1. Цена вопроса
1.1. инфляция во время накопления
1.2. рост ваших доходов
1.3. доходность от инвестиций
2. Сроки планирования
2.1. до пенсии
2.2. пожизненное
2.3. на 5-10-15 лет
3. Планирование
3.1. Расстановка приоритетов
3.2. Текущий сценарий
3.3. Желамый сценарий
3.4. Возможный сценарий
3.5. Оптимальный сценарий
3.6. Определение последовательности
4. Снижение рисков
4.1. медицинские риски
4.2. имущественные риски
4.3. валютный риск
4.4. страновой риск
4.5. риск непредвиденных расходов
4.5.1. резервный фонд
4.6. риск финансового учреждения
5. Инвестиции
5.1. риск-профиль клиента
5.2. инвестиционная стратегия
5.3. активное инвестирование
5.3.1. брокеридж
5.4. пассивное инвестирование
5.4.1. доверительное управление
6. Инструменты
6.1. Microsoft Excel
6.2. Калькулятор обыкновенный
6.3. Калькуляторы страховых программ
6.4. Калькулятор ЛФП
6.5. Excel
7. Реализация плана
7.1. начало инвестиций
7.2. оптимизация бюджета
7.3. покупка страховки
7.4. открытие депозита
7.5. снижение расходов
7.6. увеличение доходов
7.7. коррекрировка плана
8. Преимущества
8.1. направление движение
8.2. оптимальный путь
8.3. снижение рисков
9. Финансовые цели
9.1. возврат кредитов
9.2. желания и потребности
9.2.1. капитал
9.2.1.1. открытие бизнеса
9.2.1.2. финансовая независимость
9.2.2. Новая машина
9.2.3. Загородный дом
9.2.4. Ремонт квартиры
9.3. жизненно-важные
9.3.1. пенсия
9.3.1.1. софинасирование
9.3.1.2. добровольная
9.3.1.3. государственная
9.3.2. жилье
9.3.3. дети
9.3.4. жизнеобеспечение
10. Финансовый анализ
10.1. текущие доходы
10.2. текущие расходы
10.2.1. базовые
10.2.2. дополнительные
10.3. активы
10.3.1. свободные деньги
10.4. обязательства
10.5. денежный поток
10.6. баланс
10.6.1. свободные деньги
10.6.1.1. инвестиционный ресурс
10.6.2. отрицательный баланс
10.6.2.1. кредиты и займы
10.6.2.2. оптимизация
11. Защита доходов
11.1. Страхование жизни
11.2. Пассивный доход
12. Финансовые инструменты
12.1. взаимные фонды
12.2. нпф
12.3. банковские депозиты
12.4. ипотека и займы
12.5. страховые продукты
12.6. ценные бумаги
12.7. драг. металлы
13. Налогообложение
13.1. Налоги на доходы
13.1.1. ценные бумаги
13.1.1.1. Зарубежом
13.1.1.2. в России
13.1.2. страхование
13.1.3. банковские депозиты
13.2. Налоговые вычеты
14. Исходные данные
14.1. Ф.И.О. клиента
14.2. Семейное положение
14.2.1. Информация о супруге
14.3. Возраст
14.4. Анализ доходов и расходов
14.5. Анализ активов и пассивов
14.6. Финансовые цели (сумма и срок)
14.6.1. пенсия
14.6.1.1. возраст выхода на пенсию
14.6.1.2. желаемая пенсия
14.6.1.3. минимально-возможная пенсия
14.7. Приоритеты целей
14.8. Риск-профиль клиента
14.9. потребность в защите доходов
14.9.1. начальный взнос
14.9.2. страховое покрытие
14.9.3. комфортный взнос