1. BNDES
1.1. OQ FAZ?
1.1.1. FOMENTAR DESENV. SETORES ESTRATEGICOS
2. BACEN
2.1. OQ E?
2.1.1. AUTARQUIA VINCULADO AO MNISTERIO DA ECONOMIA
2.1.1.1. FAZ CUMPRIR TODAS AS DETERMINACOES DO CMN
2.2. FISCALIZACAO
2.2.1. BANCO COMERCIAL
2.2.1.1. OQ FAZ?
2.2.1.1.1. CAPTA DEPOSITO A VISTA
2.2.1.1.2. CAPTA DEPOSITO A PRAZO
2.2.2. BANCOS MULTIPLOS
2.2.3. CONTROLES INTERNOS
2.2.4. BANCO INVESTIMENTO
2.2.4.1. OQ FAZ?
2.2.4.1.1. OPERACOES
2.2.4.1.2. FUSOES
2.2.4.1.3. AQUISICOES
2.2.4.1.4. EMISSAO DE VALORES MOBILAIRIOS
2.2.4.1.5. OFERTAS PUBLICAS
2.2.4.1.6. CREDITO MEDIO A LONGO PRAZO
2.3. DIRETORIA COLEGIADA
2.3.1. FORMADA POR 9 MEMBROS
2.3.1.1. PFRESIDENTE DO BC
2.3.1.2. 8 DIRETORES
2.3.1.2.1. ESCOLHIDOS PELO PRESIDENTE DA REPUBLICA
2.4. ORGAO SUPERVISOR/REGULADOR
3. COAF
3.1. FINALIDADE COAF
3.1.1. COORDENAR E PROPOR TROCA DE INFORMACOES AGEIS
3.1.2. DISCIPLINAR
3.1.3. APLICAR PENAS
3.1.4. RECEBER
3.1.5. EXAMINAR
3.1.6. IDENTIFICAR OCORRENCIAS
3.2. PENALIDADE
3.2.1. MULTA
3.2.1.1. ATE O DOBRO DO VALOR DA OPERACAO
3.2.1.2. TETO VALOR DE 20MM
3.2.1.3. DOBRO DO LUCRO REAL OU ATE OQ SERIA OBTIDO NA OPERACAO
3.2.2. RECLUSÃO 3 A 10 ANOS
3.2.3. QUEM FAZ DISSIMULAÇAO OU OCULTAÇÃO
3.2.4. QUEM USUFRUI MSMO SE NAO COMETEU A LAVAGEM
3.3. LAVAGEM DE DINHEIRO
3.3.1. FORMAS DE PREVENÇAO
3.3.1.1. CONHEÇA SEU CLIENTE/KYC
3.3.1.1.1. PRAZO 10 ANOS P/ MANTER RESGISTROS
3.3.1.1.2. DADOS DO CLIENTE
3.3.1.1.3. PROFISSAO PF
3.3.1.1.4. RENDA E PATRIMONIO
3.3.1.2. MANTER CADASTRO ATUALIZADO
3.3.1.2.1. MOVIMENTAÇOES E RECURSOS
3.3.1.2.2. SITUAÇAO FINANCEIRA
3.3.1.3. EFETUAR O CADASTRO DO CLIENTE
3.3.1.4. MANTER OS REGISTROS POR 5 ANOS
3.3.2. COMUNICACAO
3.3.2.1. MAX 24HRS
3.3.2.2. TODAS SAO CONSIDERADAS DE BOA FE
3.3.2.3. NAO ACARRETAM RESPONSABILIDADE CIVIL
3.3.2.4. IGUAL OU SUPERIOR A 50K
3.3.3. INDICIOS
3.3.3.1. TRICA DE GRANDES QUANTIAS DE MOEDAS
3.3.3.2. MOVIMENTACAO DE RECURSOS EM PRAÇAS EM FRONTEIRAS
3.3.3.3. MOVIMENTACAO FINANCEIRA MAIOR Q A CAPACIDADE
3.3.4. FASES
3.3.4.1. COLOCAÇÃO
