1. I. Solicitud expresa dirigida al Superintendente, suscrita por los promotores de la entidad en formación.
2. II. Disponer de un capital social para Bancos no menor a US$17,250 miles, de US $3,824,000.00 para una SAC no especializada y de US$1,538,000.00 si será una SAC especializada en financiar la pequeña y microempresa.
3. III. Proyecto de escritura social en la que se incorporarán los estatutos.
4. IV. Estudio de Factibilidad Económico Financiero que incluya:
4.1. a) Esquema de organización y administración de la empresa.
4.2. b) Las bases financieras de las operaciones a desarrollar.
4.3. c) Los planes comerciales para la institución que contenga, los siguientes:
4.3.1. 1. Descripción del Proyecto:
4.3.1.1. 1.1 Aspectos Generales.
4.3.1.2. 1.2 Sintesis del proyecto.
4.3.2. 2. Estudio de Mercado:
4.3.2.1. 2.1 Análisis del Mercado Objetivo.
4.3.2.2. 2.2 Determinación de la Demanda.
4.3.2.3. 2.3 Analisis de la oferta.
4.3.3. 3. Estudio Técnico:
4.3.3.1. 3.1 Organización.
4.3.3.2. 3.2 Localización y Descripción.
4.3.3.3. 3.3 Sistemas de Información.
4.3.4. 4. Estudio Económico Financiero:
4.3.4.1. 4.1 Capital Suscrito y Pagado.
4.3.4.2. 4.2 Políticas.
4.3.4.3. 4.3 Proyecciones Financieras a cinco años.
4.3.4.4. 4.4 Supuestos Básicos que sustentan las Proyecciones Financieras.
5. V. Información de los futuros accionistas, quienes no podrán ser menores a 10 accionistas tanto para Bancos como para SAC:
5.1. 1. Personas Naturales:
5.1.1. a. Nombre completo.
5.1.2. b. Nacionalidad y domicilio.
5.1.3. c. Fotocopia de DUI.
5.1.4. d. Fotocopia de NIT.
5.1.5. e. Dos referencias bancarias.
5.1.6. f. Dos referencias comerciales.
5.1.7. g. Curriculum vitae,
5.1.8. h. Fotocopia certificada de pasaporte (en el caso de extranjeros.)
5.1.9. i. Fotocopia certificada de partida de nacimiento (en el caso de extranjeros)
5.1.10. j. Los ultimos estados financieros auditados con su correspondiente dictamen y notas, cuando por disposicion legal el solicitante este obligado a tener auditor externo.
5.1.11. k. Constancia emitida por la Dirección de Centros Penales y de Readaptación y de la Fiscalía General de la República o declaración jurada del solicitante, emitida ante Notario de no tener antecedentes penales.
5.1.12. l. En el caso de Bancos, una Declaración jurada. (en la que hagan constar que no se encuentran en ninguna de las causas señaladas en el Artículo 10 de las “Normas sobre la Transferencia de acciones de Bancos, Controladoras de Finalidad Exclusiva y Sociedades de Ahorro y Crédito” NPB4-23, para ser autorizado para adquirir acciones en exceso del uno o del diez por ciento del capital social de un banco, mencionando expresamente cada una de ellas.
5.1.12.1. Importante: En caso de la SAC la declaración jurada debe ser conforme el modelo 1/3 a 1-3/3 de las NPNB1-03.
5.1.13. m. Para bancos la solicitud para ser titular de más del uno o del diez por ciento de las acciones.
5.1.13.1. Importante: En el caso de una SAC la solicitud debe ser conforme modelo 1-A de las NPNB1-03.
5.1.14. n. Descripción de la fuente de recursos para la adquisición de las acciones.
5.1.15. o. Estado de cuenta bancario autenticado por notario que evidencie la disponibilidad de los fondos para adquirir la participación accionaria.
5.1.16. p. Declaración de Impuesto Sobre la Renta correspondiente al último ejercicio.
5.1.17. q. En el caso de que la fuente de los fondos sean préstamos contratados adjuntar los siguientes documentos:
5.1.17.1. 1. Copia del contrato o mutuo de préstamo, autenticado notarialmente.
5.1.17.2. 2. . Flujo de Efectivo Proyectado a 10 años de los ingresos, egresos y saldos acumulado (no aplica para SAC).
5.1.17.3. 3. Copia de estado de cuenta bancario autenticado notarialmente que evidencie la disponibilidad de los fondos del préstamo contratado.
5.2. 2. Personas Juridicas:
5.2.1. a. Denominacion o razón social.
5.2.2. b. Nacionalidad y domicilio.
5.2.3. c. Documentacion que acredite la personeria juridica.
5.2.4. d. Fotocopia certificada del Número de Identificación Tributaria (NIT).
5.2.5. e. Los últimos estados financieros auditados con su correspondiente dictamen y notas, cuando por disposición legal el solicitante esté obligado a tener auditor externo (comparativos).
5.2.6. f. Certificación de los nombres de los principales accionistas o socios de la persona jurídica solicitante, con su correspondiente participación patrimonial.
5.2.7. g. Credenciales actualizadas de la junta directiva, de la entidad solicitante.
5.2.8. h. Dos referencias bancarias.
5.2.9. i. Dos Referencias comerciales.
5.2.10. j. Testimonio de escritura de constitución y estatutos, o ley de creación, según corresponda, en ambos casos con sus reformas.
5.2.11. k. Poder otorgado para ser representada como accionista.
5.2.12. l. Certificación del punto de acta, en donde se autoriza la adquisición de acciones.
5.2.13. m. Declaración jurada suscrita por el Representante Legal de la sociedad.
5.2.13.1. 1. Importante : En la declaración se debera constar que no se encuentran en ninguna de las causas señaladas en el Artículo 10 de las “Normas sobre laTransferencia de acciones de Bancos, Controladoras de Finalidad Exclusiva y Sociedades de Ahorro y Crédito” NPB4-23, para ser autorizado para adquirir acciones en exceso del uno o del diez por ciento del capital social de un banco, mencionando expresamente cada una de ellas.
5.2.13.1.1. 1.1 En el caso de una SAC la solicitud debe ser conforme modelo 1-A de las NPNB1-03.
5.2.14. n. Solicitud para ser titular de más del uno o del diez por ciento de las acciones.
5.2.15. o. Descripción de la fuente de recursos para la adquisición de las acciones.
5.2.16. p. Estado de cuenta bancario autenticado por notario que evidencie la disponibilidad de los fondos para adquirir la participación accionaria.
6. VI. Para el futuro director y su cónyuge:
6.1. 1. Declaración jurada de no tener las inhabilidades señaladas en el artículo 33 de la Ley de Bancos.
6.1.1. Importante: En caso de una SAC, según artículo 15 de la Ley de Bancos Cooperativos y Sociedades de Ahorro y Crédito, según modelo 2 de las NPNB1-03.