LOS RIESGOS DEL MERCADO DE VALORES
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1. Riesgo de mercado, es cuando nuestra inversión se ve afectada por movimientos en el precio, y estas variaciones las podemos ver en las tasas de interes.
2. Establecimientos de credito
3. Riesgo en el Sistema Financiero
3.1. Corporaciones Financieras y Compañías de seguros
3.1.1. Riesgo de credito
3.1.1.1. Este Riesgo nos genera daños debido a que el pago por nuestra inversión (Rendimientos capital)se puede ver entredicho ya que la entidad no tiene dinero para responder o no puede cumplir con las condiciones pactadas en el contrato.
3.2. Bancos Hipotecarios
3.2.1. Riesgo de liquidez
3.2.1.1. Existen valores que son difíciles de vender, pues son poco apetecidos por el mercado.
3.3. Para mi el riesgo mas expuesto es el de mercado, ya que existe una constante variación de los precios.
4. Riesgo
4.1. Proviene del latín “risicare”
4.2. que significa atreverse o transitar por un sendero peligroso
5. Perfil de riesgo
5.1. Es grado de riesgo que estamos dispuestos a asumir con nuestro dinero o nuestras inversiones
5.2. Perfil Conservador
5.2.1. mantienen el valor del capital invertido
5.3. Perfil Moderado
5.3.1. Está dispuesto a asumir pérdidas moderadas en el corto plazo
5.4. Perfil Agresivo
5.4.1. están dispuestos a asumir pérdidas significativas con el propósito de tratar de lograr rendimientos superiores a los observados de mercado.
6. Riesgo cuantificable
6.1. Riesgo de mercado
6.1.1. Es cuando el valor de nuestra inversión se ve afectada por movimientos en el precio del activo en el que hemos invertido
6.1.2. Es importante Porque cuando los precios de nuestras inversiones (activos) bajan, el capital invertido se desvaloriza, lo que significa que estamos perdiendo dinero.
6.1.3. El precio de los valores de una empresa se forma a partir de la oferta y demanda .
6.1.4. límites a las pérdidas y a las ganancia.
6.1.4.1. Stop Loss
6.1.4.2. Take profit
6.1.4.3. Vigilando mis inversiones
6.2. Riesgo de Crédito
6.2.1. consiste en la posibilidad de que quienes nos adeudan dinero o tienen otra obligación con nosotros ¡no nos paguen lo que nos deben o incumplan las condiciones que hemos acordado en el contrato!
6.2.2. Riesgo de contraparte.La persona que hemos negociado incumpla las obligaciones financieras .
6.2.3. Riesgo de emisor. e materializa cuando realizamos una inversión en un título emitido por una empresa y ésta no nos paga los intereses o no nos devuelve el capital que hemos invertido.
6.2.4. Sociedades calificadoras inscritas en el Registro Nacional de Agentes del Mercado de Valores: BRC Investor Services.,Fitch Ratings de Colombia
6.3. Riesgo de Liquidez
6.3.1. Este riesgo se traduce en la dificultad de vender o liquidar una inversión.
6.3.2. Volúmenes de negociación de mis valores: mide qué tanto se HA negociado un valor en el mercado
6.3.3. “Función de Liquidez” acciones liquidas y acciones iliquidas
6.3.4. El índice COL20. nos permite conocer cuáles son las 20 acciones que más se negocian en la bolsa de valores.
7. Riesgo no cuantificable
7.1. Por su naturaleza no se puede calcular.
7.2. Riesgo legal
7.2.1. Se refiere a problemas o dificultades de tipo legal que pueden afectar el cumplimiento de las condiciones iniciales en las que hemos pactado nuestra inversión
7.3. Riesgo Operativo
7.3.1. Este riesgo se da como consecuencia de errores, inadecuaciones o fallas humanas
7.4. Riesgo reputacional
7.4.1. Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen o publicidad negativa, sea verdadera o no.
7.5. Riesgo estratégico
7.5.1. se enfoca en asuntos relacionados con la misión y el cumplimiento de los objetivos estratégicos de los intermediarios