1. Succession
1.1. Souscris avant 20/11/1991
1.1.1. Versements avant 12/10/1998
1.1.1.1. Pas de taxe
1.1.2. Versements depuis 13/10/1998
1.1.2.1. Abattement de 152 000€, 20% jusqu'a 700 000€, puis 31,25 %
1.2. Souscris après 20/11/1991
1.2.1. Versements avant 70 ans
1.2.1.1. Versement avant 12/10/1998
1.2.1.1.1. Pas de Taxe
1.2.1.2. Versements depuis 13/10/1998
1.2.1.2.1. Abattement de 152 000€, 20% jusqu'a 700 000€, puis 31,25 %
1.2.2. Versements après 70 ans
1.2.2.1. Abattement de 30 500 €, puis succession
2. But
2.1. Constituer un capital
2.2. Préparer sa succession
2.3. Diversifier son patrimoine
3. Virements
3.1. Gestion Intégrale
3.1.1. Vir Initial : 500€, 70€ si Vir Régulier de >=50€
3.1.2. Vir Libre : 100€
3.2. Gestion Libre et Mandat d'Arbitrage
3.2.1. Vir Initiale : 5000€
3.2.2. Vir Libre : 1500€
3.2.3. Vir Réguliers : 50€/mois
4. cash
5. Frais
5.1. 3% sur le Vir Initial et Libre
5.2. 0,5 % jusqu'à 2,5 % sur Vir Régulier selon part UC
5.3. 0,5 % Arbitrage
6. Modes de gestion
6.1. Gestion intégrale
6.1.1. Simple choix part d'UC et fonds Euro (Int 30, 40, 65, 90)
6.2. Gestion Libre
6.2.1. Choix UC par secteur et niveau risque (Préco CoBa)
6.3. Mandat d'arbitrage
6.3.1. Activité prise en charge par fonds d'investissement La Poste
7. Fiscalité
7.1. Gains primes versés après 27/09/2017
7.1.1. Ouvert - 8 ans
7.1.1.1. PFU 30 % : -IR 12,8 % -PS 17,2 %
7.1.2. Ouvert + 8 ans
7.1.2.1. Prime versés < 150 000 €
7.1.2.1.1. PFL 7,5 % + PS 17,2 %
7.1.2.2. Prime versés > 150 000 €
7.1.2.2.1. PFU 30 % : -IR 12,8 % -PS 17,2 %
7.2. Gains primes versés avant 27/09/2017
7.2.1. Ouvert entre 0 et 4 ans
7.2.1.1. PS 17,2 % + PFL 35 %
7.2.2. Ouvert entre 4 et 8 ans
7.2.2.1. PS 17,2 % + PFL 15 %
7.2.3. Ouvert + 8 ans
7.2.3.1. PS 17,2 % + PFL 5 %
8. Cashemire 2 Série 2
8.1. Succession
8.1.1. Souscris avant 20/11/1991
8.1.1.1. Versements avant 12/10/1998
8.1.1.1.1. Pas de taxe
8.1.1.2. Versements depuis 13/10/1998
8.1.1.2.1. Abattement de 152 000€, 20% jusqu'a 700 000€, puis 31,25 %
8.1.2. Souscris après 20/11/1991
8.1.2.1. Versements avant 70 ans
8.1.2.1.1. Versement avant 12/10/1998
8.1.2.1.2. Versements depuis 13/10/1998
8.1.2.2. Versements après 70 ans
8.1.2.2.1. Abattement de 30 500 €, puis succession
8.2. But
8.2.1. Constituer un capital
8.2.2. Préparer sa succession
8.2.3. Diversifier son patrimoine
8.3. Fiscalité
8.3.1. Gains primes versés après 27/09/2017
8.3.1.1. Ouvert - 8 ans
8.3.1.1.1. PFU 30 % : -IR 12,8 % -PS 17,2 %
8.3.1.2. Ouvert + 8 ans
8.3.1.2.1. Prime versés < 150 000 €
8.3.1.2.2. Prime versés > 150 000 €
8.3.2. Gains primes versés avant 27/09/2017
8.3.2.1. Ouvert entre 0 et 4 ans
8.3.2.1.1. PS 17,2 % + PFL 35 %
8.3.2.2. Ouvert entre 4 et 8 ans
8.3.2.2.1. PS 17,2 % + PFL 15 %
8.3.2.3. Ouvert + 8 ans
8.3.2.3.1. PS 17,2 % + PFL 5 %
8.4. Virements
8.4.1. Gestion Intégrale
8.4.1.1. Vir Initial : 500€, 70€ si Vir Régulier de >=50€
8.4.1.2. Vir Libre : 100€
8.4.2. Gestion Libre et Mandat d'Arbitrage
8.4.2.1. Vir Initiale : 5000€
8.4.2.2. Vir Libre : 1500€
8.4.2.3. Vir Réguliers : 50€/mois
8.5. Modes de gestion
8.5.1. Gestion intégrale
8.5.1.1. Simple choix part d'UC et fonds Euro (Int 30, 40, 65, 90)
8.5.2. Gestion Libre
8.5.2.1. Choix UC par secteur et niveau risque (Préco CoBa)
8.5.3. Mandat d'arbitrage
8.5.3.1. Activité prise en charge par fonds d'investissement La Poste
8.6. Frais
8.6.1. 3% sur le Vir Initial et Libre
8.6.2. 0,5 % jusqu'à 2,5 % sur Vir Régulier selon part UC
8.6.3. 0,5 % Arbitrage