1. Chiffre D'affaire Prévisionnel
1.1. Nombre de Clients
1.1.1. Je vise entre 312 et 468 clients ponctuels annuellement, soit en moyenne 1 à 1.5 clients par jour sur une base de 6 jours ouvrés par semaine. Cependant, certains clients demanderont plusieurs interventions dans l’année. Si 20 % des clients prennent un abonnement annuel (ex. : tonte régulière), cela réduit le besoin d’avoir de nouveaux clients chaque jour. En moyenne, je prévois qu’un client ponctuel reviendra 1,5 fois par an, ce qui réduit légèrement le nombre de nouveaux clients à trouver chaque mois.
1.2. CA Prévisionnel
1.2.1. Je base mon estimation sur une facturation journalière comprise entre 100€ et 400€ par jour. Voici trois scénarios de CA : Scénario pessimiste : 100 €/jour × 312 jours = 31.200 € Scénario médian : 200 €/jour × 312 jours = 62.400 € Scénario optimiste : 400 €/jour × 312 jours = 124.800 € Le scénario médian semble réaliste, car certains jours seront moins remplis et d'autres plus productifs avec plusieurs prestations.
1.3. Tarif par Prestation
1.3.1. Le tarif varie selon la prestation réalisée : Tonte : entre 60€ et 250€ pour une surface moyenne de 500 à 1 000 m². Désherbage / Rotofile : 0,50€ à par m² en fonction du type de terrain. Taille de Haie : 4€ à 11€ par mètre linéaire selon la hauteur et l’accessibilité. Élagage : Tarification sur devis, car cela dépend de la hauteur des arbres et des équipements nécessaires. Forfaits possibles : Forfait entretien annuel (tonte + taille) : 50 à 150€/mois selon la taille du terrain. Forfait saisonnier (ex. : pack de 10 tontes sur l’année) avec réduction de 10 % pour les clients fidèles.
1.4. Contrats Récurrents ou Ponctuelles
1.4.1. Je vais privilégier les contrats récurrents pour assurer une stabilité du chiffre d'affaires. Répartition prévisionnelle des clients : 70 % de prestations ponctuelles (ex. : tonte ou taille de haie occasionnelle). 30 % de contrats récurrents (abonnement entretien annuel ou saisonnier). Un client satisfait sera plus enclin à souscrire un contrat d’entretien, ce qui pourrait réduire la nécessité de trouver de nouveaux clients chaque mois et garantir une rentrée d’argent stable.
2. Charges Fixes
2.1. Salaire
2.1.1. Je me verserai un salaire minimum de 1 000 € par mois afin de limiter la pression financière sur l’entreprise durant la première année.
2.1.2. Je ferai un bilan annuel pour ajuster mon salaire en fonction des bénéfices réalisés. Si le chiffre d'affaires permet une augmentation, je pourrais progressivement monter à 1 500€ - 2 000€/mois en fonction de la rentabilité.
2.2. Frais Pro
2.2.1. RC Pro (Responsabilité Civile Professionnelle) : ≈ 300 à 600 €/an (selon la couverture).
2.2.2. Assurance véhicule utilitaire : ≈ 600 à 1 200 €/an selon la formule choisie (tiers, intermédiaire ou tous risques).
2.2.3. Utilisation d’un logiciel de gestion comptable et de facturation pour faciliter la comptabilité et les devis/factures. Logiciel simple Indy ≈ 22 à 50 €/mois.
2.2.4. Compte Pro Crédit Mutuel 12 à 25 €/mois selon l’établissement bancaire
2.3. Salariés
2.3.1. Prévision à court terme : Je travaillerai seul au lancement pour réduire les coûts.
2.3.2. Projection à moyen terme (1 à 2 ans) : Si la demande est forte, j’envisagerai d’embaucher un salarié ou de prendre un apprenti pour optimiser le temps de travail et augmenter la capacité de prestations.
