En contact direct avec ses clients, le conseiller financier doit parfois gérer des situations financières délicates. Il doit faire preuve d\'une grande écoute et de psychologie pour trouver des solutions.

Les missions du conseiller financier sont les suivantes : suivre les comptes de ses clients quotidiennement, prendre contact avec sa clientèle en cas de problème ; accueillir les clients ; assurer la gestion de son portefeuille de clients ; se tenir au courant de l\'actualité économique ; négocier des aménagements de contrats ; négocier les taux ; fidéliser ses clients ; informer sa clientèle des nouveaux produits capables de les intéresser ; réaliser des demandes de crédits ; négocier des autorisations de découvert ; proposer des placements financiers ; prospecter de nouveaux clients ; vendre des produits financiers et des services ; informer sa hiérarchie.

Formation :

Niveau Bac +2 si vous souhaitez vous occuper d\'une clientèle de particuliers :

BTS banque
BTS négociation et relation client

BTS management des unités commerciales (MUC)
DUT techniques de commercialisation
DEUST banque, organismes financiers et de prévoyance
DEUST commercialisation des produits financiers, option banque et assurance

Niveau Bac + 3

Licence pro dans le domaine de la banque, de la finance et de l\'assurance

Niveau Bac +4/5 pour gérer un portefeuille de grandes entreprises.

Diplôme d\'école de commerce Niveau Bac + 5
Diplôme d\'IUP banque et finance
Diplôme supérieur d\'école de commerce
Master gestion de patrimoine
Master 2 sciences juridiques et financières
Master 2 sciences politiques option finance

Source : Etudiant aujourd\'hui

Note de Cap\'Avenir :

La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle Parcours Conseiller gestionnaire de clientèle sur le marché des particuliers en banque et assurance (IAE) de l\'UBO permet d\'accéder à ce type de poste ainsi que le Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance parcours conseiller Patrimoine et Professionnels.

Administration économique et sociale