SARLAFT

1. Definicion

1.1. Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

1.1.1. Lavado de Activos:El lavado de activos es el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de sus actividades ilícitas. En términos prácticos, es el proceso de hacer que dinero sucio parezca limpio, haciendo que las organizaciones criminales o delincuentes puedan hacer uso de dichos recursos y en algunos casos obtener ganancias sobre los mismos.

1.1.2. Financiación del Terrorismo: Está relacionada con los fondos, bienes o recursos a los que acceden las organizaciones terroristas o los terroristas para poder costear sus actividades.

2. Normativa

2.1. Ley 526 de 1999

2.2. Ley 793 de 2002

2.3. Ley 1121 de 2006

2.4. Ley 1621 de 2013

2.5. Decreto 1068 de 2015

2.6. Decreto 1674 de 2016

2.7. Informe de gestion UAIF 2010

3. Etapas

3.1. Identificacion

3.2. Medicion

3.3. Control

3.4. Monitoreo

4. Riesgos

4.1. Riesgo reputacional: Situación en la que puede caer una empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, que puede ser cierta o simplemente lo hagan por difamación de la empresa, respecto a sus actuaciones legales. Esto puede causar bajas en las ventas, pérdida clientes, desprestigio, o estar involucrado en procesos legales jurídicos

4.2. Riesgo legal: Es el peligro al que se ve abocada una empresa cuando es requerida o conminada a sanciones, multas e indemnizaciones por no cumplir con las normas, establecidas como responsabilidad en su accionar legal.

4.3. Riesgo de contagio: Es el evento de pérdida por el ejercicio o práctica de otra institución que tenga relación o algún vínculo con la empresa y la afecte por el sistema de rebote.

5. Elementos

5.1. Politicas

5.2. Procedimientos

5.3. Estructura Organizacional

5.4. Plataforma tecnologica

5.5. Órganos de control

5.6. Divulgación de información

5.7. Capacitacion