2.3.3. Coût estimé d’un salarié en CDI 35h : 1 800 à 2 200 € brut/mois (soit environ 2 800 € charges comprises).
2.4. Cotisations Sociales MSA
2.4.1. Maladie
2.4.1.1. 6.5 à 10%
2.4.2. Retraite de Base
2.4.2.1. 16%
2.4.3. Retraite Complémentaire
2.4.3.1. 4%
2.4.4. Invalidité / Décés
2.4.4.1. 1.1%
2.4.5. Allocations Familiales
2.4.5.1. 3.1%
2.4.6. Contribution Sociale "CSG / CRDS"
2.4.6.1. 9.7%
2.4.7. Formations Professionnelles
2.4.7.1. 0.29%
2.4.8. Accidents du Travail "Atexa"
2.4.8.1. 0.5 à 3%
2.4.9. Total
2.4.9.1. 41.19 à 47.19%
2.4.10. Paiement trimestriel
2.4.10.1. Un minimum à payer, même sans revenu : environ 800 € par trimestre (soit ~3 200 €/an).
2.5. Mutuelle
2.5.1. Éligible à la loi Madelin
2.5.2. Bonne prise en charge des soins courants (médecins, spécialistes, pharmacie).
2.5.3. Garantie hospitalisation renforcée (chirurgie, hospitalisation d’urgence, soins post-opératoires).
2.5.4. Prise en charge des soins dentaires et optiques (même si ce n’est pas prioritaire, c’est un plus).
2.5.5. Remboursement des médecines douces (ostéopathie, kiné, podologie, très utile pour les problèmes musculaires et articulaires).
2.5.6. Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail (option importante si vous devez arrêter temporairement votre activité).
2.5.7. Assistance et téléconsultation (suivi médical rapide, utile pour éviter des déplacements inutiles).
2.5.8. Basique : 40 à 60 €/mois Intermédiaire : 60 à 100 €/mois Renforcée (hospitalisation ++, médecine douce, dentaire optique) : 100 à 150 €/mois
2.6. Prévoyance
2.6.1. Arrêt de travail : Une blessure, un accident, ou une maladie peut vous empêcher de travailler. La prévoyance verse des indemnités journalières pour compenser la perte de revenus.
2.6.1.1. Indemnités journalières : Pour couvrir votre salaire en cas d’arrêt de travail (accident, blessure, maladie). Idéal : 60 à 100 €/jour selon votre revenu habituel.
2.6.1.1.1. 40 - 80 €/mois
2.6.2. Invalidité : Si vous ne pouvez plus exercer votre métier, une rente d’invalidité vous sera versée.
2.6.2.1. Invalidité : Si vous ne pouvez plus travailler, une rente mensuelle est versée. Idéal : 60 % à 100 % du revenu professionnel.
2.6.2.1.1. 30 - 70 €/mois
2.6.3. Décès : Un capital ou une rente pour votre famille (conjoint/enfants).
2.6.3.1. Capital décès / rente pour les proches : Un capital de 50 000 à 100 000 € ou une rente pour la famille.
2.6.3.1.1. 10 - 30 €/mois
2.6.4. Frais professionnels : Certains contrats prennent en charge vos charges fixes (loyer, crédit, véhicules…) en cas d’incapacité prolongée.
2.6.4.1. Prise en charge des charges fixes : Paiement du loyer, crédits, véhicules pro… si vous ne pouvez plus travailler.
2.6.4.1.1. 20 - 50 €/mois
2.6.5. Sans prévoyance, la Sécurité sociale des indépendants (SSI) verse très peu d’indemnités journalières et aucune couverture des charges professionnelles.
2.7. Coopérative Unipros
2.7.1. Unipros permet de bénéficier d'un crédit d'impôt de 50% sur les SAP.
2.7.2. Le crédit d'impôt a un plafond de 5.000e pour les particuliers et de 2.500e pour les professionnelles.
2.7.3. Unipros se distingue en proposant une cotisation mensuelle fixe de 39,99 € HT, sans engagement, et sans prélèvement de commission sur votre chiffre d'affaires.
