1. Información personal.
1.1. Persona natural.
1.1.1. -Nombre. -Documento de identidad. -Profesión u oficio. -Dirección de residencia. -Teléfono de contacto.
1.2. Persona jurídica.
1.2.1. -Razón social. -Nit. -Objeto social. -Teléfono. -Domicilio. -Documentos y datos de representante legal.
2. Información financiera.
2.1. La información contable o financiera sirve como instrumento para la toma de decisiones, en relación con el control y optimización de los recursos con que cuenta una persona natural o jurídica en el desarrollo de su actividad económica. Dicha información da a conocer la situación financiera del ente económico y el respaldo de la actividad financiera, económica y social a la comunidad.
2.1.1. Características.
2.1.1.1. -Razonabilidad: cuando refleja la situación financiera y el resultado de la actividad de manera ajustada a la realidad. Para ello, el ente económico debe registrar la totalidad de las operaciones económicas que la afecten.
2.1.1.2. -Oportunidad: cuando se refiere al tiempo ganado, la información debe ser registrada y revelada con suficiente antelación para que cumpla con el propósito de control y toma de decisiones. a) responsabilidad en la continuidad del proceso contable. b) eficiencia en los sistemas de información contables y financieros.
3. Información comercial.
3.1. Esta hace referencia a la historia crediticia de la persona o empresa, la cual al obtenerse y analizarse da una idea del comportamiento que el cliente ha tenido con sus obligaciones, también se denomina informe de riesgo comercial o informe de antecedentes comerciales.
3.1.1. Características.
3.1.1.1. -Consulta a las centrales de riesgo, previa autorización del cliente, la realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.
3.1.1.2. -Conocimiento del cliente, para ellos han firmado con la asesoría de la asociación bancaria el acuerdo interbancario (conocimiento del cliente), documento que registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente.
3.1.1.3. -Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia, proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.
3.1.1.4. -Cuando se trata de una personal natural asalaria, la entidad analiza cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.