SARLAFT: Sistema de Administración del Riesgo para el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismpor Aida Luz Gomez
1. Riesgo legal: Posibilidad de pérdida en que incurre una empresa al ser sancionada, multada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales
2. Riesgo operativo: Posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.
3. Riesgo de contagio: Posibilidad de pérdida que una empresa puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un relacionado o asociado. El relacionado o asociado incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la empresa.
4. Qué deberíamos conocer del SARLAFT?
4.1. Conocimiento del Cliente
4.2. Que son los PEP y su proceso de aprobación
4.3. Reporte de Operaciones Sospechosas
4.4. Proceso de Investigación en Monitor
4.5. Importancia de la actualización y calidad de la data de la Información de clientes
5. Tipos de riesgo asociados
6. FT: Es la recolección o suministro de fondos con el conocimiento de que van a ser usados total o parcialmente para cometer actos de terrorismo o para contribuir en la comisión de actos terroristas.
7. Riesgo reputacional: Posibilidad de pérdida en que incurre una empresa por desprestigio, mal imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales
8. LA: Dar apariencia de legalidad a bienes que originalmente provienen de actividades ilícitas
9. Es el sistema adoptado para promover la cultura de administración del Riesgo y prevenir incurrir en delitos asociados al Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT)
10. UIAF: Unidad de información y análisis financiero,Es la entidad encargada de recibir los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), de las empresas del sector financiero, Industrial, real y de Servicios, sobre lavado de activos y temas relacionados
