1. ORGÃOS NORMATIVOS
2. Corretoras / Bancos
2.1. Renda Fixa
2.1.1. Risco
2.1.1.1. Rentabilidade
2.2. Renda Variável
2.2.1. Especulação
2.2.1.1. Risco
2.2.1.1.1. (possibilidade) Rentabilidade
3. Investidor
3.1. Agente superavitário (tem $ sobrando)
3.1.1. Eu gasto mais do que eu ganho? / Meu estilo de vida comporta uma reserva mensal? / Minhas dívidas estão em ordem com minhas reservas?
3.1.1.1. 3 P´s do Sucesso
3.1.1.1.1. Paciência
3.1.1.1.2. Persistência
3.1.1.1.3. Postura
4. RENDA FIXA
4.1. Pré Fixada
4.1.1. Rentabilidade definida
4.2. Pós Fixada
4.2.1. Acompanha algum indicador
4.2.1.1. CDI / DI
4.2.1.1.1. Certificado de Depósito Interbancário: média das transações de títulos privados interbancários
4.2.1.1.2. Taxa DI (principal indexador da RF)
4.2.1.2. Taxa Selic (2,00% atual)
4.2.1.2.1. Sistema Especial de Liquidação de Custódia: média das transações de títulos públicos Federais
4.3. Produtos
4.3.1. Tesouro Direto
4.3.1.1. Títulos Públicos do Governo
4.3.2. Poupança
4.3.2.1. Não é investimento!
4.3.3. CDB
4.3.3.1. Certificado de Depósito Bancário
4.3.4. LF
4.3.4.1. Letras Financeiras
4.3.5. Debêntures
4.3.5.1. Títulos emitidos por empresas
4.3.6. LCI
4.3.6.1. Letra de Crédito Imobiliário
4.3.7. LCA
4.3.7.1. Letra de Crédito do Agronegócio
4.3.8. CRI
4.3.8.1. Certificado de Recebíveis Imobiliários
4.3.9. CRA
4.3.9.1. Certificado de Recebíveis do Agronegócio
4.3.10. CPR
4.3.10.1. Cédula de Produto Rural
5. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
5.1. Conselho Monetário Nacional (CMN)
5.1.1. Banco central (BC)
5.1.1.1. Bancos e Caixas econômicas
5.1.1.2. Administradores de consórcios
5.1.1.3. Instituições de Pagamento
5.1.1.4. Cooperativas de crédito
5.1.1.5. Corretoras e Distribuidoras
5.1.1.6. Demais Instituições financeiras
5.1.2. Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
5.1.2.1. Bolsa de Valores
5.1.2.2. Bolsa de Mercadorias e futuros
5.2. Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP)
5.2.1. Superintendência de Seguros Privados (Susep)
5.2.1.1. Seguradoras e resseguradoras
5.2.1.2. Entidade aberta de Previdência Complementar
5.2.1.3. Sociedades de capitalização
5.3. Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC)
5.3.1. Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
5.3.1.1. Entidades fechadas de Previdência Complementar (fundos de pensão)
6. ÓRGÃOS SUPERVISORES
7. ÓRGÃOS OPERADORES
8. Qualificados
8.1. PF ou PJ com investimentos acima de 1 MM
8.2. Investidores certificados, ex: AAI
9. Profissionais
9.1. PF ou PJ com investimentos acima de 10MM
10. Vantagens dos mini contratos
10.1. Alta liquidez
10.2. Volatilidade elevada
10.3. Alavancagem
11. Tipos de Eventos Corporativos
11.1. Dividendos
11.1.1. Distribuição mín. 25%
11.1.2. Isento de IR
11.1.3. Impacto no valor das ações após o pagamento
11.2. Juros por capital próprio
11.2.1. Recebe proporcional ao nº de ações
11.2.2. 15% de IR
11.2.3. Impacto no valor das ações após o pagamento
11.3. Bonificação
11.3.1. Distribuição de NOVAS AÇÕES com recebimento proporcional ao nº de ações de cada acionista
11.4. Subscrição
11.4.1. O direito de adquirir novas ações a um determinado preço e com prioridade
11.4.1.1. o direito pode ser exercido ou vendido
11.4.1.1.1. ON (3) -> DIREITO FINAL 1
11.4.1.1.2. PN (4) -> DIREITO FINAL 2
11.5. Follow on
11.5.1. Após a abertura de capital e a oferta inicial, a empresa poderá realizar outras ofertas públicas, conhecidas como “Follow on”
11.6. Desdobramentos
11.6.1. Dividir uma ação em mais quantidade sem alterar o capital social
11.6.1.1. Lote mais barato e mais liquidez no papel
11.7. Grupamentos
