1. Finanças Pessoais
1.1. Maneiras de enriquecer
1.1.1. Ganhar na loteria
1.1.2. Nascer rico
1.1.3. Casar com alguém rico
1.1.4. Ter um talento especial - Neymar
1.1.5. Abrir uma empresa de sucesso
1.1.6. Investir todos os meses
1.1.7. Eu fico com os 3 que eu posso ter - jogo 1 vez por mês na loteria, tenho meu próprio negócio e invisto todos os meses (por enquanto parado por conta do que meu pai fez comigo)
1.1.8. Investir não é mais questão de sorte, é questão de ciência e disciplina
1.2. Desafios
1.2.1. Resistir às tentações de consumo
1.2.1.1. Somos estimulados a todo momento consumir, seja pelo governo, seja pelos bancos, seja pelo marketing das empresas ou seja pela pressão cultural
1.2.2. Saber quanto custa seus sonhos
1.2.2.1. Quanto custa sua casa própria?
1.2.2.2. Quanto custa seu casamento?
1.2.2.3. Quanto custa sua viagem dos sonhos?
1.2.2.4. Quanto custa seu carro?
1.2.2.5. Saber quanto custa e saber sobre número - contas básica de 4ª série
1.2.3. Planejamento Financeiro Racional
1.2.3.1. Administrar sua renda
1.2.3.1.1. controlar gastos
1.2.3.1.2. buscar aumentar sua renda
1.2.3.1.3. se pagar primeiro
1.2.3.1.4. Realizar sonhos de curto, médio e longo prazo
1.2.3.1.5. Se endividar é a nova maneira de escravidão
1.2.3.1.6. Orçamento doméstico tradicional de finanças pessoais
1.2.3.1.7. Orçamento 50/30/20
1.2.3.1.8. Jogue com os números
1.2.3.1.9. Você não precisa ser Tio Patinha, Mão de Vaca, Mão Fechada
1.2.4. Investir com inteligência
1.2.4.1. Liquidez
1.2.4.2. Risco
1.2.4.3. Retorno
1.2.4.4. Priorize seu perfil de investidor
1.2.4.4.1. Você faz isso na corretora
2. Desmistificando a Bolsa
2.1. O que são acões
2.1.1. Tipos de Ações
2.1.1.1. PNs
2.1.1.1.1. 4,5,6,7,8,9
2.1.1.2. ONs
2.1.1.2.1. 3
2.1.1.3. UNIT
2.1.1.3.1. Junção de 1 ou mais ações PN com ON
2.1.2. Mercado Integral ou Fracionário
2.1.2.1. Lotes de 100 no Integral
2.1.2.1.1. ABEV3 - 300
2.1.2.2. De 1 a 99 no fracionário
2.1.2.2.1. ABEV3F - 99
2.1.2.3. Fundos imobiliários não tem essa distinção
2.1.2.3.1. 399
2.1.2.4. Final 11 pode ser, UNIT, pode ser FII e pode ser ETF - cuidado
2.1.3. BDRs
2.1.3.1. MSFT34
2.1.3.2. NFLX34
2.1.4. Abertura da Bolsa em horário comercial
2.1.5. HB pelo computador ou pelo celular
2.1.5.1. Tela do Home Broker
2.2. Por que B3
2.2.1. É um mercado regulado
2.3. Pense na B3 como shopping ou mercado de carros usados
2.4. Esqueça Opções e Mercado Futuro
2.4.1. Onde os fracos não tem vez
2.4.2. Eu só perdi no mercado futuro
2.4.3. Daytrader só perde dinheiro no mercado futuro
2.4.4. Tela Profit estratégias Daytrade e Copyinvest
2.5. Foque no Swingtrade e Positiontrade
2.5.1. Positiontrade para que gosta de fundamentos
2.5.1.1. análise fundamentalista
2.5.1.1.1. analisa os fundamentos das empresa
2.5.1.1.2. Se preocupa com impactos do PIB, inflação, mercado externo, taxa de juros, concorrência, Dólar
2.5.1.1.3. Projeta lucros, receitas e despesas
2.5.1.1.4. Estratégia mais bem sucedida entre os analistas de investimentos e o mercado como um todo
2.5.1.1.5. Quanto maior o crescimento do lucro e da receita, maior o preço da ação e vice-versa
2.5.1.1.6. Warren Buffett usa isso
2.5.2. Posicionamento para quem gosta de swingtrade
2.5.2.1. análise técnica (gráfico e indicadores técnicos)
2.5.2.1.1. Não se preocupa com os fundamentos da empresa
2.5.2.1.2. Se preocupa com os movimentos dos preços
