1. Organismos
1.1. ORGANISMOS REGULADORES DEL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
1.1.1. Tienen como objetivo fundamental, el de regular y supervisar al conjunto de entidades e instituciones que lo conforman, velando por el correcto funcionamiento de las operaciones y las actividades financieras que estas realicen en México
1.2. COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES (CNBV)
1.2.1. Órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), responsable de la supervisión y regulación de las entidades financieras, de las personas físicas y demás personas morales cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero, cuyo fin es proteger los intereses del público.
1.3. COMISIÓN NACIONAL DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO (CONSAR)
1.3.1. con la responsabilidad de proteger el interés de los trabajadores, asegurando una administración eficiente para asegurar un retiro digno
1.4. BANCO DE MÉXICO (BANXICO)
1.4.1. Por mandato constitucional, es autónomo en sus funciones y administración. Su finalidad es proveer a la economía del país de moneda nacional y su objetivo prioritario es procurar la estabilidad del poder adquisitivo de dicha moneda.
1.5. Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF)
1.5.1. cuyo objeto es promover, asesorar, proteger y defender los derechos e intereses de las personas que utilizan o contratan un producto o servicio financiero.
2. Títulos
2.1. Un producto o activo financiero es un título valor que constituye el reconocimiento de una deuda por parte de quien lo emite y dan a su poseedor el derecho a su cobro.
2.2. Títulos públicos
2.2.1. Emitidos por la administración pública
2.2.1.1. Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal (Bondes) • Bonos de Protección al Ahorro. • Bonos de Regulación Monetaria del Banco de México (Brems) • Certificados Bursátiles • Certificados de la Tesorería de la Federación • Pagarés de Indemnización Carretera (PIC-FARAC) • Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal denominados en Udis(Udibonos)
2.2.1.2. Acciones • De empresas comerciales, industriales y de servicios • De sociedades de inversión: - Aceptaciones Bancarias - Bonos bancarios - Certificados bursátiles - Certificados de depósito - Certificados de participación
3. Leyes
3.1. Ley del Mercado de Valores (LMV)
3.1.1. Regula a los valores, su oferta pública, su inscripción en el Registro Nacional de Valores, su intermediación, las actividades de las personas que intervienen en el mercado de valores, así como las propias autoridades que lo regulan.
3.2. Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
3.2.1. Es el ordenamiento que define la naturaleza, objeto y facultades de la CNBV, así como su organización.
3.3. Ley de Sociedades de Inversión (LSI)
3.3.1. Tiene por objeto regular la organización y el funcionamiento de las sociedades de inversión, la intermediación de sus acciones, así como los servicios que deberán contratar para el correcto desempeño de sus actividades.
3.4. Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
3.4.1. Tiene por objeto la protección de los usuarios de servicios financieros, para lo cual contempla a la CONDUSEF y la faculta para actuar como conciliador entre las instituciones financieras y los usuarios de los servicios que estas prestan.
4. Generales
4.1. Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito.
4.1.1. Este dispositivo legal rige los actos y operaciones relativos a la emisión, expedición, endoso, aval, aceptación y demás que se realicen con los Títulos de Crédito.
4.2. Ley General de Sociedades Mercantiles
4.2.1. Esta ley regula la constitución, organización y funcionamiento de las sociedades mercantiles.
5. Disposiciones Secundarias
5.1. Circulares de la CNBV
5.1.1. En las diferentes leyes del sistema financiero se faculta a la CNBV para interpretar a efectos administrativos los preceptos de las mismas y para facilitar su adecuada aplicación.
5.1.2. Circular Única para Casas de Bolsa . Circular Única para Emisoras . Circular Única para Sociedades de Inversión . Agrupaciones Financieras.
5.2. Circulares del Banco de México
5.2.1. Son disposiciones de carácter general en las que se plasma la interpretación que Banxico realiza sobre aspectos contenidos en las leyes aplicables a Instituciones de Crédito, Casas de Bolsa, Casas de Cambio, Sociedades de Información Crediticia (Burós de Crédito) y otras Entidades Financieras.