SARLAFT

1. FASES DEL SARLAFT

1.1. PREVENSION DEL RIESGO

1.1.1. Su objetivo es prevenir que se introduzcan en el sistema financiero recursos probados de actividades relacionadas con LA / FT.

1.2. CONTROL DEL RIESGO

1.2.1. Su propósito es detectar y reportar las operaciones vinculadas con LA/FT.

1.2.2. FACTORES DE RIESGO

1.2.2.1. Son agentes generadores del riesgo de LA/FT.

1.2.2.1.1. USUARIO/CLIENTES

1.2.2.1.2. PRODUCTO

1.2.2.1.3. CANALES DE DISTRIBUCIÓN/ JURISDICCIÓN

2. ALCANCE DEL SARLAFT

2.1. IDENTIFICACIÓN

2.1.1. Reconocimiento de riesgos LA/FT

2.2. MEDICIÓN

2.2.1. se valora la probabilidad y el impacto de riesgos LA/FT

2.3. CONTROL

2.3.1. Establece controles para los riesgos LA/FT detectados.

2.4. MONITOREO

2.4.1. realizar un seguimiento constante al funcionamiento del SARLAFT

3. ELEMENTOS

3.1. POLÍTICA

3.2. PAGOCEDIMIENTOS

3.3. DOCUMENTACION

3.4. ESTRUCTURA ORGANIZACIÓNAL

3.5. ÓRGANOS DE CONTROL

3.6. INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA

3.7. DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN

3.8. CAPACITACIÓN

4. ¿Que es ?

4.1. Es el Sistema de Administración del Riesgo para prevenir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

5. Objetivos

5.1. Establecer mecanismos con el fin de evitar y controlar el riesgo de los activos y la financiación del terrorismo.

5.2. -Dar cumplimiento a la normatividad emitida por los entes de control.

5.3. Optimizar los mecanismos para la identificación de las operaciones inusuales que nos facilite el momento oportuno y con exactitud las operaciones sospechosas.

6. Función

6.1. Prevenir que las instituciones sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o terroristas.

7. MARCO NORMATIVO

7.1. ● Estatuto orgánico del sistema financiero-1993 (decreto ley 663/93)

7.2. ● Superintendencia financiera de Colombia en la circular básica jurídica 007 de 1996 título I Capitulo XI, demás circulares que la modifiquen y normas concordantes.

7.3. ● Ley 333/93 art.23 La extinción de dominio se aplica al lavado de activos.