彼得林奇教你理财读书笔记

《彼得林奇教你理财》读书笔记。

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彼得林奇教你理财读书笔记 by Mind Map: 彼得林奇教你理财读书笔记

1. 投资原则:

1.1. 择木而栖并从一而终。

1.1.1. 挑选一只好股

1.1.1.1. 选择一家盈利能力强的公司的股票

1.1.2. 坚持长期持有

1.1.2.1. 需要坚持20年或20年以上

1.1.2.2. 时间创造金钱

1.2. 早起的鸟儿有虫吃。

1.2.1. 尽早开始攒钱投资。

1.3. 要有投资计划。

1.4. 或者,定期用少量资金买入股票和股票基金,以分散选时风险。

2. 投资常犯的错误

2.1. 不会制定投资计划,总是受市场变化和情绪影响,高买低卖。

2.1.1. 在市场调整时,熊市下跌时,保持坚定,耐心等待股票反弹,而不是匆匆卖出。

2.1.2. 只要不卖出,就不会有真正亏损。

2.2. 选时,追求不现实的结果

2.2.1. 选时者试图预测短期市场波动和股价变动,并据此获利而退场,但没多少人能据此赚到钱。

2.2.2. 在股票和基金中杀进杀出,指望避开调整。

2.3. 将股价和股票的实质混为一谈

2.3.1. 是一个投资者所犯的最大错误

2.3.2. 要了解公司的经营背景

2.3.2.1. 把握公司内部发生的情况,预估盈亏

2.3.3. 股价下跌时,要分析公司的基本面,看是否在改进

2.4. 手上拿着一大笔钱迟迟不入场,期待下一个调整来临捡便宜货

2.4.1. 如果在股市出现最大涨幅的几个短暂时刻在场外观望,投资者将付出极大代价

3. 选股

3.1. 标准

3.1.1. 生逢其时

3.1.1.1. 股票是好是坏完全取决于是否生逢其时。

3.1.1.2. 确保该股不会被这个时代所淘汰。比如,在美国汽车时代的铁路股风光不再。

3.1.2. 大难不死

3.1.2.1. 能在股市崩盘和经济衰退中安然挺过的股票:消费增长型公司,即生成和销售必需品和便宜的生活用品的公司。

3.1.3. 赢得竞争

3.1.3.1. 总是能快速适应市场变化并赢得竞争的公司,反面例子比如柯达。

3.1.3.2. 对企业来说,总有危险潜伏。但,你永远不知道这个威胁到底是什么。

3.1.4. 大黑马

3.1.4.1. 不是你选的股票都能赚到钱,但只要有几只表现出色就可以。

3.1.4.1.1. 10只股票中,3只大黑马》优于1-2只垃圾股+6-7只平庸股

3.1.4.2. 如果一生中可以发现几只可以涨3的n次方的股票,那么你几乎可以衣食无忧了,尽管同时你还有几只表现很差的股票。

3.2. 方法

3.2.1. 最高境界:自己研究上市公司

3.2.1.1. 信息来源

3.2.1.1.1. 实地调研

3.2.1.1.2. 数据分析

3.2.1.2. 研究内容

3.2.1.2.1. 首先关注与你熟悉的公司有业务往来的上市公司,比如从杂货铺了解各类上市公司。

3.2.1.2.2. 注意同行业竞争情况

3.2.1.2.3. 入手研究上市公司的相关数据

3.2.1.2.4. 挑选几种特定特征的股票研究,比如高分红股票、年增长20%以上的高成长股,特定行业,大盘股或小盘股。

3.2.1.3. 不同的上市公司

3.2.1.3.1. 根据年龄

3.2.1.3.2. 根据行业

3.2.1.3.3. 根据产品

3.2.2. 参考经纪人的推荐清单

3.3. 实质

3.3.1. 发现成功的上市公司,即长期表现优异的股票。

3.3.1.1. 在将来很多年收入能持续增长的公司

4. 买股

4.1. 前期学习要求

4.1.1. 个股选择游戏

4.1.1.1. 股市模拟游戏

4.1.1.1.1. 学习投资

4.1.2. 加入投资俱乐部

4.1.3. 良好的会计课程培训

4.1.3.1. 以理解公司年报中的财务数字

4.2. 买入时关注

4.2.1. 股息

4.2.1.1. 是否支付股息

4.2.2. 市盈率

4.2.2.1. 用一个公司现在的市盈率与其以前的市盈率比较,以判断买入价格便宜与否

4.2.2.2. 市场倍数通常在10-20倍的区间内

4.2.2.3. 新兴成长企业市盈率较高,20倍以上。

4.2.2.3.1. 因为一家公司的收入增长越快,投资者甘愿付出的就越多。

4.2.2.3.2. 大约50%的新兴企业都会在5年内消失。

4.2.2.4. 周期性的公司(汽车、钢铁、重工业企业)市盈率更低

4.2.2.4.1. 因为收入水平取决于整体经济环境,每股收益起伏不定,盈亏莫测。

4.2.3. 每股收益

4.2.3.1. 周期性的公司每股收益起伏不定,盈亏莫测。

4.2.3.2. 成长型公司,每股收益会稳定增长

4.3. 买入时机

4.3.1. 公司的股价在下跌时,而公司的基本面在改进

5. 资金

5.1. 资金性质

5.1.1. 必须是你未来几年都暂时不会用到的闲钱。这会保障你在股市崩盘时全身而退,比如1929大崩盘时散户被摧毁的原因就是用10%的订金购买股票。

5.2. 资金来源

5.2.1. 从工资直接省下一部分投资

5.2.1.1. 避免信用卡债务,避免利息支出。

5.2.2. 兼职收入

5.2.3. 储蓄

5.2.3.1. 为将来省钱,而不是现期消费

5.2.3.2. 不要成为车奴

5.2.4. 家人亲戚的馈赠