SARLAFT

1. Que es?

1.1. Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

2. LA/FT

2.1. Se entiende por riesgo de LA/FT (Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo) la posibilidad de pérdida o daño, que puede sufrir una entidad vigilada

2.2. El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados.

3. Etapas del SARLAFT

3.1. Identificación del riesgo: Esta etapa debe realizarse previamente al lanzamiento de cualquier producto

3.1.1. Ej: Establecer metodologías y segmentar factores de riesgo.

3.2. Medición o evaluación: medir la posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT

3.2.1. Ej: Establecer metodologías de medición u evaluación y aplicarlas a las entidades.

3.3. Control:a las entidades vigiladas deben tomar las medidas conducentes a controlar el riesgo inherente al que se ven expuestas.

3.3.1. Ej: Establecer niveles de exposición y realizar reportes de operaciones sospechosas.

3.4. Monitoreo: Esta etapa debe permitir a las entidades vigiladas hacer seguimiento a los perfiles de riesgo.

3.4.1. Realizar el seguimiento del riesgo inherente, asegurar que los controles sean comprensivos de todos los riesgos

4. CONCEPTO DE SARLAFT

4.1. Es el sistema de administración que deben implementar las entidades vigiladas, para protegerse frente al riesgo de LA/FT

4.2. Primera fase: corresponde a la prevención del riesgo.

4.2.1. Su objetivo es prevenir que se introduzcan recursos provenientes de actividades LA/FT

4.3. Segunda fase :corresponde al control.

4.3.1. Su propósito consiste en detectar las operaciones que se pretendan realizar o que se hayan realizado.