1. SHCP (SECRETARIA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO) Dependencia del gobierno federal, representa la máxima autoridad dentro del sistema financiero mexicano, tiene a su cargo las funciones. Planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema bancario del país que comprende a la banca nacional de desarrollo y a las demás instituciones encargadas de prestar el servicio de banca y crédito.
1.1. IPAB (INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO) organismo descentralizado de la Administración Pública Federal, sectorizado a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con personalidad jurídica y patrimonio propio. Algunas de sus funciones principales son: Garantizar los depósitos bancarios de los pequeños y medianos ahorradores hasta por 400,000 UDIS. Al 31/01/2014 la UDI equivale a $5.10 pesos, por lo que protege $2,040,166.80 pesos. Resolver al menor costo posible, bancos con problemas de solvencia, contribuyendo a la estabilidad del sistema bancario y a la salvaguarda del sistema nacional de pagos
1.1.1. CONSAR (COMISIÓN NACIONAL DE SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO) Órgano desconcentrado de la SHCP. Sus funciones principales son: Regular lo relativo a la operación, depósito, transmisión y administración de las cuotas. Transmitir, administrar e intercambiar información entre las dependencias de la administración pública federal. Establecer multas y sanciones en caso de infracciones. Dar a conocer a la opinión pública reportes sobre comisiones, número de afiliados, estado de situación financiera, estado de resultados, composición de cartera y rentabilidad de las sociedades de inversión; cuando menos de forma trimestral.
2. CONSUCEF (COMISION NACIONAL PARA LA PROTECCIÓN Y DEFENSA DE LOS USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS) DEPENDE DE LA SHCP Organismo descentralizado del sector público, con personalidad jurídica propia y patrimonio propio. Sus principales funciones son: Promover, asesorar, proteger y defender los derechos e intereses de las personas que utilizan o contratan un producto o servicio financiero ofrecido por las Instituciones Financieras debidamente autorizadas que operen dentro de la República Mexicana. Crear y fomentar entre los usuarios una cultura adecuada respecto de las operaciones y servicios financieros.
2.1. CNBV (COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES) DEPENDE DE LA SHCP Órgano desconcentrado de la SHCP. Su objetivo es supervisar y regular, en el ámbito de su competencia, a las entidades financieras a fin de procurar su estabilidad y el correcto desarrollo del sistema financiero en su conjunto para protección de los intereses públicos. Algunas de sus funciones principales son: Regular prudencialmente las entidades que se encuentran dentro de su ámbito de competencia. Normar la información que periódicamente deben de entregar las entidades. Emitir reglas generales sobre cómo deben de dictaminarse las sociedades. Establecer criterios sobre oferta pública de valores.
2.1.1. CNSF (COMISIÓN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS) DEPENDE DE LA SHCP Un órgano desconcentrado de la SHCP. Sus funciones principales son: Tiene como objetivo garantizar al público usuario de los seguros y de las fianzas que tanto estos servicios como las actividades que las instituciones y entidades realizan se apeguen a la ley. Tiene el propósito de modernizar y desarrollar los sectores asegurador y afianzador de acuerdo con el Plan Nacional de Desarrollo. Realiza la inspección y vigilancia de instituciones de seguros y fianzas. Atiende reclamos referentes a las entidades de seguros y fianzas.