2.7.4. Une gestion administrative simplifier.
3. Charges Variables
3.1. Carburant et frais de déplacement
3.1.1. Distance annuelle estimée : Rayon d’action moyen : 30 km (soit 60 km aller-retour par intervention). Nombre de jours travaillés : ~ 312 jours/an. Distance totale estimée : ≈ 20 000 km/an.
3.1.2. Consommation du véhicule utilitaire (Diesel) : Moyenne 8L/100 km (ajusté sur une estimation réelle). Prix moyen du gazole : 1,80 €/L (varie selon le marché).
3.1.3. Calcul du coût annuel du carburant : 20 000 km / 100 × 8L = 1 600 L de gazole. 1 600 L × 1,80 €/L = ≈ 2 880 €/an.
3.1.4. Fourchette de prévision : 2 500 à 3 000 €/an en fonction des fluctuations du prix du carburant et des kilomètres réellement parcourus.
3.2. Matériel
3.2.1. Fil pour rotofil
3.2.1.1. 1 bobine/mois
3.2.1.1.1. 10 €/mois → 120 €/an
3.2.2. Disque à lamelle
3.2.2.1. 1 tous les 2 mois
3.2.2.1.1. 15 €/2 mois → 90 €/an
3.2.3. Huile 2 temps
3.2.3.1. 1 litre / 2 mois
3.2.3.1.1. 15 €/2 mois → 90 €/an
3.2.4. Essence (tronçonneuse, taille-haies)
3.2.4.1. Variable
3.2.4.1.1. 300 €/an
3.2.5. Bougies d’allumage
3.2.5.1. 1 fois/an
3.2.5.1.1. 15 €
3.2.6. Tête de rotofil
3.2.6.1. 1 à 2 fois/an
3.2.6.1.1. 20 à 40 €
3.2.7. Chaîne de tronçonneuse
3.2.7.1. 2 fois/an
3.2.7.1.1. 50 €
3.3. Réparations
3.3.1. Lames de taille-haie
3.3.1.1. 1 fois/an
3.3.1.1.1. 40 €
3.3.2. Affûtage et petits outils
3.3.2.1. Variable
3.3.2.1.1. 100 €/an
3.3.3. Vidange + Filtre moteur (véhicule)
3.3.3.1. 1 à 2 fois/an
3.3.3.1.1. 100 €
3.3.4. Pneus
3.3.4.1. Tous les 2 ans
3.3.4.1.1. 150 €/an (amorti sur 2 ans)
3.3.5. Courroies, freins, divers
3.3.5.1. Variable
3.3.5.1.1. 200 €/an
4. Investissement de Départ
4.1. Véhicule
4.1.1. Modèles adaptés : Peugeot Boxer / Citroën Jumper / Renault Trafic (bonne capacité de chargement).
4.1.2. Option occasion : entre 4 000 et 6 000 € pour commencer mon activité.
4.1.3. Option neuf : entre 25 000 et 35 000 € après mon premier bilan soit en crédit soit en leasing.
4.2. Outils
4.2.1. Tondeuse thermique ou autoportée
4.2.1.1. 400 - 600 €
4.2.2. Taille-haie thermique
4.2.2.1. 250 - 400 €
4.2.3. Tronçonneuse thermique
4.2.3.1. 300 - 600 €
4.2.4. Broyeur de végétaux
4.2.4.1. 500 - 1 000 €
4.2.5. Matériel manuel
4.2.5.1. 500 - 1 000 €
4.3. Local
4.3.1. Travailles depuis chez moi, un garage est à ma disposition pour stocker le matériel.
4.3.2. Garage ou box en location
4.3.2.1. 50 à 150 €/mois.
4.3.3. Petit local professionnel (option si l’entreprise grandit).
4.3.3.1. 150 à 500 €/mois