot en bout