2.5.2.1.3. Warren Buffett condena isso
2.6. Não opere termado, não faça alavancagem patrimonial
2.6.1. Custos altos
2.6.2. Aqui onde muita gente quebra
2.7. Não quero ficar analisando, quero as melhoras análises e recomendações de ações do Brasil
2.7.1. bento.me/gabrielbanker
2.8. A estratégia que eu uso - desenvolvida na década de 1980 nos Estados Unidos
2.8.1. Idealizador: Richard Dennis
2.8.1.1. Um filme do Edie Murphy é sobre ele e seu sócio
2.8.2. Experimento na Década de 1980 +/-
2.8.3. 23 pessoas comuns das mais variadas profissões e áreas
2.8.4. Testou e validou um método entre elas
2.8.5. Todas ficaram milionárias
2.8.6. Ele deixou dinheiro na mão delas
2.8.6.1. 15% do ganho ficava pra elas
2.8.6.2. 85% do ganho ficava para o Richard Dennis
2.8.6.3. Foi aqui que começaram as prop trading firms
2.8.7. Formação Turtle Trader
2.8.7.1. Reconhecida pelo MEC (em breve)
2.8.7.2. Credenciada e aprovada pela AAII (Associação Americana de Investidores Individuais dos Estados Unidos)
2.8.7.3. Eleita pelo Chat GPT como estratégia mais bem sucedida de todos os tempos com investimentos
2.8.7.3.1. Digite: "Qual é a estratégia de trade/investimentos mais bem sucedidade de todos os tempo no mundo todo?"
2.8.7.3.2. Mostrar minha pesquisa no Chat GPT
2.8.7.3.3. Imagem
2.8.7.4. 36 horas de conteúdo
2.8.7.5. Vou te pegar pela mão e te acompanhar passo a passo
3. Desmistificando Imóveis
3.1. Para quem foi feito esse curso
3.1.1. Renda Passiva
3.1.2. Renda Extra
3.1.3. Não depender de uma fonte de renda
3.1.4. Não depender do governo
3.1.5. Não depender do emprego
3.1.6. Não depender da economia
3.2. Investimento Tradicional em Imóveis
3.2.1. Tipos de Imóveis Tradicionais
3.2.1.1. Residencial
3.2.1.1.1. Casa
3.2.1.1.2. Apartamento
3.2.1.1.3. Kitnet
3.2.1.2. Comercial
3.2.1.3. Industrial
3.2.1.4. Terreno
3.2.2. Formas de Aluguel
3.2.2.1. Anual
3.2.2.2. Mensal
3.2.2.3. Semanal - Airbnb
3.2.2.4. Diário - Airbnb (Estilo Hotel)
3.2.3. Média de Ganhos
3.2.3.1. Residencial
3.2.3.1.1. Apartamento - <0,5% a.m.
3.2.3.1.2. Casa - <0,5%
3.2.3.1.3. Kitnet - 1%
3.2.3.2. Comercial e Industrial
3.2.3.2.1. Salas comerciais
3.2.3.2.2. Galpões Industriais
3.2.3.2.3. Alta taxa de manutenção
3.2.3.2.4. Alto índice de Vacância
3.2.3.2.5. Contrato bem feito
3.2.3.2.6. Verificação de bom inquilino
3.2.3.3. Terreno
3.2.3.3.1. Dificil aluguel
3.2.3.3.2. Alta vacância
3.2.3.3.3. Ganha com valorização
3.2.3.3.4. Ganha com construção
3.2.3.3.5. Possibilidade de ser invadido
3.2.3.3.6. Possibilidade de grilagem de terreno
3.2.3.4. Airbnb
3.2.3.4.1. 44% Maior que aluguel tradicional
3.2.3.4.2. Alto custo de administração
3.2.3.4.3. Reformas e verificações periódicas
3.2.3.4.4. Vacância
3.2.4. Houseflipping
3.2.4.1. Estou com projeto de começar house flipping
3.2.4.1.1. Certificação em Reparos e Reformas
3.2.4.1.2. Certificação em Instalações Elétricas Residenciais
3.2.4.2. Por que Houseflipping me agrada
3.2.4.3. Problemas de investimentos tradicionais em Imóveis
3.3. Investimento Societário em Imóveis
3.3.1. Vira sócio (acionista) de empresas que investem em grandes imóveis
3.3.2. Como funcionam
3.3.2.1. São investimentos constituídos sob formas de cotas (participação societária) geridos por um profissional, com a finalidade de Investir em diversos grandes empreendimentos: Shopping Centers, Galpões Logísticos, Hospitais, Prédios Comerciais, etc.
