Nivel 01 de la Ley N°30822. Coopac cuyo monto total de activos sea hasta 600 UIT

Comienza Ya. Es Gratis
ó regístrate con tu dirección de correo electrónico
Nivel 01 de la Ley N°30822. Coopac cuyo monto total de activos sea hasta 600 UIT por Mind Map: Nivel 01 de la Ley N°30822. Coopac cuyo monto total de activos sea hasta 600 UIT

1. Principales aspectos de la Ley Coopac

1.1. Supervisión SBS a las Coopac en función a un esquema modular: Permite clasificar a las COOPAC en niveles, y que las exigencias de regulación y supervisión definidas en la Ley, sean distintas en función del nivel de COOPAC. A mayor nivel, mayores exigencias, esto permite que la regulación y supervisión sean proporcionales al riesgo de cada nivel de COOPAC.

1.1.1. COOPAC Nivel 3: Aquellas que su monto total de activos es mayor a 65,000 UIT. COOPAC Nivel 2: Aquellas que su monto total de activos es menor a 65,000 UIT. COOPAC Nivel 1: Aquellas que su monto total de activos es de hasta 600 UIT.

2. Supervisión

2.1. De las Coopac nivel 1

2.1.1. La SBS podrá contar con el apoyo de colaboradores técnicos como la FENACREP u otros organismos cooperativos de grado superior, y se centrará principalmente en verificar que las COOPAC mantengan actualizados los requisitos que le fueron exigidos para su inscripción en el Registro COOPAC. Asimismo, serán supervisadas por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF Perú), en lo que respecta al sistema de prevención contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LAFT).

3. Operaciones Coopac - Nivel 1:

3.1. 1. Recibir depósitos de sus socios. No incluye cuentas corrientes ni depósitos de Compensación por Tiempo de Servicios (CTS). 2. Otorgar a sus socios créditos directos, con o sin garantía, con arreglo a las condiciones que señale el respectivo reglamento de créditos de la cooperativa. 3. Otorgar avales y fianzas a sus socios, a plazo y monto determinados, no válidos para procesos de contratación con el Estado. 4. Recibir líneas de crédito de entidades nacionales o extranjeras. 5. Adquirir los bienes muebles e inmuebles necesarios para el desarrollo de sus actividades. 6. Efectuar depósitos en instituciones financieras o en otras entidades del sistema cooperativo de ahorro y crédito. 7. Operar en moneda extranjera. 8. Constituir, efectuar aportaciones o adquirir acciones o participaciones en otras cooperativas, o en entidades que tengan por objeto brindar servicios a sus asociados o tengan compatibilidad con su objeto social. Esto debe ser comunicado a la Superintendencia Adjunta de Cooperativas dentro de un plazo de diez (10) días hábiles. 9. Efectuar operaciones de descuento y factoring con sus socios. 10. Efectuar operaciones de cobros, pagos y transferencia de fondos donde al menos una parte debe ser socio (ordenante o beneficiario). 11. Efectuar operaciones de venta de cartera crediticia, de acuerdo con las normas que emita la SBS, siendo necesario para ello la emisión previa y positiva de un informe técnico de viabilidad de la Superintendencia Adjunta de Cooperativas. 12. Expedir y administrar tarjetas de débito, previa autorización de la Superintendencia Adjunta de Cooperativas

3.1.1. Asimismo, las Coopac pueden efectuar actividades que coadyuven a la realización de las operaciones expresamente contempladas en este nivel, en la medida que no transgredan las normas emitidas por la SBS, y que no desnaturalicen las operaciones antes enumeradas.

4. ¿Cómo se asigna el nivel de operaciones a las COOPAC?

4.1. La COOPAC estuvo bajo supervisión efectiva de la FENACREP

4.1.1. Las COOPAC que si tuvieron supervisión efectiva y que, por su monto total de activos, correspondan al nivel 1: Pueden realizar operaciones de nivel 1

4.2. La COOPAC no estuvo bajo supervisión efectiva de la FENACREP

4.2.1. Las COOPAC que a la entrada de vigencia de la Ley, no hubieran estado bajo la supervisión efectiva, o que se hubieran constituido o adecuado al tipo de COOPAC independientemente se su monto total de activos: Solo pueden realizar operaciones de nivel 1