3.3.4.1.1. DEPOSITO NO CAIXA
3.3.4.1.2. COMPRA DE IMOVEL
3.3.4.2. OCULTAÇÃO
3.3.4.2.1. TRANSFERENCIAS CC LARANJA
3.3.4.2.2. OPERACOES COMPRA / VENDA DE ACOES SEM FUNDAMENTO
3.3.4.2.3. COMPRAS DE MOEDAS ESTRANGEIRAS
3.3.4.3. INTEGRAÇÃO
3.3.4.3.1. DINHEIRO VOLTA LIMPO
3.3.4.3.2. COMPRA/VENDA DE BENS/IMOVEIS
3.3.5. MEIOS DE ENTRADA
3.3.5.1. BANCOS
3.3.5.2. CORRETORAS
3.3.5.3. EMPRESAS DE TRANSPOTTE E GUARDA DE VALORES
3.3.5.4. PESSOAS PF/PJ DE BENS DE LUXO E ALTO VALOR
3.3.5.5. ADM DE CARTOES DE CREDITO
3.3.6. RISCOS
3.3.6.1. LEGAL
3.3.6.2. IMAGEM
3.3.7. ATIVIDADES MAIS VISADAS
3.3.7.1. JOGOS DE AZAR E SORTEIO
3.3.7.2. COMPANHIA SEGURADORA
3.3.7.3. MERCADO IMOBILIARIO
3.3.8. PERDAS DOS BENS/ VALORES
3.3.8.1. VAI P/ UNIAO
3.4. COOPERACAO
3.4.1. DELAÇAO PREMIADA
3.4.1.1. REDUCAO DE ATE 2/3 DA PENA
3.5. SISTEMA
3.5.1. SICOAF
4. CNSP
4.1. ORGAO SUPERIOR A SUSEP
4.2. TERMINA COM P
4.2.1. PARA LEMBRAR SUSPEP
5. CVM
5.1. AUTARQUIA VINCULADA AO MINISTERIO DA ECONOMIA
5.1.1. MEMBROS NOMEADOS PELO PRESIDENTE DA REPUBLICA
5.1.1.1. 1 PRESIDENTE
5.1.1.2. 4 DIRETORES
5.2. OQ FAZ?
5.2.1. ESTIMULA O INVESTIMENTO NA BOLSA DE VALORES
5.2.2. FISCALIZA
5.2.3. FORTALECE O MERCADO DE ACOES
6. CNPC
6.1. ORGAO SUPERIOR A PREVIC
6.2. TERMINA COM C
6.2.1. LEMBRAR PREVIC
7. CMN
7.1. ORGAO MAXIMO DO SFN
7.2. OQ FAZ?
7.2.1. AUTORIZA
7.2.1.1. EMISSAO DE PAPEL MOEDA
7.2.2. ESTABELECE
7.2.2.1. DIRETIRZES DA POLITICA CAMBIAL E MONETARIA
7.2.3. DETERMINA
7.2.3.1. META DA INFLACAO
7.2.4. DISCIPLINA O CREDITO
7.2.4.1. EM TODAS AS MODALIDADES
7.2.5. REGULA
7.2.5.1. VALOR INTERNO E EXTERNO DA MOEDA
7.2.6. ZELA
7.2.6.1. PELA SOLVENCIA DAS INTISTUICOES
7.2.7. REGULAMENTA
7.2.7.1. OPERACEOS DE REDESCONTO
7.2.8. RESPONSAVEL
7.2.8.1. FIXAR MEDIDAS DE PREVENVAO OU DESEQUILIBRIO
7.3. NAO EXECUTA
7.4. COMPOSICAO
7.4.1. MINISTRO DA ECONOMIA
7.4.2. SECRETARIO ESPECIAL DA FAZENDA
7.4.3. PRESIDENTE DO BC
8. SCVTM
8.1. OQ FAZ?
8.1.1. OPERAÇÕES CAMBIO
8.1.2. ADM CLUBES DE INVEST
8.1.3. ADM FUNDOS DE INVEST
9. AMBIMA
