Balanceamento 2.0

Como fazer balanceamento de Carteira de Investimentos

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Balanceamento 2.0 por Mind Map: Balanceamento 2.0

1. PRA QUE SERVE

1.1. Para manter CONSTÂNCIA com relação à estratégia de investimento estabelecida (Alocação de Ativos)

1.1.1. Benefício financeiro

1.1.1.1. Maximizar retorno

1.1.1.2. Minimizar custos

1.1.2. Benefício operacional

1.1.2.1. simplicidade na gestão

1.1.2.2. economia de tempo

1.1.2.3. redução de "vieses" comportamentais

1.1.2.3.1. disponibilidade

1.1.2.3.2. efeito manada

1.1.2.3.3. aversão à perda

1.1.2.3.4. prova social

1.1.2.3.5. efeito posse

1.1.2.3.6. status quo

1.1.2.3.7. enqudramento

1.1.2.3.8. excesso de confiança

1.1.2.3.9. confirmação

1.1.2.3.10. custo afundado

2. CONCEITOS IMPORTANTES

2.1. Ativos vs Classe de Ativos

2.1.1. Ex: PETR4 é ativo, enquanto Ações BR é classe de ativo

2.1.1.1. Balanceamento Intra-Classe

2.1.1.1.1. Ex: carteira de ações BR

2.1.1.2. Balanceamento Extra-Classe

2.1.1.2.1. Ex: Ações BR x FII

2.2. Correlação

2.2.1. positiva, negativa ou não correlacionado

2.2.1.1. Quanto menos correlacionado, maior o benefício da diversificação

2.2.1.1.1. Cada Classe de Ativo tem uma função na carteira

2.2.1.2. Classes de ativos distintas tendem a menor correlação

2.2.1.3. Ativos intra-classe tendem a maior correlação

2.3. Risco x Retorno

2.3.1. Risco como desvio padrão

2.3.1.1. volatilidade anual

2.3.2. Retorno composto

2.3.2.1. taxa anual de crescimento

3. MONTANDO UMA ESTRATÉGIA

3.1. Visão por Classe de Ativo

3.1.1. Renda Fixa

3.1.1.1. Pós-fixado

3.1.1.1.1. SELIC / CDI

3.1.1.2. Pré-fixado

3.1.1.3. IPCA

3.1.2. Renda Variável

3.1.2.1. Ações BR

3.1.2.2. Ações EUA

3.1.2.2.1. outros países?

3.1.2.3. Fundos Imobiliários

3.1.2.3.1. imóveis?

3.2. Entendendo o passado

3.2.1. Backtest não serve para

3.2.1.1. definir rentabilidade futura

3.2.1.2. encontrar a melhor carteira de investimentos

3.2.2. Backtest é útil pra quê, afinal?

3.2.2.1. Entender volatilidade

3.2.2.2. Alinhamento de expectativa

3.2.2.3. validar estratégia de longo prazo (10+ anos)

4. ENSINANDO OS CLIENTES

4.1. Teoria

4.1.1. Riscos

4.1.1.1. Perda de Capital

4.1.1.2. Inflação

4.1.1.3. Volatilidade

4.1.2. A "fórmula" do sucesso

4.1.2.1. Simples

4.1.2.1.1. Eu sei o que eu tenho que fazer todos os meses

4.1.2.2. Barato

4.1.2.2.1. Mais que transparência --> Clareza

4.1.2.3. Frequente

4.1.2.3.1. Mês sim, mês também

4.1.3. Combinando os Riscos + Fórmula

4.1.3.1. 6 classes de ativo

4.1.3.1.1. Como minimizar o risco de perda de capital?

4.1.3.1.2. Como vencer a inflação

4.1.3.1.3. Como lidar com a volatilidade?

4.1.3.1.4. Definir uma estratégia

4.2. Prática

4.2.1. Criar constância

4.2.1.1. Cliente

4.2.1.1.1. Usar IFD como meio preferencial de balanceamento

4.2.1.1.2. Em raros casos...

4.2.1.2. Planejador

4.2.1.2.1. Repetir aula de investimento

4.2.1.2.2. Em raros casos...

4.2.1.3. Ferramentas

4.2.1.3.1. Excel

4.2.1.3.2. Futuro LifeCASH?

5. REFERÊNCIAS

5.1. Site Tesouro Direto

5.1.1. https://www.tesourodireto.com.br/como-investir/aprenda-a-investir.htm

5.2. Site Anbima

5.2.1. https://cursos.anbima.com.br/pagina-inicial?_ga=2.38194602.800499817.1659983432-330793284.1659983432

5.3. Livro Alocação de Ativos (Henrique de Carvalho)

5.3.1. https://alocacaodeativos.com/

5.4. Livro O Investidor de Bom Senso (John Bogle)

5.4.1. https://www.amazon.com.br/investidor-bom-senso-John-Bogle/dp/8543110114/ref=asc_df_8543110114/?tag=googleshopp00-20&linkCode=df0&hvadid=379713009996&hvpos=&hvnetw=g&hvrand=3661788872145486988&hvpone=&hvptwo=&hvqmt=&hvdev=c&hvdvcmdl=&hvlocint=&hvlocphy=1001773&hvtargid=pla-933297399252&psc=1

5.5. Livro O Investidor Inteligente (Benjamin Grahan)

5.5.1. https://www.amazon.com.br/investidor-inteligente-Benjamin-Graham-ebook/dp/B01B3I5Y44/ref=sr_1_1_sspa?adgrpid=112961174092&gclid=CjwKCAjw6MKXBhA5EiwANWLODJLWp8EsOFXqxQkfDVXBR3Ry_7Eh43IdaolfmiPu-r_Nmtrp7UvOIRoCl1cQAvD_BwE&hvadid=595790227869&hvdev=c&hvlocphy=1001773&hvnetw=g&hvqmt=e&hvrand=12424680414741113965&hvtargid=kwd-3989781292&hydadcr=5923_13215558&keywords=investidor+inteligente&qid=1659983506&s=books&sr=1-1-spons&psc=1&spLa=ZW5jcnlwdGVkUXVhbGlmaWVyPUEzQzBMSVU2UUpaTUxLJmVuY3J5cHRlZElkPUEwMjc1MTg3RU1LVzQ3NzdQVFg0JmVuY3J5cHRlZEFkSWQ9QTAxNTQ3MjRJRzE0STJRVElIMVgmd2lkZ2V0TmFtZT1zcF9hdGYmYWN0aW9uPWNsaWNrUmVkaXJlY3QmZG9Ob3RMb2dDbGljaz10cnVl