11.7.1. Junta as ações sem alterar o capital social
11.7.1.1. Lote mais caro e menos volatilidade e risco
12. B3
12.1. BMF&Bovespa + CETIP
12.1.1. Central de Custodia e Liquidação Financeira (CETIP)
12.1.1.1. Para o investidor o registro dos seus investimentos na Cetip é uma GARANTIA de que os títulos estão registrados em seu nome e CPF
13. Riscos
13.1. Risco de Mercado
13.1.1. Crise 2008 / Coronavirus
13.2. Risco de Crédito
13.2.1. Calote
13.3. Risco de Liquidez
13.3.1. Liquidez
13.4. Outros riscos
13.4.1. Vale - Brumadinho
13.5. Proteção
13.5.1. FGC
13.5.1.1. 250k por CPF/CNPJ e Limite de 1MM
13.5.1.2. Depósito a prazo com Garantia Especial (DPGE)
13.5.1.2.1. até 20 MM por CPF/CNPJ
13.5.1.2.2. DPGE é um título de RF registrado na CETIP
13.5.1.2.3. Pode ser pré e pós fixado
13.5.1.2.4. Não é possível antecipar o seu resgate
14. Tomador
14.1. Agente deficitário (não sobra $)
15. RENDA VARIÁVEL
15.1. BDR
15.1.1. São ações de fora do país emitidas para negociar no Brasil
15.1.1.1. GOOG34 / AAPL34
15.2. Commodities
15.2.1. Boi gordo
15.2.1.1. BGIQ20
15.2.2. Café Arábica
15.2.2.1. ICFU20
15.2.3. Ouro
15.2.3.1. OZ1D / OZ2D / OZ3D
15.2.4. Milho
15.2.4.1. CCMN20
15.2.5. Soja
15.2.5.1. SJCQ20
15.3. Câmbio
15.3.1. USD/BRL
15.3.2. EUR/BRL
15.4. Derivativos
15.4.1. opções
15.4.2. termo
15.4.3. mercado futuro
15.4.3.1. Dólar
15.4.3.1.1. DOL / wdo
15.4.3.2. índice
15.4.3.2.1. IND / win
15.5. ETF
15.5.1. Fundos de índices
15.5.1.1. BOVA11 / SMLL11 / IVVB11
15.5.1.1.1. ETFs negociados no Brasil
15.5.1.2. EWZ
15.5.1.2.1. ETF do Ibovespa dolarizado negociado nos EUA
15.6. Fundos de Investimentos
15.6.1. FII
15.6.1.1. Fundo de investimento imobiliário
15.6.2. FIP
15.6.2.1. Fundo de invest. em participações
15.6.3. FIA
15.6.3.1. Fundo de investimento em ações
15.7. Índice Bovespa
15.7.1. Ações
15.7.1.1. 3 categorias
15.7.1.1.1. Blue Chips
15.7.1.1.2. Middle Caps
15.7.1.1.3. Small Caps
15.7.1.2. Lote padrão: 100
15.7.1.2.1. Variação: 0,01 = 1,00
15.7.1.3. Lote fracionário: 50
15.7.1.3.1. variação de 0,01
16. Tipos de Ações
16.1. ON
16.1.1. final 3
16.1.1.1. voto em assembléia
16.1.1.2. dividendos menores
16.1.1.3. tag along
16.2. PN
16.2.1. final 4
16.2.1.1. sem voto
16.2.1.2. dividendos maiores
16.2.1.3. NÃO tem tag along
16.2.1.4. final 5 e 6
16.2.1.4.1. Classe A (5)
16.2.1.4.2. Classe B (6)
16.3. UNIT
16.3.1. final 11 (ON +PN)
16.3.1.1. proporção de 1:3 / 1:4
17. Mas como as empresas abrem capital?
17.1. Evento Corporativo
17.1.1. IPO
17.1.1.1. IPO primária
17.1.1.1.1. Oferece ações de tesouraria da empresa e o $ levantado é revertido para a EMPRESA
17.1.1.2. IPO secundária
17.1.1.2.1. Ações de investidores negociada através da B3 e o $ é revertido para o INVESTIDOR
17.1.2. OPA
17.1.2.1. fechar capital
17.1.2.1.1. A empresa se oferece para comprar as ações dos acionistas para se desligarem da empresa
18. Custos Operacionais
18.1. Corretora
18.1.1. corretagem
18.1.2. ISS
18.1.3. IRRF - 1% - dedo duro
18.1.3.1. Investidor
18.1.3.1.1. 15% - ações - acima de 20k de venda
18.1.3.1.2. 20% - operações DAY TRADE
18.2. B3
18.2.1. Emolumentos
18.2.2. Taxa de registro
19. Personagens do Mercado
19.1. BULL
19.1.1. acredita na alta
19.1.1.1. opera comprado
19.2. BEAR
19.2.1. acreditada na baixa
19.2.1.1. opera vendido
20. Horários de Negociação
20.1. BMF
20.1.1. pregão: 9:00 as 17:55
20.2. BOVESPA
20.2.1. pregão: 10:00 as 16:55
21. Margem de garantia
21.1. DT
21.1.1. win/wdo: cerca de 25,00 por contrato
21.2. ST
21.2.1. win: cerca de 3000,00 por contrato / wdo: cerca de 6000,00 por contrato
21.3. Ativos aceitos como garantia
21.3.1. Tesouro Direto
21.3.2. Ações
21.3.3. CDB´s