ELEMENTOS DE SARLAFT
por Nohelia Velasquez Contreras
1. Estructura Organizaciónal
1.1. Funciones a cargo de los órganos de dirección, administración, control y oficial de cumplimiento.
1.1.1. Junta directiva, Representante legal y oficial de cumplimiento.
2. Organos de Control
2.1. Responsables de efectuar una evaluación del SARLAFT, a fin de que se puedan determinar sus fallas o debilidades e informarlas a las instancias pertinentes.
2.1.1. Revisoría fiscal y auditoria interna (o quien haga sus veces).
3. Infraestrutura tecnologica
3.1. Tecnología y sistemas necesarios para garantizar la administración del riesgo LA/FT.
4. Divulgación de información
4.1. Sistema de los reportes tanto internos como externos
4.1.1. Transacciones inusuales, operaciones sospechosas, reportes de la etapa de monitoreo, reporte de transacciones en efectivo, reporte de transferencia, remesa, compra y venta de divisas, entre otras.
5. Capacitación
5.1. La entidad debe diseñar programas de capacitación a los funcionarios.
6. Politicas
6.1. Lineamientos exigentes que impulsen la cultura en materia de administración de riesgos.
7. Procedimientos
7.1. Instrumentar las etapas y elementos del SARLAFT identificando cambios y evolución de los controles y perfiles de riesgo (inherente y residual).
7.1.1. mecanismos :
7.1.1.1. Conocimiento del cliente, del mercado, identificación y análisis de operaciones inusuales, reporte de las operaciones sospechosas.