1. Autoridad y Responsabilidad
1.1. Conocer y mantener límites precisos en materia de autoridad y responsabilidad
1.2. Los responsables de las áreas deben estar debidamente formados y ser conscientes respecto de sus límites en materia de autoridad y los conozcan con suficiencia,
1.3. Designar el área o la persona responsable de identificar, medir, controlar y monitorear, y de manera general, administrar los riesgos a los que se enfrenta la organización solidaria
1.4. Designar las áreas o comités encargados de aprobar las operaciones de captación y colocación de recursos y la realización de inversiones
1.5. Delegar responsabilidades en los individuos en las áreas calificadas para acometerlas
1.6. Definir y comunicar los casos, las decisiones, los negocios y operaciones en los cuales cada empleado o área de la organización solidaria debe contar con la autorización de su superior inmediato
2. Establecer Políticas y Prácticas de Recursos Humanos
2.1. Políticas y prácticas para la contratación del talento humano
2.2. Procedimientos para la contratación del personal, de acuerdo con el nivel de responsabilidad y autoridad que se le va a designar
2.3. Planes y programas de inducción a los empleados al momento de su reclutamiento, sobre los valores y principios que distinguen a los empleados de la organización solidaria
2.4. Políticas de entrenamiento y actualización, mediante planes estructurados de capacitación
2.5. Políticas y prácticas de rotación del personal para que adquieran diversas habilidades y obtengan mayor experiencia
2.6. Políticas y prácticas para la promoción, retención y compensación del talento humano, en consideración a sus habilidades y a la evaluación de su desempeño
2.7. Políticas y prácticas para la promoción, retención y compensación del talento humano, sobre la base del cumplimiento de metas y objetivos razonablemente alcanzables, con base en los objetivos estratégicos y valores respetados en la organización
2.8. Estrategias y prácticas de supervisión y seguimiento para velar porque dichas políticas y prácticas sean conocidas por todo el personal
2.9. Un régimen sancionatorio para el talento humano, en los casos en que se presenten desviaciones
3. Herramientas de Monitoreo y Medición
3.1. El Consejo de Administración o la junta directiva y la alta gerencia
3.1.1. Garantizar que el área de riesgos o las personas encargadas de dicha función, cuenten con herramientas y metodologías, que generen la información cuantitativa y cualitativa
3.1.1.1. Monitoreo
3.1.1.2. Seguimiento
3.1.1.3. control de los riesgos identificados
3.1.1.4. Brinde información sobre la cual construir los reportes e informes
3.1.2. Contar con información que les permita analizar la evolución de las principales variables financieras de la entidad
4. Mantener una Estructura Organizacional Apropiada
4.1. Definir claramente la estrategia y los objetivos de la organización solidaria para poder identificar los riesgos más relevantes
4.2. Debe lograr prevenir y evitar el conflicto de interés y estar acorde con el tamaño de la organización solidaria
4.3. Conformar unidades o áreas organizacionales que estén de acuerdo con su tamaño y la naturaleza de sus actividades
4.4. Debe permitir el flujo de la información a los diferentes responsables conociendo con suficiencia y oportunidad los hechos que las afecten y les permitan tomar decisiones apropiadas
4.5. Las áreas claves deben tener el conocimiento y las habilidades apropiadas para el cumplimiento de sus responsabilidades básicas o primordiales y permanezcan actualizados
4.6. Las áreas comerciales deben cumplir estrictamente con las políticas y límites aprobados por el consejo o la junta
4.7. La auditoría interna debe incorporar dentro de sus responsabilidades la evaluación de los sistemas de administración de riesgos
5. Independencia y Actitud Proactiva Hacia la Gestión de los Riesgos
5.1. Definir el nivel de riesgo aceptado por cada tipo de riesgo en proporción al nivel patrimonial de la entidad
5.2. Verificar periódicamente la capacidad del patrimonio de la organización para asumir riesgos y enfrentar choques inesperados
5.3. Aprobar las políticas para el manejo de los diversos riesgos
5.4. Exigir a la gerencia que se someta a su conocimiento y consideración la información que estimen relevante y pertinente para la toma de decisiones en relación con productos y actividades nuevas
5.5. Brindarles apoyo irrestricto a las labores de los auditores internos y de los revisores fiscales
5.6. Presentar la situación real de cada uno de los sistemas de administración de riesgos
5.7. Presentar al final de cada trimestre, una evaluación integral de la solvencia de la organización
5.8. Contar con procedimientos de recopilación y suministro de la información relacionada con la gestión de riesgos
5.9. Informar sobre la evaluación de la efectividad de los sistemas de gestión de riesgos
6. Código de Conducta
6.1. Valores éticos organizacionales
6.1.1. Principios de comportamiento
6.1.2. Código de Conducta
6.1.3. Régimen de sanciones
6.2. Acatamiento de normas y políticas
6.2.1. Obligación explícita en cumplimiento de la normativa
6.2.2. No se contemplan excepciones
6.3. Manejo de conflictos de interés
6.3.1. Una persona se enfrenta a distintas alternativas de conducta frente a intereses incompatibles
6.3.2. Identificar y consagrar las diversas situaciones, que generan conflictos de interés
6.3.3. Precisar y comunicar la forma como se deben manejar los conflictos que surjan
6.4. Establecer las actuaciones prohibidas al personal
6.5. Manejo de las relaciones con terceros interesados
6.5.1. Las relaciones deben desarrollarse en ambientes estrictamente de negocios
6.5.2. Fijar y comunicar reglas para el manejo de las relaciones con aquellos terceros que tengan interés en realizar negocios con la organización
6.6. Establecer prácticas de negocios aceptables
6.6.1. Identificar y divulgar entre los empleados pertinentes aquellos negocios o actividades no financiables