3.3.2.2. Também podem investir em Renda Fixa na forma de dívida imobiliária como LCIs, CRIs, LHs e etc.
3.3.2.3. Você investidor investe juntamente com outros investidores e com estes recursos o administrador do fundo investe em empreendimentos imobiliários com a finalidade de obter ganhos com aluguel ou valorização do imóvel.
3.3.2.4. Após a compra de cotas o investidor se torna sócio do fundo, tendo participação nos lucros
3.3.2.5. Cotas podem variar de 7 reais a mais de 1000 reais (cada pedaço da sociedade tem um valor)
3.3.2.6. Ganhos proporcional ao número de cotas
3.3.2.6.1. Junta o total de aluguel recebido no mês e distribui proporcionalmente ao número de cotas de cada um
3.3.2.6.2. Cálculo percentual
3.3.3. Segmentos
3.3.3.1. Shoppings e Varejo
3.3.3.1.1. Investir em shoppings e centros comerciais (pode ser investido em mais de um shopping)
3.3.3.2. Hospitais
3.3.3.2.1. Espaços alugados para hospitais
3.3.3.3. Ativos de Dívidas Imobiliárias
3.3.3.3.1. Investe em obras que estão em construção e que foram financiadas pelos bancos ou financeiras
3.3.3.4. Galpões Logísticos e Industriais
3.3.3.4.1. Fábricas, Depósitos, Galpões, Centros logísticos
3.3.3.5. FOFs
3.3.3.5.1. Fundos Imobiliários que investem em outros fundos imobiliários
3.3.3.6. Fundos em Desenvolvimento
3.3.3.6.1. Focados em empreendimentos imobiliários com destinação a posterior venda
3.3.3.7. Fundos Educacionais
3.3.3.7.1. Imóveis Alugados para grandes instituições de ensino
3.3.4. Vantagens
3.3.4.1. Gestão Profissional (Taxa de Administração)
3.3.4.1.1. Varia entre 0,20% a 2%
3.3.4.2. Diversificação
3.3.4.2.1. Uma pequena parte em vários fundos imobiliários
3.3.4.3. Liquidez
3.3.4.3.1. Fácil venda, diferente dos imóveis tradicionais
3.3.4.4. Menor Risco de Inadimplência
3.3.4.4.1. Contratos com grandes empresas
3.3.4.5. Isento de Tributação com a renda de aluguel
3.3.4.5.1. Imóveis Tradicionais por lei devem recolher IR
3.3.4.6. 20% de IR sobre o ganho de capital
3.3.4.6.1. Com minha assessoria
3.3.4.7. Não precisa procurar inquilino
3.3.4.8. Não precisa contratar pedreiro
3.3.4.9. Não precisa procurar terreno nem imóvel
3.3.4.10. Não precisa se preocupar com inadimplência
3.3.4.11. Não precisa de advogado e contrato de locação
3.3.4.12. Não precisa se preocupar com vacância
3.3.5. Comparando um Imóvel tradicional com um FII
3.3.5.1. *Arquivo Word Vivendo de Imóvel
3.3.6. Analisando um FII
3.3.6.1. Vídeo (Funds Explorer)
3.3.7. Escolhendo um FII
3.3.7.1. Vídeo (Funds Explorer)
3.3.8. Diversificação
3.3.8.1. Vídeo (Funds Explorer)
3.3.9. Comprando meu primeiro FII - Corretora
3.3.9.1. Vídeo (Comprando na XP)
3.3.9.2. Código de Assessor na XP - 54219 ou Gabriel Gabaldi Pozzetti
3.3.9.3. Custo Zero (não cobra taxas de corretagem)
3.3.9.4. Para quem investe a partir de 20 mil com minha assessoria, eu coloco em uma lista de transmissão exclusiva onde mensalmente você receberá recomendações de investimentos em imóveis, ações e fundos de investimentos. São recomendações elaboradas pelos melhores analistas de investimentos do mercado (não são recomendações minhas).