9.1. UMA CERTIFICACAO NAO VALIDA A OUTRA
9.2. PRAZO
9.2.1. CERTIFICADO(ASSOCIADO)
9.2.1.1. 5 ANOS
9.2.2. APROVADO(NAO ASSOCIADO)
9.2.2.1. 3 ANOS
9.3. MANUAL MARCACAO A MERCADO
9.3.1. PRINCIPIOS OBSERVADOS
9.3.1.1. OBJETIVIDADE
9.3.1.2. COMPROMETIMENTO
9.3.1.3. CONSISTENCIA
9.4. SELO AMBIMA
9.4.1. DEMONSTRAR COMPROMISSO DA INSTITUICAO COM O CODIGO
9.5. PRODUTOS DE INVESTIMENTO
9.5.1. TPF
9.5.2. ACOES
9.5.3. DERIVATIVOS
9.6. CERTIFICACAO CONTINUADA
9.6.1. OBJETIVOS
9.6.1.1. ESTABELECER PRINCIPIOS
9.6.1.2. REGRAS
9.6.1.3. ELEVACAO DA CAPACIDADE TECNICA
9.7. CODIGOS DE DISTRIBUICAO PRODUTOS
9.7.1. REGRAS
9.7.1.1. ADEQUACAO API
9.7.1.2. REGRAS DE PUBLICIDADE E DIVULGACAO DO PRODUTO
9.7.1.3. OBSERVAR REGRAS CONTARTACAO TERCEIROS
9.7.2. VERIFICACAO SITUACAO FNANCEIRA CLIENTE
9.7.2.1. VALOR E TIPO DE RENDA
9.7.2.2. VALOR E ATIVOS Q COMPOEM PATRIMONIO
9.7.2.3. NECESSIDADE FUTURA DOS RECURSOS
10. CODIGO DE DISTRIBUICAO
10.1. OBJETIVOS
10.1.1. MANTER OS PADROES ETICOS
10.1.2. CONSAGRAR A INSTITUCIONALIZACAO DAS PRATICAS
11. CONVENCAO DE VIENA
11.1. OQ E?
11.1.1. TRATADO CONTRA O TRAFICO DE INTORPECENTES
11.1.2. SUBSTANCIAS PSICOTROPICAS
12. RISCOS
12.1. OQ SAO?
12.2. LEGAL
12.2.1. OQ E?
12.2.1.1. NAO PODER EXECUTAR OS TERMOS DE UM CONTRATO
12.2.2. OQ ACONTECE?
12.2.2.1. ACOES JURIDICAS
12.2.2.2. PROCESSOS
12.3. IMAGEM
12.3.1. OQ E?
12.3.1.1. NOTICIAS DEPRECIATIVAS
12.3.1.2. ESCANDALOS
12.3.1.3. CORRUPCAO
12.3.2. OQ ACONTECE?
12.3.2.1. PERDE VALOR ACAO
12.3.2.2. PERDA CLIENTES
12.3.2.3. QUEDAS OPPRTUNIDADES MERCADO
12.4. MERCADO
12.4.1. OSCILACAO DE VALORES
12.5. CREDITO
12.5.1. RISCO DE CALOTE
13. CHINESE WALL
13.1. FUNCOES
13.1.1. EVITAR CONFLITOS DE INTERESSE
14. ETICA
14.1. E DISPENSAVEL A ANALISE AO PERFIL SE O CLIENTE TEM CARTEIRA ADM PELA CVM
15. JUSTICA FEDREAL
15.1. E DE COMPETENCIA QUANDO O REU PRATICOU CRIME CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO
16. PEP
16.1. PRAZO PARA SE CARACTERIZAR
16.1.1. 5 ANOS APOS O TERMINO DO MANDATO
16.1.2. DURANTE O MANDATO POLITICO