Ley de Instituciones de Crédito

1. Legislación adicional: • Acuerdo internacional con el país de origen de la institución Financiera del Exterior

2. Objeto: • Prestar el servicio de banca y crédito

3. Constitución y operación: • Autorización de la CNBV

4. Filiales de Instituciones Financieras del Exterior

5. Legislación adicional: • Ley Orgánica del Ahorro Nacional y Servicios Financieros

6. Objeto: • Facilitar el acceso al financiamiento a persona físicas y morales • Proporcionar asistencia técnica • Proporcionar capacitación

7. Constitución y operación: • Por la Administración Pública •  Carácter de sociedad nacional de crédito •  Con domicilio en México

8. Instituciones de Banca de Desarrollo

9. Operaciones exclusivas: • Transmitir de acciones de la instituciones en liquidación • Transferir activos y pasivos de la institución en liquidación a otra instituciones

10. Objeto: • Transferir activos y pasivos de instituciones de crédito insolventes

11. Constitución y operación: • Inscripción de la escritura constitutiva en el Registro Público de Comercio • Entidad de la Administración Pública • Personalidad jurídica y patrimonio propios • Sociedad Nacional de Crédito

12. Instituciones de Banca Multiple Organizada y Operada por el IPAB

13. Objeto: • Prestar el servicio de banca y crédito

14. Constitución y operación: • Sociedad Anónima • Autorización de CNBV • Duración indeterminada • Con domicilio en México • Contar con capital mínimo designado por la CNBV

15. Instituciones de Banca Múltiple

16. Instituciones de Crédito

17. En cuanto a Otorgamiento de Financiamientos: • Las Instituciones de Crédito deben:   - Estimar viabilidad económica de proyectos inversión   - Calcular los plazos de recuperación de los proyectos   - Calificar administrativa y moralmente los la situación económica de los acreditados

18. En cuanto a Depósitos o Préstamos en Efectivo: • El titular podrá designar o sustituir beneficiarios

19. • Recibir depósitos bancarios • Aceptar préstamos y créditos • Emitir bonos • Otorgar créditos o préstamos • Expedir tarjetas de crédito • Operar con valores • Operar con oro, plata y divisas • Prestar servicio de caja de seguridad • Celebrar contratos de arrendamiento financiero • Factoraje financiero

20. Operaciones Activas

21. Operaciones de las Instituciones de Crédito:

22. Operaciones Pasivas