3.4. Não quero ficar analizando os fundos imobiliários, quero as melhores analises e recomendações de fundos imobiliários do Brasil
3.4.1. bento.me/gabrielbanker
3.4.2. Grupo de FIIS
3.4.2.1. Colocar atualizar os fundos imobiliários mais recomendados e mais seguros feita pelos melhore analistas do Brasil
4. Desmistificando Fundos de Investimentos
4.1. Tem CNPJ
4.2. Recolhimento obrigatório na fonte pela Administradora
4.2.1. Come Cotas da Renda Fixa
4.2.1.1. até 6 meses - 22,5% sobre a RENDA
4.2.1.2. de 6 meses a 18 meses - 20%
4.2.1.3. de 18 meses a 24 meses - 17,5%
4.2.1.4. a partir de 2 anos - 15%
4.2.1.5. Março e Novembro - Gov Fed recolhe obrigatoriamente parte dos seus rendimentos como antecipação do IR
4.2.2. Renda Variável é 15%
4.2.3. Há fundos de Renda Fixa se enquadrando em RV para diminuir tributação
4.3. Diferenças entre Gestor, Administrador, Auditor, Distribuidor e Cotista
4.3.1. Gestor
4.3.2. Administrador
4.3.3. Auditor
4.3.4. Cotista
4.3.5. Distribuidor
4.3.5.1. Corretora
4.3.5.1.1. Assessor
4.3.5.1.2. Atendimento Robotizado
4.3.5.2. Esse é o grande diferencia da XP
4.3.5.2.1. Tela de Fundos da XP
4.3.5.2.2. Porque eu decidi me tornar assessor achando que isso me traria mais conhecimento e me enganei
4.3.5.3. Cuidado com Assessor de Investimentos
4.3.5.4. São mais de 1000 fundos disponíveis hoje para se escolher
4.3.5.5. Que tal seguir uma carteira recomenda de fundos de investimentos?
4.3.5.5.1. Melhor carteira recomendada de fundos do Brasil
4.4. ETFs e sua mágica (amo eles)
4.4.1. Taxa de Adm baixa e zero taxa de performance
4.4.2. São Fundos Passivos
4.4.3. Tem fundos de crypto
4.4.3.1. HASH11
4.4.4. Tem fundo de ouro
4.4.5. tem fundo de metais preciosos
4.4.6. tem fundo que investe no exterior
4.4.7. Como encontrar os ETFs na B3
4.5. Fundos Trend XP
4.5.1. Como um ETF
4.5.2. Exclusivos XP
4.5.3. Taxa baixa de adm e zero de performance
4.5.4. Trend DI RF é ZERO TAXA até 100 mil aplicado por CPF para atrair investidor - Inclusive é recomendado
4.5.5. Trend Renda Variável
4.5.5.1. Bolsa Americana
4.5.5.2. Bolsa Americana em Dólar
4.5.5.3. Bolsa Brasileira
4.5.5.4. Bolsa Brasileira em Dólar
4.5.5.5. Abrir tela de fundos e filtrar os Trend
4.6. Pontos Positivos de Fundos
4.6.1. Nas mão de um profissional autorizado
4.6.2. Terceiriza a decisão de investimento
4.6.3. Automatiza recolhimento de IR
4.6.4. Automatiza a aplicação dos investimentos
4.6.5. Não precisa ficar acompanhando e se preocupando com o sobe e desce do mercado
4.7. Pontos negativos
4.7.1. Movimentos demorados
4.7.2. Ganhos mais limitados
4.7.3. Fundos são mais engessados
4.7.4. há fundos alavancados
4.8. Blindagem de carteira - Carteira blindada nos 4 cenários econômicos possíveis
4.8.1. 4 cenários econômicos
4.8.1.1. Recessão
4.8.1.2. Depressão
4.8.1.3. Inflação
4.8.1.4. Prosperidade
4.8.2. Brasil transita sempre entre todos menos prosperidade
4.8.3. Caso real de cliente que eu assessoro (finalista do BBB24)
4.8.4. Como fazer a blindagem
4.8.4.1. 25% em investimentos que rendem inflação
4.8.4.1.1. Cryptos, Ouro, Metais preciosos e Investimentos que rendem IPCA - podem ser em fundos
4.8.4.2. 50% em investimentos que rendem em Depressão e recessão
4.8.4.2.1. Renda Fixa - Títulos ou Fundos
4.8.4.3. 25% que rendem em prosperidade
4.8.4.3.1. Cryptos, FIIS e Ações - Podem ser via fundos
5. Desmistificando a Previdência Privada
5.1. Tem CNPJ
5.2. Diferenças pra um fundo de investimento tradicional
