Administración de Riesgos "Análisis de Riesgo y Portafolios de Inversión"

1. III. La Función de La Administración de Riesgos.

1.1. Instrumento fundamental para las resoluciones financieras, se implementa con la finalidad de medir el riesgo que ha venido en aumento por la volatilidad financiera ya que la única constante es el cambio.

2. IV. El Proceso De Administración De Riesgos.

2.1. Consiste en una serie de pasos: 1. Identificar el riesgo: Ya sea si es de Mercado, de Crédito u Operativos. 2. Cuantificar el riesgo: Su duración, el peor escenario, el VAR, la sensibilidad, etc. 3. Identificar si se requiere Ratificar, Modificar o Nulificar.

2.2. Quien tenga una mejor cultura de riesgos tendrá una mejor ventaja competitiva ya que cuentan con experiencia de anticipación y manejo de riesgos.

3. I. ¿Qué es el riesgo?

3.1. En cuestión financiera son aquellas probabilidades de que existan perdidas latentes a futuro dentro de los portafolios de inversión, estas probabilidades se derivan de la variación de los flujos financieros, y permite tomar decisiones importantes de inversión.

3.2. Su administración significa que se puede el riesgo medir, evaluar, cuantificar, predecir (no al 100%), además de controlar las actividades y el comportamiento de factores externos que influyen en él.

4. II. Clasificación de los Riesgos.

4.1. Existe infinidad de riesgos a los que se puede estar expuestos dentro, se destacan 3, Riesgo de Negocios (Operativo), Riesgo Estratégico (Legal), sin embargo, se destaca el Riesgo Financiero.

4.1.1. Riesgo Operativo: Fallas Administrativas y/o Errores Humanos.

4.1.2. Riesgo Legal: En documentación, Normas Jurídicas y/o Incapacidad legal para realizar transacciones.

4.1.3. Riesgo Financiero: Se trata de disminuir el mayor riesgo posible de las operaciones financieras entre el riesgo, el rendimiento y la probabilidad. Se divide en 2, Riesgo sistemático: Factores que afectan totalmente al mercado y son externos a la organización emisora; y Riesgo no sistemático: son internos de la organización emisora.