1. Los Medios de Cobro y Pago en el Comercio Internacional
1.1. Pagos Simples y Documetarios
1.1.1. Pago simple y sus 2 posibilidades; Anticipado, si el importador efectúa el pago antes de recibir la mercancía. Diferido o aplazado, si el exportador concede al comprador esta posibilidad, sin necesidad de garantía.
1.1.2. Pago documentario cuando es percibido por alguna de las partes un riesgo elevado es conveniente efectuar la transacción en las máximas condiciones de seguridad.
1.2. Medios de Cobro y de Pago
1.2.1. Bajo Riesgo
1.2.1.1. Cheque, Pagare y Transferencia u orden de pago simple.
1.2.2. Riesgo Medio
1.2.2.1. Orden de pago documentaria y Remesa simple y documentaria.
1.2.3. Alto Riesgo
1.2.3.1. Crédito documentario y Obligación de Pago Bancaria (BPO).
1.2.3.1.1. Estrategia WIN TO WIN
2. El Cheque Personal y el Cheque Bancario
2.1. Cheque Personal
2.1.1. Importador (comprador), Exportador (vendedor) y Banco pagador.
2.2. Cheque Bancario
2.2.1. Importador (comprador), Banco emisor, Exportador (vendedor) y Banco pagador.
2.3. Modalidades de Librado
2.3.1. Cheque bancario directo e indirecto.
2.4. Modalidades de Forma
2.4.1. Cheque al Portador, Nominativo, Cruzado y Conformado.
3. La Orden del Pago Simple y Documentaria
3.1. Partes que Intervienen en la Operación
3.1.1. Ordenante, Beneficiario, Banco emisor y Banco pagador.
3.2. Medios de comunicación de las Órdenes de Pago
3.2.1. El código SWIFT se constituye por; Código de entidad, Código de país, Código de localidad y Código de oficina.
3.3. EL IBAN
3.3.1. (International Bank Account Number) es un identificador de la cuenta corriente y del banco en las operaciones internacionales.
4. La Remesa Simple y Documentaria
4.1. Remesa Simple y Remesa Documentaria
4.1.1. A la Vista y a Plazo y Documentaria Operativa
4.2. Riegos
4.2.1. gastos bancarios, costes directos de gestión y coste de oportunidad.
4.3. Documentos Financieros y Comerciales de Remesa
4.3.1. FINANCIEROS; Recibo, Pagaré o Letra de cambio.
4.3.2. COMERCIALES; Factura comercial, Factura consular y Factura proforma.
5. El Crédito Documentario
5.1. Partes que Intervienen en la Operación
5.1.1. Ordenante, Banco emisor, Beneficiario, Banco avisador o notificador y Banco confirmador
5.2. Modalidades de Crédito Documentario
5.2.1. Crédito confirmado y no confirmado, Crédito pagadero a la vista, Crédito por aceptación, Crédito por negociación, Crédito transferible y no transferible, Crédito rotativo, Crédito respaldado, Crédito transferible y no transferible, Crédito rotativo, Crédito respaldado, Crédito con cláusula roja, Crédito con cláusula verde, Crédito contingente.
5.3. Documentos en el Crédito Documentario
5.3.1. Documentos Propio; Contrato de compraventa, Pedido, Factura proforma, Lista de contenidos y Factura comercial.
5.3.2. Documentos Ajenos; Conocimiento de embarque, Póliza de seguro, Certificados y Garantías.
6. La Obligación de Pago Bancario Bank Payment Obligation BPO
6.1. Partes que Intervienen en la Operación
6.1.1. Banco deudor (obligor bank), Banco receptor (recipient bank), + Importador o comprador y Exportador o vendedor.
6.2. Obligaciones Legales BPO
6.2.1. Estricto cumplimiento, Exigibilidad e Irrevocabilidad e independencia.
7. Análisis de las Garantías y los Avales Internacionales
7.1. Garantías en el Comercio Internacional
7.1.1. Garantía Real y Garantía Personal
7.2. Modalidades de las Garantías y los Avales
7.2.1. En función de la naturaleza de la obligación garantizada.
7.2.2. En función del grado de exigibilidad del aval.
7.2.3. En función de la responsabilidad del banco emisor.
8. Medios de Cobro y Pago Internacionales Híbridos
8.1. Sujetos participantes en el Factoring de Exportación
8.1.1. Cedente, Factor y Comprador o deudor.
8.2. Sujetos participantes en el Forfaiting de Exportación
8.2.1. Librador, Cedente, Tomador, tenedor o forfaiter y Librado.
8.3. Sujetos participantes en el Confirming de Exportación
8.3.1. Emisor o cedente del confirming, Gestor de pago y Beneficiario del confirming.
8.4. Registros en el Eurocobro
8.4.1. Registro de cabecera, Primer registro de orden de cobro, Segundo, Tercero, Cuarto y Registro de totales.
9. Gestión de la Documentación necesaria para Realizar el Cobro o pago Internacional
9.1. Documentos Comerciales
9.1.1. Factura Proforma y Comercial.
9.2. Documentos de Transporte
9.2.1. Carta de porte por carretera CMR y Cuaderno TIR, Carta de porte CIM y Cuaderno TIF, Conocimiento de embarque, Carta de porte aéreo AWB, Conocimiento de embarque multimodal FBL.
9.3. Documentos de Seguros
9.3.1. Póliza abierta, flotante, por Viaje y Forfait.
9.4. Cuentas Bancarias en el Exterior
9.4.1. BENEFICIOS; Facilidad y flexibilidad en el envío y recepción de fondos, Oportunidad para reducir los costes Bancarios, Disposición permanente de dinero y Opciones a disminuir impuestos.