5.2.1. Tem Seguradora
5.2.2. 51% em Renda Fixa (Tesouro Direto)
5.2.3. Prazo de Carência
5.2.4. Regime Tributário
5.2.4.1. Não é Come Cotas
5.2.4.2. PGBL
5.2.4.2.1. Sobre a retirada
5.2.4.3. VGBL
5.2.4.3.1. Sobre o rendimento
5.2.5. Tabela Progressiva de Tributação e Tabela Regressiva
5.2.5.1. Progressiva para quem tem valores menores a receber e para quem vai deduzir gastos com saúde
5.2.5.1.1. Até 1900 de renda - Isento
5.2.5.1.2. De 1900 a 2800 - 7,5%
5.2.5.1.3. De 2800 a 3750 - 15%
5.2.5.1.4. De 3750 a 4660 - 22,5%
5.2.5.1.5. Acima de 4660 - 27,5%
5.2.5.1.6. Como calcular e recolher
5.2.5.2. Regressiva para quem quer simplicidade (eu prefiro)
5.2.5.2.1. Até 2 anos - 35%
5.2.5.2.2. De 2 a 4 anos - 30%
5.2.5.2.3. De 4 a 6 anos - 25%
5.2.5.2.4. De 6 a 8 anos - 20%
5.2.5.2.5. De 8 a 10 anos - 15%
5.2.5.2.6. A partir de 10 anos - 10%
5.2.5.2.7. Recolhimento de IR - mesma situação da Progressiva - O fundo recolhe os 15% e se houver remanescente você tem que recolher o restante.
5.2.5.2.8. Se a alíquoca for de 10%, tem que pedir a restituição dos 5% caso o fundo não tenha feito
5.2.5.2.9. A incidência é sobre o resgate - Lembrando que vai respeitar a escolhe entre VGBL e PGBL
5.2.6. Blindagem patrimonial
5.2.6.1. Processo de divórcio
5.2.6.2. Processos trabalhistas
5.2.6.3. Processos civis
5.2.6.4. Nos termos do art. 833, IV, do CPC, são impenhoráveis os vencimentos, subsídios, soldos, salários, remunerações, proventos de aposentadoria, pensões, pecúlios, montepios, ganhos de trabalhador autônomo e honorários de profissional liberal. Logo, é impenhorável a verba decorrente de aposentadoria complementar privada."
5.2.7. Simplificação sucessória - não passa pela justiça e pelo processo de espólio
5.2.7.1. ITCMD
5.2.7.2. Custas judiciais
5.2.7.3. Honorarios Advocatícios
5.2.7.4. Economia - 40% do patrimônio
5.2.8. Não passa pela obrigação da lei de sucessão - você deixa pra quem você nomear
5.3. Fundos de Previdência XP
5.4. Maioria dos fundos de previdência não conseguem render acima do CDI no longo prazo
5.4.1. Mercado sempre compara com SELIC e CDI os rendimentos
5.4.2. Carteira Recomendada de Previdência
5.4.2.1. bento.me/gabrielbanker
6. Desmistificando a Renda Fixa
6.1. Renda Fixa é o mercado de dívidas
6.2. Você pode escolher emprestar para o mais seguro e ganhar menos
6.2.1. Tesouro SELIC
6.2.2. Tesouro IPCA
6.2.3. Tesouro Pré
6.3. Você pode escolher emprestar para o mais arriscado e ganhar mais
6.4. Grande Diferencia da Corretora XP (além dos Fundos de Investimentos) é a Renda Fixa
6.5. 220% do CDI é para clientes novos e até 5 mil para investir - não aparece sempre
6.5.1. 2,20%
6.5.1.1. CDI 1%
6.5.1.2. 2,20%
6.6. Quanto maior o retorno, mais o risco do calote
6.7. FGC só garante 2,5% do mercado total de Renda Fixa
6.7.1. Caso real de um colega
6.7.2. Caso real da minha mãe e um family office
6.8. Abrindo a plataforma de investimentos da XP
7. Desmistificando Crypto (na Bolsa)
7.1. Eu não tenho conhecimento para criar wallet, criar contas em corretoras estrangeiras, falar sobre teoria da conspiração e etc
7.2. Bitcoin é considerado reserva de valor sim
7.3. Há outras cryptos boas também
7.4. Fundos que investem em crypto devidamente regulados e autorizados pela CVM
7.5. ETFs de cryptos
7.6. Tela XP fundos de crypto
7.7. ETFs de crypto
7.8. Carteira Recomendada de Cryptos - Só preencher o formulário de crypto
7.8.1. https://forms.gle/oNSZ2tL3S2G32ohbA
7.8.2. bento.me/gabrielbanker