1. Legislación adicional: • Acuerdo internacional con el país de origen de la institución Financiera del Exterior
2. Objeto: • Prestar el servicio de banca y crédito
3. Constitución y operación: • Autorización de la CNBV
4. Filiales de Instituciones Financieras del Exterior
5. Legislación adicional: • Ley Orgánica del Ahorro Nacional y Servicios Financieros
6. Objeto: • Facilitar el acceso al financiamiento a persona físicas y morales • Proporcionar asistencia técnica • Proporcionar capacitación
7. Constitución y operación: • Por la Administración Pública • Carácter de sociedad nacional de crédito • Con domicilio en México
8. Instituciones de Banca de Desarrollo
9. Operaciones exclusivas: • Transmitir de acciones de la instituciones en liquidación • Transferir activos y pasivos de la institución en liquidación a otra instituciones
10. Objeto: • Transferir activos y pasivos de instituciones de crédito insolventes
11. Constitución y operación: • Inscripción de la escritura constitutiva en el Registro Público de Comercio • Entidad de la Administración Pública • Personalidad jurídica y patrimonio propios • Sociedad Nacional de Crédito
12. Instituciones de Banca Multiple Organizada y Operada por el IPAB
13. Objeto: • Prestar el servicio de banca y crédito
14. Constitución y operación: • Sociedad Anónima • Autorización de CNBV • Duración indeterminada • Con domicilio en México • Contar con capital mínimo designado por la CNBV
15. Instituciones de Banca Múltiple
16. Instituciones de Crédito
17. En cuanto a Otorgamiento de Financiamientos: • Las Instituciones de Crédito deben: - Estimar viabilidad económica de proyectos inversión - Calcular los plazos de recuperación de los proyectos - Calificar administrativa y moralmente los la situación económica de los acreditados
18. En cuanto a Depósitos o Préstamos en Efectivo: • El titular podrá designar o sustituir beneficiarios
19. • Recibir depósitos bancarios • Aceptar préstamos y créditos • Emitir bonos • Otorgar créditos o préstamos • Expedir tarjetas de crédito • Operar con valores • Operar con oro, plata y divisas • Prestar servicio de caja de seguridad • Celebrar contratos de arrendamiento financiero • Factoraje financiero
