1. Fluxo Comercial - Grimpi
1.1. Canais
1.1.1. Indicação/Networking
1.1.1.1. Clientes
1.1.1.2. Comunidades
1.1.1.3. Grupos
1.1.2. Tráfego
1.1.2.1. Meta
1.1.2.1.1. Iscas digitais
1.1.2.1.2. Conteúdos
1.1.3. Prospecção
1.1.3.1. Social Selling
1.1.3.1.1. Instagram
1.1.3.1.2. Linkedin
2. Alinhamento
2.1. Situação / Objetivos
2.1.1. Área de Atuação
2.1.1.1. Marketing
2.1.2. Quantos CNPJ?
2.1.2.1. Apenas 1
2.1.2.1.1. Simples Nacional?
2.1.3. Onde quer chegar?
2.1.3.1. Antonia's +5 anos
2.1.4. Faturamento mensal?
2.1.4.1. Até R$ 30 mil
2.1.5. Quantidade de NF's/mês?
2.1.5.1. Entre 11 e 50 NFs
2.1.6. Produto e Serviço?
2.1.6.1. Apenas NFs de Serviço
2.1.6.1.1. Projetos x Recorrencia?
2.1.7. Pagamentos
2.1.7.1. 10
2.1.8. Equipe?
2.1.8.1. 1 CLT e 2 PJs
2.1.8.1.1. Benefícios Colaboradores (VT, VA...)
2.1.9. Contas Bancárias
2.1.9.1. 3 Contas
2.1.10. Forma de Controle Financeiro
2.1.10.1. Planilha
2.1.10.2. Software
2.1.11. Separação PJ x Despesas Pessoais
2.2. Proposta de Valor
2.2.1. Facilitador financeiro para o negócio
2.2.2. Maior eficiência operacional
2.2.3. Ambientes organizacionais saudáveis e produtivos
2.2.4. Foco do cliente no core business
2.2.5. Previsibilidade e Controle
2.3. GRIMPI GESTÃO
2.3.1. Estrutura Financeira
2.3.1.1. Projetos
2.3.1.1.1. Precificação, Fluxo de Caixa, Tributação...
2.3.2. Operação Financeira
2.3.2.1. BPO Financeiro
2.3.2.1.1. Agências de Marketing
2.3.3. Assessoria Financeira
2.3.3.1. Suporte Mensal
3. Planos Grimpi
3.1. BPO GRIMPI
3.1.1. Objetivo: Assumimos a operação financeira para garantir dados atualizados e confiáveis, organizando o dia a dia financeiro da empresa.
3.1.2. Onboarding
3.1.2.1. Mapeamento de situação financeira + Relatório
3.1.2.1.1. Análise do Sistema
3.1.2.2. Classificação por plano de contas e centro de custo
3.1.3. Operação
3.1.3.1. Lançamentos de contas a pagar e a receber.
3.1.3.1.1. Programação de pagamento T-2
3.1.3.1.2. Entrada e conferência de documentos (faturas, contratos)
3.1.3.1.3. Aprovação de pagamentos exclusiva do cliente
3.1.3.2. Organização de notas e comprovantes.
3.1.3.3. Gestão e conciliação bancária + Cartão de Crédito.
3.1.3.3.1. Diferenças > R$ 100 escaladas em até 4h
3.1.3.3.2. Meta: 95% de conciliação até D+1
3.1.3.3.3. Fontes: extratos bancários, OFX/CSV, gateways de pagamento
3.1.3.4. Cobrança de Devedores e Inadimplentes.
3.1.3.4.1. Régua de cobrança D+1, D+7 e D+15
3.1.3.5. Controle de despesas fixas e variáveis.
3.1.4. Estratégico
3.1.4.1. Relacionamento financeiro com a Contabilidade.
3.1.4.2. Fluxo de caixa e DRE gerencial
3.1.4.3. Relatórios de fluxo de caixa e Financeiros
3.1.4.4. Reunião de alinhamento mensal
4. Investimento
4.1. Start
4.1.1. **Fee Incial:** R$1.500/mês (6 meses)
4.1.1.1. **Oportunidade** >> R$ 1.350/mês (6 meses)
4.1.1.1.1. **BATNA:** R$ 1.200,00 (2 meses) + 4x R$2.000
5. Cronograma
5.1. Fase 1 – Kickoff e Coleta (D0–D7)
5.1.1. Reunião de kickoff e alinhamento
5.1.2. Validação de acessos (banking, ERP, NF, portais fiscais)
5.1.3. Envio de bases: extratos, clientes, fornecedores, contratos
5.2. Fase 2 – Ativações e Diagnóstico (D7–D21)
5.2.1. Criação de canais oficiais (WhatsApp, Trello)
5.2.2. Consolidação dos dados em relatório centralizado
5.2.3. Análise de contas a pagar, a receber e plano de contas
5.2.4. SLA pausado sem insumos – responsabilidade de juros é do cliente
5.3. Fase 3 – Operação Assistida (D15–D60)
5.3.1. Operação assistida (shadowrun) em paralelo
5.3.2. Ajuste de gargalos com base no diagnóstico
5.3.3. Go-live e 1º fechamento com auditoria cruzada
5.3.4. Operação em pleno vapor a partir do 3º mês
6. Operação (Rotina)
6.1. Rotinas diárias
6.1.1. Conciliação bancária (≥95% de acurácia)
6.1.2. Baixa de títulos recebidos
6.1.3. Controle do caixa do dia
6.2. Rotinas semanais
6.2.1. Agenda de pagamentos com antecedência T-2
6.2.2. Projeção de fluxo de caixa para 8 semanas
6.2.3. Revisão de pendências com o cliente (15–30 min)
6.3. Rotinas mensais
6.3.1. Fechamento gerencial até D+5 úteis
6.3.2. Relatórios: DRE, Fluxo de Caixa, Aging, KPIs
6.3.3. Reunião mensal de 60 minutos
6.3.4. Política de abatimento de 10% após 2 meses de SLA descumprido
6.4. FERRAMENTA
6.4.1. Trello
7. Governança e Segurança
7.1. Segurança da informação
7.1.1. Autenticação de dois fatores (2FA) obrigatória
7.1.2. Controle de acessos com logs
7.1.3. Revogação de acessos em até 24h após término
7.2. LGPD e papéis de Controlador/Operador
7.2.1. Cliente como Controlador dos dados
7.2.2. BPO como Operador, seguindo instruções do cliente
7.2.3. Criptografia e controle de acesso
7.2.4. Gestão de incidentes e privacidade
7.3. Retenção e backups
7.3.1. Retenção de documentos por 5 anos
7.3.2. Backups semanais da pasta financeira
8. Responsabilidades e Limites
8.1. Limites de atuação e excedentes
8.1.1. Limites de CNPJ, contas bancárias, lançamentos e NFs
8.1.2. Cobrança adicional: R$ 25/NF e R$ 5/lancamento excedente
8.1.3. Monitoramento de volume e aviso formal prévio
8.2. Cláusulas de responsabilidade
8.2.1. Deveres do BPO (registro, conciliação, relatórios)
8.2.2. Atividades fora do escopo: aprovar pagamentos, garantir lucro etc.
8.2.3. Limite de responsabilidade: até 3 mensalidades
8.3. Papéis e deveres do cliente
8.3.1. Envio de insumos e documentos no prazo
8.3.2. Aprovação dos pagamentos
8.3.3. Veracidade das informações fornecidas