Encontro 4 (19/01/23) - A "mentalidade" do investidor, Riscos, Momento de Vida e Conflitos
1. Introdução
1.1. Tarefas do último encontro
1.1.1. Fizeram as tarefas?
1.2. Sobre hoje
2. Parte 1 - A mentalidade do investidor
2.1. Por quê os clientes não escutam um Especialista/Assessor?
2.1.1. Opinião da turma
2.1.1.1. Pessoas não gostam de vendedores
2.1.1.2. Medo
2.1.1.2.1. Início de contato
2.1.1.2.2. De receber ofertas inadequadas (conflito de interesses)
2.1.1.3. Não tem confiança ainda
2.1.1.4. Comodismo
2.1.1.5. Falta de conhecimento sobre o tema
2.1.1.5.1. As pessoas não entendem a diferença entre investimetno e especulação
2.1.1.6. Preconceito com pessoas mais jovens
2.1.2. Minha opinião
2.1.2.1. Falta de tempo
2.1.2.2. Medo de sair da zona de conforto
2.1.2.3. Falta de conhecimento e informação
2.1.2.4. Cultura e histórico brasileiro
2.1.2.5. Falta de profissionais especializados e PROATIVOS para alertar o cliente
2.1.2.5.1. Ideia de tarefa para os bancários
2.1.2.5.2. Ideia de tarefa para os não bancários
2.1.2.6. Falta de comparativos e referências...
2.1.2.7. O profissional da agência não sabe vender o Especialista
2.1.3. Memória econômica (Spoiler)
2.1.3.1. Quanto era a inflação antigamente?
2.1.3.1.1. .
2.1.3.2. Histórico da taxa de juros
2.1.3.2.1. O que aconteceu +- entre 2018-2020 no Brasil?
2.1.3.3. Janeiro de 2023 - 13,25% a.a
2.1.3.3.1. Qual é a tendência para os investidores agora?
2.1.3.3.2. O que podemos fazer para melhorar a experiência desses clientes e a receita da instituição?
2.2. Planejamento de investimentos
2.2.1. Perfil de investidor
2.2.1.1. .
2.2.2. O "perfil FAP" (Considera risco? Sim, mas além do perfil de risco, um perfil comportamental mesmo que temos que aprender a lidar)
2.2.2.1. Ultraconservador
2.2.2.1.1. Cultural
2.2.2.1.2. Momento de vida
2.2.2.1.3. Ignorância
2.2.2.1.4. Big Domino ou "Grande conquista"
2.2.2.2. Arrojado só na alta
2.2.2.2.1. Ex: em 2019 ...
2.2.2.3. Sabichão
2.2.2.3.1. Acha que sabe mais que todo mundo
2.2.2.4. Popular
2.2.2.4.1. "Eu conheço..."
2.2.2.5. Centrado
2.2.2.5.1. Entende os riscos
2.2.2.6. Como lidar com cada perfil?
2.2.2.6.1. Veremos muito mais nas próximas aulas e principalmente nas simulações, mas farei um overview
2.3. Conclusão da turma sobre a mentalidade do investidor, perfis e desafios da nossa profissão
2.4. O que podemos fazer para quebrar este paradigma?
3. Parte 2 - Momento de vida vs Riscos
3.1. Fases da vida
3.1.1. .
3.1.2. Exemplos (criaremos juntos):
3.1.2.1. Autônomo
3.1.2.2. 50/50 (Autonomo e CLT)
3.1.2.3. CLT
3.1.2.4. Concurso
3.1.2.5. Herdeiro
3.1.2.5.1. Consciente
3.1.2.5.2. "Porra Loka"
3.2. Spoiler da conversa de investimentos
3.2.1. Momento de vida/Objetivos
3.2.1.1. Autônomo
3.2.1.2. 50/50 (Autonomo e CLT)
3.2.1.3. CLT
3.2.1.4. Concurso
3.2.1.5. Herdeiro
3.2.1.5.1. Consciente
3.2.1.5.2. "Porra Loka"
3.2.1.6. Divorciada / Divorciado
3.2.1.7. Poligâmico
3.2.2. Prazo
3.2.3. Carteira atual e capacidade de poupança
3.2.4. Perfil de risco
3.2.5. Perfil que você identificou
4. Parte 3 - Tipos de risco
4.1. Crédito
4.1.1. Calote
4.2. Liquidez
4.2.1. Não consigo transformar em dinheiro
4.3. Mercado
4.3.1. Posso vender o meu ativo em um momento de desvalorização
4.4. Conflito de interesses (Assessoria ruim)
4.4.1. Má diversificação