1. ESTABLECIMIENTOS DE CREDITOS
1.1. Canalizar recursos de superavitarios de la economía hacia los deficiarios.
1.1.1. Bancos
1.1.2. corporaciones financieras
1.1.3. compañías de financiación tradicional
1.1.4. compañías de financiamiento especializadas en leasing
1.1.5. cooperativas financieras
1.1.5.1. supervisadas por SFC
2. SOCIEDADES DE SERVICIOS FINANCIEROS
2.1. prestar asesoría financiera especializada en la administración de recursos.Prestan todo tipo de servicios de tal naturaleza, no cumplen con la labor tradicional de intermediación de recursos.
2.1.1. sociedades administradoras de fondos de pensiones y cesantías
2.1.2. sociedades fiduciarias
2.1.3. almacenes generales de depositos
2.1.3.1. custodia mercancías sobre las que se expiden certificados de deposito
2.1.4. sociedades comisionistas de bolsa
2.1.5. sociedades administradoras de inversion
2.1.5.1. captar capital del sector privado administrarlo y gestionar mediante fondos de inversión colectiva y fondos de capital privado
2.1.6. sociedades de intermediación cambiaría y de servicios financieros especiales
2.1.6.1. casa de cambio, pagos, recaudo, giros y transferencias nacionales en moneda nacional y ser corresponsales no bancarios
2.2. Riesgos por administrar recursos
2.2.1. operacionales
2.2.2. legal
2.2.3. reputacion
3. OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
3.1. Instituciones oficiales especiales
3.2. sociedades de capitalizacion
3.2.1. estimulan ahorro
3.3. sociedades aseguradoras
3.3.1. inversionista institucional en el mercado financiero
4. FUNCIONAMIENTO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERA: LOS CONGLOMERADOS FINANCIEROS
4.1. Multibanca ley 45 de 1990
4.1.1. control
4.1.1.1. regulación y supervisión de los conflictos de interés
4.1.1.2. posible existencia de piramidación de capital
4.1.1.3. la presencia de riesgo de quiebra y su contagio
4.2. código de comercio ley 222 de 1995 Art. 28 holding( agrupación empresarial) conglomerado financiero: tener un mismo beneficiario real controlante
4.2.1. GRUPO BOLIVAR
4.2.2. GRUPO ARDILA LULE
4.2.3. FUNDACION SOCIAL
4.2.4. GRUPO SANTO DOMINGO
5. RED DE SEGURIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO
5.1. Reglamento macro prudencial; mejores políticas para otorgar créditos
5.1.1. preservar estabilidad del sistema financiero reduciendo probabilidades de quiebra y evitar contagio
5.1.1.1. MHCP
5.1.1.1.1. Políticas generales para regular sistema financiero
5.1.1.2. SFC
5.1.1.2.1. Supervisar solvencia y liquides
5.1.1.3. AMV
5.1.1.3.1. Autorregulador del mercado de valores
5.1.2. ley 795 de 2003 reglamentada por decreto 1044
5.1.2.1. comité de coordinación para seguimiento al sistema financiero (CCSSF)
5.1.3. Fondo de garantias
5.1.3.1. cran confianza en los depositantes mediante el sistema de seguros de depositos
5.1.4. Banco de la Republica de Colombia
5.1.4.1. prestamista de ultima instancia, prever posibles riesgos